Os golpistas de criptomoedas estão a ficar cada vez mais criativos a cada ano, com táticas projetadas para apanhar até mesmo investidores experientes de surpresa. O seu objetivo? Gerar uma mistura de urgência, entusiasmo e FOMO (medo de perder), levando os utilizadores a agir rapidamente sem pensar duas vezes.

Então, como é que eles fazem isso?

Um truque popular é o falso airdrop, onde os golpistas criam uma oferta convincente ligada a projetos populares. Estes “airdropslevam a sites de phishing que parecem plataformas oficiais, mas que existem apenas para capturarcredenciais da carteirae drenar fundos.

Esquemas de bombeamento e despejosão outro favorito. Os golpistas aumentam o valor de um token através de influenciadores ou bots. Assim que o número suficiente de pessoas comprar, eles vendem suas participações, fazendo com que o preço do token caia e os investidores tenham prejuízos.

A engenharia social também é comum, com golpistas se fazendo passar por pessoal de suporte de câmbio ou influenciadores que oferecem dicas de investimento exclusivas. Através de canais sociais, eles estabelecem credibilidade, apenas para redirecionar os usuários para sites maliciosos ou solicitar transferências de criptomoedas para fins falsos.

Recentemente, surgiram até golpes de emprego com criptomoedas, onde às vítimas são oferecidas funções que exigem um "investimento" inicial como parte da integração – em seguida, os golpistas desaparecem com os fundos.

O guia de hoje irá guiá-lo através de alguns dos maiores golpes de criptomoeda de 2024. Ao longo do caminho, você pode reconhecer algumas das táticas e métodos acima mencionados.

Vamos começar uma caça às bruxas!

Top 10 esquemas de criptomoedas de 2024 expostos

1. O golpe de tapete da Froggy Coin

No início de 2024, a moeda Froggy's retirada de tapeteexibiu um golpe clássico de finanças descentralizadas (DeFi). Comercializado como um token de meme, Froggy Coin visou os usuários de mídias sociais, atraindo investidores com uma marca divertida e promessas de ganhos rápidos. Os desenvolvedores criaram hype em plataformas como X e Reddit, apresentando o token como um projeto impulsionado pela comunidade com um sólido respaldo.

Os investidores iniciais financiaram a piscina de liquidez, impulsionando o valor e a credibilidade da Froggy Coin. Quando os desenvolvedores decidiram que havia dinheiro suficiente, eles puxaram o tapete - drenando abruptamente a liquidez e reduzindo o valor do token.

Investidores ficaram impossibilitados de vender ou recuperar fundos à medida que os golpistas transferiam ativos para carteiras anônimas e desapareciam.

2. token DIO pump-and-dump

Recentemente, a Jump Trading enfrentou alegaçõesde operar um esquema de pump-and-dump com o token DIO, inicialmente destinado a um projeto de jogos pela Fracture Labs.

O desenvolvedor emprestou milhões de tokens DIO à Jump para estabilizar o lançamento na HTX (antigamente Huobi). Após usar influenciadores para impulsionar a popularidade do token, a Jump vendeu toda a sua participação no preço máximo, causando uma queda acentuada à medida que o valor do token despencava. A Jump então recomprava os tokens DIO a uma fração do seu valor máximo, devolvendo-os à Fracture Labs, mas deixando o valor do token severamente desvalorizado.

3. Esquema de phishing do MetaMask

Em 2024, uma sofisticada esquema de phishingalvos do MetaMask através de anúncios falsos no Google Play. Os golpistas colocaram anúncios com links para páginas clonadas do aplicativo da carteira MetaMask, dificultando para os usuários distinguirem do original. As vítimas que entraramchaves privadas ou frases sementesnestes sites encontraram as suas carteiras esvaziadas.

A escala do ataque solicitadoMetaMask para emitir avisos públicos e grupos de segurança como ChainPatrol para rastrear domínios maliciosos. No entanto, os atacantes continuamente registram novos domínios para evitar o bloqueio. De fato, aplicativos clonados continuam sendo um risco sério, especialmente para carteiras populares como MetaMask.

4. Esquemas de assistência de empréstimo de criptomoeda

Os golpes de assistência a empréstimos de criptomoeda levaramtáticas de mulas de dinheiroa novos níveis em 2024. Os vigaristas recrutaram participantes inconscientes, prometendo empregos lucrativos de processamento de "empréstimos", sem exigir qualquer garantia.

