Reencaminhado o Título Original: Turquia Reforça Regulamentações de Lavagem de Dinheiro em Criptomoedas: Nova Regra Explicada e Impacto na Indústria

Com o rápido desenvolvimento do mercado global de criptomoedas, as regulamentações de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) e conformidade se tornaram um foco crescente para governos em todo o mundo. Recentemente, o governo turco anunciou uma série de regulamentações mais rígidas de AML visando atividades de criptomoedas, uma iniciativa que rapidamente chamou a atenção significativa da indústria. Essas novas regras, que entrarão em vigor em 25 de fevereiro de 2025, sinalizam a determinação da Turquia em regular a indústria de criptomoedas, ao mesmo tempo em que fornecem uma referência valiosa para os esforços globais de conformidade.

Disposições-chave: Melhorar a transparência e segurança da transação

O governo turco emitiu um anúncio em 25 de dezembro de 2024, esclarecendo as principais disposições das novas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro, com foco na definição do limite de transação, processamento de transações arriscadas e restrições às carteiras não registradas, visando melhorar a transparência e segurança das transações de criptomoedas.

Novas Regulamentações de Criptomoedas na Turquia

Fonte: Diário Oficial da República da Turquia

1. Limites de Transação

Sob as novas regras, os utilizadores que realizem transações de criptomoedas superiores a 15.000 Liras Turcas (aproximadamente $425) devem submeter a identificação completa aos prestadores de serviços. Para transações abaixo deste limite, os prestadores de serviços podem recolher informações a seu critério. Esta medida procura garantir a rastreabilidade de grandes transações, controlando eficazmente o fluxo de fundos ilícitos.

2. Lidar com Transações de Alto Risco

Se um remetente de cripto não fornecer informações suficientes, suas transações serão sinalizadas como “alto risco”. Nestes casos, os prestadores de serviços têm a autoridade para tomar várias ações, incluindo a rejeição da transação, a limitação da cooperação com instituições financeiras relacionadas, ou até mesmo a terminação da relação comercial com a contraparte. Esta disposição dá aos prestadores de serviços maior discricionariedade para manter a segurança geral do ecossistema de transações.

3. Restrições em Carteiras não Registradas

Endereços de carteira não registrados estão sujeitos a uma supervisão mais rigorosa. Os provedores de serviços devem coletar informações de identidade dos remetentes; caso contrário, tais transações serão restritas. Essa medida visa atividades ilegais, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, comumente realizadas por meio de carteiras anônimas.

Através destas medidas, o governo turco pretende estabelecer um ambiente de negociação mais transparente e seguro no setor de criptomoedas, lançando as bases para o futuro desenvolvimento regulatório da indústria.

Contexto global: Alinhamento com o quadro MiCA

As novas regulamentações da Turquia surgem num momento em que a indústria global de criptomoedas está a passar por mudanças regulatórias significativas. A regulação dos Mercados em Ativos de Cripto (MiCA) na União Europeia, que entra em vigor em 30 de dezembro de 2024, é reconhecida como o primeiro quadro regulamentar abrangente do mundo para ativos de cripto.

As novas regras da Turquia claramente se baseiam em práticas regulatórias internacionais avançadas, como o MiCA, sinalizando sua intenção de se alinhar com padrões globais de conformidade em criptografia. Essa alinhamento não apenas aumenta a atratividade do mercado turco, mas também oferece aos investidores internacionais um ambiente de negociação mais confiável. Além disso, regulamentações mais rigorosas são essenciais para combater crimes financeiros transfronteiriços, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Impacto na indústria: caminho de conformidade da Turquia e perspectivas de mercado

Como o quarto maior mercado de criptomoedas do mundo, a Turquia registrou um volume de negociação de 170 bilhões de dólares em 2023, superando a Rússia e o Canadá, demonstrando sua posição significativa no setor de criptomoedas. No entanto, a Turquia ainda enfrenta numerosos desafios para equilibrar a regulamentação e o desenvolvimento do mercado. Embora comprar, manter e negociar criptomoedas seja legal na Turquia, o uso de criptomoedas como forma de pagamento foi proibido desde 2021. Isso significa que, embora os investidores possam negociar livremente, eles não podem usar criptomoedas diretamente para transações do dia a dia.

