Guia Completo de Investimento em Ouro 2025: Escolha a Plataforma e Estratégia Certas para Crescer de Forma Segura Desde Zero

Por que o ouro se tornará um investimento quente em 2025?

Em tempos de incerteza económica, o ouro tem desempenhado consistentemente o papel de “ativo de refúgio”. Nos últimos cinquenta anos, a trajetória do preço deste metal precioso tem sido notável: de 35 dólares por onça para cerca de 4200 dólares na metade de 2025, um aumento de 120 vezes. Especialmente desde o início de 2024, o preço do ouro tem atingido continuamente recordes históricos, com um aumento superior a 103% apenas em 2024, refletindo o forte otimismo global dos investidores neste ativo tradicional.

Por que o ouro atrai tanto os investidores? A resposta é simples: ele consegue proteger contra riscos econômicos, resistir à erosão da inflação e possui um valor intrínseco independente do sistema financeiro. Este artigo irá explorar profundamente as várias formas de investir em ouro, apresentar cinco plataformas de investimento confiáveis e explicar como lucrar com estratégias de venda a descoberto quando o ouro cai.

Quatro formas detalhadas de investir em ouro

Modo 1: Investimento em ouro à vista e físico

Comprar ouro físico (como barras ou joias) é a forma mais tradicional de investimento. A maior vantagem dessa abordagem é a tangibilidade do ativo, o que traz segurança para muitos investidores conservadores.

Vantagens e desvantagens

Modo 2: Contratos por Diferença (CFDs)

CFDs são acordos entre investidores e corretoras, onde as partes trocam a diferença de preço de um ativo. Você nunca possui realmente o ouro, apenas lucra com as variações de preço. É uma escolha ideal para iniciantes e investidores com capital limitado (menos de 1000 dólares).

Com CFDs, você pode operar múltiplos ativos — ações, ETFs, ouro e outros metais preciosos — tudo em uma única conta, com alta flexibilidade.

Vantagens e desvantagens dos CFDs

Modo 3: Ações de empresas relacionadas ao ouro

Muitas empresas listadas têm seus preços fortemente correlacionados ao valor do ouro, especialmente mineradoras e refinadoras. Investir nessas ações é uma forma indireta de investir em ouro, mas requer análise financeira sólida. É preciso estudar demonstrações financeiras, prever desempenho futuro e tomar decisões informadas.

Empresas de ouro a acompanhar

• Wheaton Precious Metals Corp (WPM)
• Dundee Precious Metals Inc (DPM.TO)
• DRDGold Limited (DRD)

Vantagens e desvantagens do investimento em ações

Modo 4: Fundos negociados em bolsa (ETFs) de ouro

ETFs agrupam diversos ativos e são negociados em bolsas principais. Os ETFs de ouro acompanham o preço do ouro ou investem em empresas relacionadas, oferecendo diversificação instantânea. Cada fundo contém múltiplos ativos, reduzindo riscos específicos, embora o investidor tenha controle limitado sobre a gestão interna.

Principais ETFs de ouro

• SPDR Gold Shares
• iShares Gold Trust
• SPDR Gold MiniShares Trust

Vantagens e desvantagens dos ETFs

Os cinco plataformas de investimento em ouro mais confiáveis para 2025

Escolher uma plataforma regulada e confiável é fundamental. A seguir, cinco aplicativos e corretoras reconhecidos por diversos órgãos governamentais oferecem um ambiente seguro e eficiente para negociar ouro.

Plataforma 1: Mitrade

Parâmetros principais

• Instrumentos de negociação: ouro
• Estrutura de taxas: zero comissão, spread baixo
• Taxa de saque: primeira por mês gratuita, demais $5
• Depósito mínimo: $20
• Taxa de inatividade: 0
• Plataformas disponíveis: iOS, Android, PC, web

Análise das características

A Mitrade é uma corretora australiana com sede em Melbourne, regulada pela ASIC, CIMA e FSC, com boa reputação internacional. Sua plataforma é intuitiva, oferecendo uma ampla gama de CFDs em commodities, ações e criptoativos, adequada tanto para iniciantes quanto para traders experientes.

Embora esteja começando recentemente no mercado de língua espanhola (ainda construindo reconhecimento), já conta com mais de 5 milhões de usuários globais, demonstrando sua segurança e confiabilidade como plataforma internacional.