As vítimas, muitas vezes procuradores de emprego ou aqueles que procuram rendimentos rápidos, atuaram como intermediários transferindo fundos entre carteiras, que os golpistas enquadraram como "reembolsos de empréstimos". Na realidade, os participantes lidaram com fundos ilícitos, tornando-se involuntariamente cúmplices em esquemas de lavagem de dinheiro.

Muitas vítimas só perceberam que tinham sido enganadas quando as autoridades rastrearam transferências ilegais até elas, arriscando consequências legais e contas congeladas.

5. O esquema de airdrop do XRP

Em 2024, os golpistas aproveitaram a excitação em torno das recentes vitórias legais da Ripple lançando um falso airdrop de XRP. Fazendo-se passar pelo CEO da Ripple, Brad Garlinghouse, os golpistas promoveram generosas recompensas de XRP para celebrar O sucesso da Ripple, usando anúncios convincentes nas redes sociais. As vítimas foram direcionadas para sites de phishing, onde enviaram XRP para “verificação” ou conectaram suas carteiras, concedendo acesso aos golpistas.

A Ripple rapidamente emitiu avisos, aconselhando os usuários a evitarem reivindicações não oficiais de airdrop, mas o golpe persistiu, aproveitando plataformas como X e gate.YouTubepara uma maior abrangência.

6. Esquema de robôs dos irmãos Adam de 60 milhões de dólares

Em 2024, um esquema de Ponzi liderado pelos irmãos Jonathan e Tanner Adam enganou investidores com promessas de altos retornos fáceis de um robô de negociação de criptomoedas que não existia.

Os irmãos Adam atraíram investidores anunciando retornos mensais de 13,5%, alegando que seu robô poderia explorar diferenças de preço entre as exchanges. No entanto, o robô era uma farsa. Em vez de negociar, eles usavam novos investimentos para pagar retornos aos investidores anteriores, mantendo a ilusão de lucratividade.

A maior parte dos 60 milhões de dólares que eles arrecadaram foi usada para comprar luxos, incluindo carros caros e um condomínio de 30 milhões de dólares. À medida que o esquema se desenrolava, a SEC acusou os irmãos, buscando congelamento de ativos e penalidades.

Sabia? Esquemas Ponzi dependem continuamente da recrutação de novos investidores para pagar os retornos aos investidores anteriores. Em contraste, esquemas de pirâmide enfatizam a recrutação direta de participantes, onde cada participante é responsável por inscrever novos membros, criando uma estrutura hierárquica.

7. Esquemas de troca de SIM

Em 2024, uma série de golpes de troca de SIM visou detentores de criptografia em toda a América do Norte, resultando em milhões de ativos roubados.

Fraudadores manipularam provedores de telecomunicações para transferir os números de telefone das vítimas para novos cartões SIM, permitindo que eles interceptassemautenticação de dois fatores (2FA)códigos e ganhar acesso a contas de criptomoedas.

Em Toronto, 10 indivíduos foram presos por realizar trocas de SIM que comprometeram mais de 1.500 contas, resultando em mais de 1 milhão de dólares em perdas. As autoridades continuam a instar os provedores de telecomunicações a reforçar a segurança, uma vez que esses ataques destacam a vulnerabilidade do 2FA baseado em SMS e a importância de usar aplicativos autenticadores ou chaves de hardware.

8. Esquemas de impostores de suporte Binance

Golpistas fazendo-se passar por funcionários de suporte ao cliente da Binance entraram em contato com os usuários através das redes sociais, atraindo-os para partilhar detalhes de login ou acesso à carteira. Esses impostores, utilizando plataformas como Instagram e Telegram, afirmaram ajudar com questões de conta ou investimentos seguros, direcionando as vítimas para sites de phishing onde informações sensíveis eram coletadas. Uma vez que os golpistas obtiveram acesso, rapidamente esvaziaram as carteiras.

Sabia? Apenas os esquemas de phishing resultaram em perdas substanciais para a Binance, com setembro de 2024 a registar aproximadamente 46 milhões de dólares roubados através de esquemas de suporte falsos. Em média, os esquemas de phishing visaram cerca de 11.000 utilizadores por mês, resultando num total de 127 milhões de dólares em perdas durante o terceiro trimestre. A Binance respondeu implementando múltiplas camadas de segurança, incluindo alertas personalizados, bases de dados de endereços maliciosos e alcance direto para educar os utilizadores sobre como reconhecer impostores e evitar armadilhas comuns em esquemas de suporte ao cliente.