O mercado de criptomoedas da Turquia mostra um forte impulso de crescimento, impulsionado pelo seu ambiente econômico único e pela forte demanda pública por ativos digitais. O país enfrenta há muito tempo problemas de alta inflação e desvalorização da moeda, o que levou cada vez mais pessoas a verem as criptomoedas como uma ferramenta para proteção contra riscos e preservação de riqueza. No entanto, o governo turco mantém uma atitude cautelosa em relação às criptomoedas. Apesar de permitir a negociação legal, as restrições em cenários de pagamento indicam que os reguladores ainda estão tentando equilibrar inovação com controle de riscos.

1. Padronização do Mercado de Condução

As novas regulamentações irão aumentar significativamente a transparência do mercado e a segurança transacional, impulsionando a confiança dos investidores em ativos cripto. Sob um ambiente de mercado mais regulamentado, os participantes desfrutarão de serviços de maior qualidade, promovendo ainda mais o desenvolvimento saudável do mercado.

2. Aceleração da conformidade corporativa

Até dezembro de 2024, 77 empresas de criptomoedas solicitaram licenças de operação junto à Comissão de Mercados de Capitais da Turquia. Isso reflete a resposta proativa da indústria às novas regulamentações e prepara o terreno para uma participação mais ampla no mercado no futuro.

3. Potencial de Crescimento a Longo Prazo

Embora as novas regras imponham certas limitações a atividades comerciais específicas, as políticas fiscais da Turquia continuam favoráveis. Por exemplo, os lucros de ativos cripto não são tributados, e apenas é aplicado um imposto de transação de 0,03%, sinalizando o apoio do governo ao crescimento do mercado. Esta abordagem regulatória equilibrada provavelmente apoiará o desenvolvimento a longo prazo do mercado cripto da Turquia.

Beosin KYT: Suporte de Segurança e Conformidade Web3

Em meio à onda global de regulamentações mais rígidas para criptomoedas, as ferramentas de conformidade estão se tornando cada vez mais importantes. Como líder em segurança e conformidade do Web3, o sistema Know Your Transaction (KYT) da Beosin oferece suporte abrangente para conformidade aos provedores de serviços de criptomoedas.

Monitorização de Transações em Tempo Real

Beosin KYT pode detetar transações de alto risco e endereços de carteira suspeitos, ajudando os prestadores de serviços a bloquear fluxos de fundos ilegais em tempo real e a reduzir o risco de crime financeiro.

Soluções Abrangentes de Conformidade

O sistema cumpre os regulamentos de AML em vários países, permitindo às empresas adaptarem-se rapidamente às novas regras em mercados como a Turquia e cumprirem tanto os padrões de conformidade locais como internacionais.

Serviços Personalizados

Para mercados de alto crescimento como a Turquia, a Beosin oferece suporte localizado para ajudar empresas a enfrentar desafios regulatórios enquanto reduz os custos de conformidade por meio de ferramentas eficientes.

Uma Nova Era de Transparência e Segurança para a Indústria Cripto

As novas regulamentações da Turquia marcam um passo crítico na transição da indústria global de criptomoedas do 'crescimento descontrolado' para o 'desenvolvimento regulamentado'. Ao fortalecer as medidas de prevenção à lavagem de dinheiro e alinhar-se às normas internacionais, a Turquia está estabelecendo as bases para um ecossistema de criptomoedas mais seguro e transparente. Nesse processo, tecnologias de conformidade como o Beosin KYT desempenharão um papel fundamental no impulsionamento do crescimento sustentável da indústria. À medida que mais países adotam estruturas regulatórias, a indústria de criptomoedas está preparada para prosperar em um ambiente de segurança e transparência aprimoradas, desbloqueando oportunidades mais amplas para inovação e expansão.

Referência:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/lei-e-regulamentacao-de-criptomoedas-na-turquia

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