Operador de ATM de Bitcoin Coinme Obrigado a Devolver Mais de $8M aos Clientes

Fonte: CryptoNewsNet
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Os reguladores do estado de Washington ordenaram ao operador de ATMs de Bitcoin, Coinme, que suspenda as atividades e reembolse mais de (milhões em fundos de clientes não reclamados, acusando a empresa de quiosques de tratar vouchers não resgatados como rendimento e de violar as regras de transmissão de dinheiro.

Numa ordem temporária de cessar e desistir e numa Declaração de Acusações, o Departamento de Instituições Financeiras do Estado de Washington )DFI$8M alegou que o sistema de vouchers da Coinme para compra de criptomoedas violou a Lei Uniforme de Serviços Monetários do estado.

Entre janeiro de 2023 e dezembro de 2024, a Coinme terá registado $8,37 milhões em vouchers de clientes não resgatados como rendimento da empresa, $2,2 milhões de clientes de Washington no final de 2023, e $6,17 milhões de clientes de Washington e não-Washington no final de 2024, de acordo com os autos.

A empresa sediada em Seattle vendia criptomoedas através de vouchers em papel que os utilizadores compravam nos quiosques e posteriormente resgatavam online, mas quando muitos utilizadores não os resgataram a tempo, a empresa terá tratado esses fundos devidos aos clientes como rendimento próprio da Coinme, não tendo divulgado essa prática nem entregue os bens abandonados ao estado, afirmou o DFI.

A plataforma tem 20 dias a partir da data de notificação da ordem para requerer uma audiência administrativa; caso não o faça, a ordem temporária de cessar e desistir torna-se permanente no 21.º dia, segundo o DFI.

De 2020 a 2025, a Coinme “nem sempre manteve um património líquido tangível no montante exigido pelo Diretor”, manteve registos inconsistentes de investimentos permitidos e apresentou “relatórios imprecisos” e entregas anuais atrasadas ao DFI, referiu o regulador.

Segundo a ordem, a Coinme deve cessar imediatamente o serviço a clientes de Washington, exceto para devolução de fundos, segregar todos os ativos de clientes do estado em contas individuais e pagar uma restituição igual ao maior valor entre o que cada utilizador pagou ou o valor da criptomoeda na data da ordem.

A declaração de acusações revela a intenção do Departamento de revogar a licença de transmissor de dinheiro da Coinme e de impor uma multa de $300.000, além de uma taxa de investigação $8 à empresa.

As acusações visam também Neil Bergquist, cofundador e CEO da Coinme, procurando proibir tanto ele como a empresa de participarem em qualquer negócio de transmissão de dinheiro durante dez anos.

Escrutínio dos Quiosques de Criptomoedas

Daniel Liu, CEO de uma empresa de tecnologia, disse aos media que a situação parece resultar de uma “má gestão operacional e não de perda ou roubo de fundos de clientes”, notando que se o tratamento de vouchers não resgatados pela Coinme espelha o modo como os retalhistas tratam cartões-oferta não utilizados, “então a prática subjacente em si não é inerentemente irrazoável, mas a execução claramente falhou.”

“A retirada do produto introduziu problemas evitáveis, incluindo o que parece ter sido um canal de apoio ao cliente disfuncional”, disse Liu. “Essas são responsabilidades que a empresa tem de assumir.”

No mês passado, o Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia multou outro operador de ATM de Bitcoin em $675.000 por cobrar em excesso aos clientes, com $105.000 destinados a restituição para consumidores cobrados acima das taxas máximas permitidas.

O mesmo regulador da Califórnia multou anteriormente a Coinme em $300.000 em junho por cobrar comissões excessivas, aceitar transações em numerário acima do limite diário de $1.000 e omitir informações essenciais nos recibos, com $51.700 destinados a restituição de clientes.