Destaques principais

• Negociação de ouro com alavancagem de 1 a 100 vezes
• Diversos métodos de depósito: Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, transferência bancária
• Interface amigável, experiência móvel fluida
• Conta única para múltiplos ativos: ações, forex, criptomoedas, ouro, prata
• Promoções e bônus periódicos
• Conta demo gratuita para aprender e testar sem riscos

Plataforma 2: eToro

Parâmetros principais

• Instrumentos de negociação: futuros de ouro
• Estrutura de taxas: zero comissão, spread baixo
• Taxa de saque: $5
• Depósito mínimo: $100
• Taxa de inatividade: após 12 meses sem atividade, $10/mês
• Plataformas disponíveis: app móvel, web

Análise das características

Fundada em 2007, a eToro é uma líder com 30 milhões de usuários globais. Conhecida por suas ferramentas de trading social, o recurso CopyTrader™ permite copiar operações de traders de sucesso, facilitando o aprendizado e a automação de investimentos. Oferece mais de 5000 ativos negociáveis, incluindo quase 100 criptomoedas, com ampla variedade de opções.

Porém, suas taxas não são as mais baixas do mercado, e contas inativas por 12 meses podem gerar cobranças mensais.

Destaques principais

• Ferramenta de trading social ideal para iniciantes aprenderem com especialistas
• Conta demo gratuita para reduzir custos de aprendizado
• Interface limpa e fácil de usar, ótima para novatos
• Comunidade ativa para troca de experiências e conhecimentos

Plataforma 3: AVATRADE

Parâmetros principais

• Instrumentos: ouro e futuros de ouro
• Estrutura de taxas: zero comissão, spread baixo
• Taxa de saque: sem cobrança, mas banco pode cobrar
• Depósito mínimo: $100
• Taxa de inatividade: após 2 meses sem atividade, $10/mês
• Plataformas: app móvel, web, MetaTrader

Análise das características

AvaTrade, fundada em 2006, atende mais de 400 mil traders globais. Oferece ferramentas de análise e notícias de mercado, suportando negociações de CFDs e futuros de ouro via MT4. Atenção à sua taxa de inatividade: se a conta ficar dois meses sem movimento e o saldo for inferior a US$ 2000, será cobrada uma taxa de $10 mensais, tornando-a mais adequada para traders ativos de longo prazo.

Destaques principais

• Ferramentas avançadas de análise e notícias econômicas
• Cobertura de ouro à vista e futuros
• Operações internacionais, suporte a múltiplas regiões
• Plataforma MetaTrader, preferida por traders profissionais

Plataforma 4: TIOmarkets

Parâmetros principais

• Instrumentos: ouro
• Estrutura de taxas: varia conforme tipo de conta e volume
• Taxa de saque: zero
• Depósito mínimo: variável por tipo de conta
• Plataformas: MetaTrader

Análise das características

Fundada em 2019, a TIOmarkets rapidamente conquistou espaço no mercado de ouro. Regulada pela FCA do Reino Unido, uma das entidades mais confiáveis do setor financeiro global. Sua plataforma pode não ser tão intuitiva para iniciantes, exigindo tempo de adaptação.

Destaques principais

• Diversos tipos de conta, ajustados às necessidades
• Regulamentação FCA garante alta segurança
• Alavancagem ilimitada para maximizar ganhos
• Plataforma MetaTrader para traders avançados

Plataforma 5: Tickmill

Parâmetros principais

• Instrumentos: ouro
• Estrutura de taxas: contas padrão sem comissão, spread alto
• Taxa de saque: sem cobrança, banco pode cobrar
• Depósito mínimo: $100
• Taxa de inatividade: após 12 meses, $10/mês
• Plataformas: app móvel, web, MetaTrader

Análise das características

Desde 2014, a Tickmill é reconhecida por custos baixos e forte regulamentação, com certificações FCA, FSA e CySEC. Com mais de 785 mil contas abertas, demonstra ampla aceitação e confiabilidade. Oferece uma vasta gama de instrumentos financeiros, embora sua interface possa exigir tempo para iniciantes.