9. Golpes de emprego no LinkedIn

Os candidatos a emprego de criptografia no LinkedIn foram alvo de uma fraude de engenharia social em quescammers posaram como recrutadoresde empresas de criptomoedas estabelecidas. Prometendo vagas de "analista de investimentos em criptomoedas", esses golpistas envolveram-se em conversas detalhadas com os candidatos, eventualmente solicitando uma pequena transferência de criptomoedas como parte do processo de integração. Uma vez que os fundos foram enviados, a comunicação cessou, deixando as vítimas sem emprego ou dinheiro.

Os golpistas usaram perfis realistas do LinkedIn com logótipos de empresas e endossos para parecerem legítimos. O FBI dos EUA e empresas de cibersegurança têm alertado os candidatos a emprego para verificar as ofertas diretamente com as empresas e evitar transferir fundos como parte do emprego.

10. NFTs falsificados

Um caso proeminente envolve PHAYC e Phunky Ape Yacht Club (PAYC), que criaram cópias quase idênticas da popular coleção Bored Ape Yacht Club (BAYC). Estas falsificações tokens não fungíveis (NFTs)espelhou o design original do BAYC com pequenos ajustes, como imagens invertidas ou ajustes de cor, fazendo com que pareçam legítimos à primeira vista.

O golpe funcionava listando essas cópias em grandes mercados NFT, onde atraíam compradores que pensavam estar adquirindo uma coleção de alto valor. As listagens PHAYC e PAYC foram inicialmente aceitas na OpenSea e em outras plataformas, mas uma vez descobertas como cópias, foram removidas.

Isso deixou os compradores com tokens de pouco ou nenhum valor de revenda, pois sua verdadeira natureza foi revelada. Compradores que pensavam estar investindo em uma coleção de prestígio se viram presos a ativos sem valor.

Sabia que? Os dados do FBI revelaram que as queixas de fraude relacionadas com criptomoedas aumentaram 45% em 2023, resultando em mais de $5.6 mil milhões em perdas reportadas, sendo esperada uma trajetória semelhante em 2024 à medida que os vigaristas aprimoram seus métodos. As fraudes agora também são mais curtas do que nunca, com muitas operações durando apenas cerca de 42 dias em média em 2024, em comparação com mais de 270 dias em anos anteriores.

Proteja-se de golpes de criptomoedas e sinais de alerta a ter em conta

Como mencionado, os golpistas estão constantemente a alterar os seus métodos para permanecerem indetetados; é necessário ter um olhar atento para detetar os sinais de alerta. Felizmente, existem apenas alguns a ter em atenção.

Retornos irreais: Se um investimento promete retornos astronômicos sem risco, geralmente é um golpe. Os mercados de criptomoedas são voláteis; nenhum investimento legítimo pode garantir lucros massivos.

Conexões suspeitas nas redes sociais: Os golpistas frequentemente entram em contato através das redes sociais, muitas vezes se passando por especialistas, influenciadores ou até mesmo amigos oferecendo “oportunidades”. Evite se envolver com ofertas não solicitadas e verifique os perfis de forma independente antes de confiar em alguém com seus fundos.

Urgência e táticas de pressão: Muitos golpes envolvem táticas de alta pressão, instando a tomar decisões rápidas com 'ofertas por tempo limitado'. Os golpistas usam urgência para pressionar as vítimas a agir sem pensar; lembre-se de que investimentos legítimos não o pressionam a decidir instantaneamente.

A presença de sites de phishing e aplicativos falsos: verifique novamente os sites e as fontes de aplicativos. Os golpistas clonam sites populares ou lançam aplicativos de carteira falsos para enganar os usuários e obter informações sensíveis. Use apenas links oficiais de fontes confiáveis, como lojas de aplicativos ou sites verificados.

Pedidos de pagamento suspeitos: Pedidos de pagamentos em criptomoedas ou detalhes da conta, especialmente de contatos não solicitados, são quase sempre golpes. As empresas oficiais não pedirão informações sensíveis via mensagem direta ou pedirão criptomoedas como pagamento em vez de outros métodos.

Equipes anônimas ou difíceis de verificar: Projetos criptográficos legítimos geralmente têm equipes públicas com antecedentes verificáveis. Tenha cuidado com projetos com fundadores anônimos ou equipes que não podem ser encontradas fora de um único site ou plataforma.

Como a Califórnia durante a corrida do ouro, Web3está bastante complicado agora, com golpistas e esquemas a cada esquina. Mas assim como a antiga fronteira se tornou cidades como Los Angeles, os dias turbulentos da cripto darão lugar à estabilidade e valor.

Aguente firme, mantenha-se atento, evite os golpes e saiba que esta paisagem caótica acabará por se transformar em algo sólido.

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