Misturei-me no mundo das criptomoedas durante seis anos, nunca pensei que viesse a passar vergonha social à porta de uma loja de bubble tea.

O Yang Zhi Gan Lu que acabei de pedir ainda estava a ser preparado, aproveitei para transferir algum dinheiro à minha esposa para comprar roupa — de repente, o telemóvel exibe "Transação anómala, conta temporariamente bloqueada". Naquele momento, nada me podia acalmar, fiquei completamente atordoado em frente à caixa.

Sou analista e passo a vida a dizer "segurança em primeiro lugar", mas acabei por cair na armadilha. Tenho de explicar isto bem, são tudo lições que aprendi à custa de dinheiro real.

A história é a seguinte: este cartão era usado exclusivamente para transações legítimas, tanto o salário como os rendimentos de consultoria passavam por aqui, limpo como um disco rígido novo. A única "operação inesperada" aconteceu há dez dias — recebi uma transferência com a referência "taxa de colaboração técnica". Era de um parceiro com quem já tinha trabalhado antes, disse que adiantava parte do depósito, não pensei muito e confirmei.

E cá estou eu agora. Só quando consegui ligar para a linha de apoio percebi: a conta de origem desse dinheiro teve, nos últimos dias, movimentos intensivos de fundos entre várias plataformas, e foi marcada pelo sistema como "entidade de alto risco". Por outras palavras, o meu cartão ficou "associado". Apesar de não ter feito nada de errado, agora tenho de entregar montes de documentação para desbloquear a conta.

Desta vez percebi mesmo — no sector das criptomoedas há "zonas de perigo invisíveis" onde é fácil tropeçar, especialmente para iniciantes, não penses que "se não fiz nada de mal estou seguro". Os critérios do sistema são muito mais rigorosos do que imaginas:

**Primeira regra: nunca escrevas referências aleatórias nas transferências.**

Muita gente, ao receber dinheiro, aceita referências como "retorno de investimento" ou "dividendo de contrato" sem pensar duas vezes, isto é basicamente entregar pistas ao sistema de controlo de riscos. O correto é: combinar previamente com a outra parte e usar descrições neutras como "taxa de serviço técnico", "taxa de consultoria", "taxa de design", etc.