Destaques principais

• Sistemas regulatórios múltiplos garantem segurança
• Grande variedade de instrumentos para diversificação
• Promoções periódicas
• Diversos tipos de conta, com estruturas de taxas ajustadas

Panorama de lucros e riscos do investimento em ouro

Benefícios principais de investir em ouro

Refúgio em mercados em queda O ouro é considerado um “ativo de refúgio”, destacando-se em períodos de turbulência econômica. Como na crise financeira global de 2008-2012, quando o preço do ouro subiu mais de 100%, enquanto muitos ativos tradicionais desvalorizavam. Isso mostra sua eficácia na proteção de patrimônio.

Proteção contra a inflação Em ambientes de alta inflação, o poder de compra do dólar diminui, enquanto o preço do ouro tende a subir contra a tendência. Essa relação inversa faz do ouro uma ferramenta ideal para hedge inflacionário.

Diversificação real de portfólio Incluir ouro na sua alocação de ativos reduz significativamente o risco geral. Sua baixa correlação com outros ativos significa que, quando um deles performa mal, o ouro muitas vezes permanece independente.

Riscos principais do investimento em ouro

Retorno limitado O ouro não oferece altos retornos como ações de crescimento. Como ativo relativamente estável, seu potencial de valorização é limitado. Assim, você pode perder oportunidades de ganhos mais elevados em ações ou criptomoedas.

Custos de posse e armazenamento Manter e guardar ouro implica custos adicionais. Guardar em casa requer medidas de segurança, alugar cofres em bancos tem custos, e transporte físico também gera despesas. Esses custos corroem seus lucros ao longo do tempo.

Carga tributária elevada Em muitas regiões, a tributação sobre ganhos de ouro físico é maior do que sobre negociações de câmbio ou ações. Planeje sua estratégia considerando as políticas fiscais locais.

Como lucrar na queda do ouro: estratégias de venda a descoberto

Contrariando a visão comum, é possível lucrar quando o preço do ouro cai. Isso é feito por meio de “venda a descoberto” — vender um ativo que você não possui, esperando que o preço caia para recomprar mais barato e lucrar com a diferença.

Exemplo prático

Suponha que o ouro esteja a US$1800 por onça e você espera que caia para US$1700. Você pode vender a descoberto a US$1800, e quando o preço atingir US$1700, recomprar, garantindo um lucro de US$100 por onça.

Processo de 4 etapas para vender a descoberto ouro

Passo 1: Análise de mercado e tendência

Acesse sua plataforma de negociação, utilize análise técnica ou fundamental para determinar se o ouro está em tendência de baixa. Use médias móveis, linhas de tendência e outros indicadores, além de acompanhar notícias econômicas e eventos globais que possam impactar o preço. Quando os sinais indicarem queda, a venda a descoberto é uma estratégia válida.

Passo 2: Configuração precisa dos parâmetros de negociação

Na janela de ordens, escolha “vender” ou “abrir posição short”. Configure os principais parâmetros:

Tipo de ordem:

• Ordem de mercado: execução imediata ao preço atual
• Ordem limitada: definir preço específico para execução, maior controle

Volume:

• Em lotes (1 lote padrão = 100 onças)
• Ajuste conforme seu capital e risco

Alavancagem:

• Selecione uma alavancagem adequada (de 1 a 100 vezes)
• Lembre-se: maior alavancagem, maior risco, use com cautela

Passo 3: Definir metas de lucro e limites de perda

Antes de abrir a posição, estabeleça dois níveis críticos:

Ponto de realização de lucro:

• Para garantir ganhos previstos
• Quando o mercado atingir esse nível, a posição é fechada automaticamente

Stop loss:

• Para limitar perdas máximas toleráveis
• Quando o mercado se mover contra você, a posição é fechada automaticamente
• Use suportes, resistências ou Fibonacci para determinar esses níveis

Essa configuração ajuda a proteger seu investimento, evitando decisões emocionais que possam gerar perdas elevadas.

Passo 4: Confirmação e monitoramento

Após ajustar todos os parâmetros, confirme a ordem na plataforma. Acompanhe continuamente o desempenho da posição, ajustando conforme necessário, mantendo-se alinhado às mudanças do mercado.

Investir em ouro não é apenas uma estratégia de proteção de patrimônio a longo prazo, mas também uma forma de buscar retornos estáveis em mercados voláteis. Independentemente do método escolhido, o mais importante é tomar decisões inteligentes de acordo com sua tolerância ao risco e objetivos de investimento.