加密货币行业发展迅猛，新项目层出不穷，不断带来推动行业进步的新理念。DeFi也是如此，尤其值得关注的是这些新项目如何解决当前问题，并为更加去中心化的未来奠定基础。

在这些新项目中，dForce是一个为用户提供先进DeFi解决方案的创新项目。dForce的目标是为金融行业打造一个更加去中心化的未来，本文将介绍dForce如何实现这一目标。

什么是dForce?

来源: medium.com

dForce是一个DeFi项目，旨在为Web3去中心化应用创建一个开放且无需许可的金融基础设施。它提供稳定币、借贷、收益优化、兑换、交易聚合等多种协议。

dForce是一个多链平台，专注于为稳定币、数字资产和借贷开发综合的开放金融解决方案。最初作为DeFi项目的加密聚合器，dForce现已整合各种区块链平台，迅速成为全球使用最广泛的DeFi服务之一。

dForce总部位于中国，已在国内建立了强大的业务并整合了所有DeFi应用。接下来，它计划扩展至全球的网络和平台。

dForce的历史

dForce成立于2019年，由前Honey Capital总监杨民道和全球最大以太坊矿池Sparkpool的首席执行官、联合创始人 Xin Xu创办。

该项目获得了大量支持，在2020年4月由德克萨斯州的加密风险投资基金Multicoin Capital领投的种子轮融资中筹集了150万美元。其他投资者还包括 Huobi Capital 和招商银行国际（CMBI）。

dForce如何运作?

DeFi的未来预计将涉及由代币驱动的复杂且互联的协议模型。这些模型可能形成超级集群，重塑金融领域的很大一部分。同样，dForce开发了一种日志模型，以维持系统内的流动性并最大限度地减少资金流失，旨在为开放金融或DeFi领域提供稳定性和效率。该日志模型包含资产和贷款协议。

资产协议包括稳定币和收益代币协议，提供了一个全面的资产代币化和收益生成框架。资产日志作为加密资产的数字保险库，允许用户将不同的加密货币存入这些安全的保险库中。然而，dForce不仅提供简单的存储，它还允许用户将这些资产代币化，在区块链上创建一个验证所有权的数字证书。

资产协议类似于MakerDao系统中的DAI，能够代币化链上和链下资产。此外，资产协议还包括cDAI或dDAI这样的收益代币，这些代币在盈利池中代表带息工具。

dForce还具有一个贷款日志或协议，包括dForce贷款协议和混合贷款设施平台，提供独立的信用池以满足不同用户的需求和风险。这种混合模型迎合了更广泛的市场，同时保持借款人在融资成本方面的灵活性，从而增强了dForce贷款协议的可访问性和适应性。

dForce的主要功能

dForce的创新系统为用户提供了独特功能，帮助他们更好地利用资产。这些功能包括：

资助计划

dForce资助计划（DGP）是由dForce DAO管理的一个社区驱动项目。其目的是资助dForce社区中的创新想法，促进社区的增长。资助分为两类：小额资助（低于5000美元）和社区资助（5000到50000美元）。开发者可以在论坛上提交他们的提案，dForce资助委员会会逐一审核并批准。

dForce Vault

dForce Vault通过接受更广泛的资产作为抵押品来帮助用户最大化其资产以铸造USX稳定币。因此，用户可以利用更多的加密资产组合来铸造USX，甚至可以使用不同风险特征的资产。这种方法使用户能够在控制潜在风险的同时增加其借贷能力。

此外，Vault还为不同类型的抵押品提供定制的保险库，包括带息代币、流动性提供（LP）代币、小众DeFi质押代币和其他不常见的资产。每个保险库都有风险管理设置，例如可调整的借贷利率、债务和供应上限、贷款与抵押比例以及明确的清算和借款费用。

由于这种个性化的风险管理系统具有债务和借款上限，基于保险库的模式对于像LP代币这样的不常见资产效果更好。与基于市场驱动利率的池模式不同，它还使用固定利率。

AI驱动的DeFi自动化

dForce认为，AI技术很快就会处理大多数加密任务。他们已经开发了用于加密交易的AI代理，并正在研究将delta交易策略代币化。他们的目标是为DeFi协议引入更多基于AI的工具，例如自动设置利率。

dForce主要功能

dForce生态系统有四个主要产品。这些产品包括USX Finance、Unitus Finance、dForce Bridge和Legacy dApp。

Unitus Finance

来源: unitus.medium.com

Unitus Finance（原名dForce借贷）旨在成为全球货币市场，弥合加密货币与传统金融之间的差距。通过在多个区块链上实现无缝的借贷，他们不仅涵盖了加密货币，还包括现实世界资产。这一雄心勃勃的愿景不仅局限于传统的DeFi生态系统，而是致力于连接链上和链下的功能。

Unitus Finance将分两个阶段推出。当前的“引导启动”阶段建立在dForce现有的借贷功能之上，包括全球流动性池和动态利率。然而，未来的“巡航启动”阶段将带来更多功能，提供全面的DeFi工具套件，同时优化资本效率。

Unitus具备几项独特功能，使其区别于现有的DeFi协议。其多链功能允许用户在多个区块链上进行借贷。此外，Unitus的代币经济学和流动性挖矿机制鼓励长期参与并确保各方利益一致。最后，Unitus专注于资本效率，允许更高的贷款价值比，涵盖加密货币和现实世界资产的收益生成器。

USX Finance

USX是一种超额抵押的稳定币，其抵押品价值超过面值。作为去中心化和算法驱动的稳定币，它采用了双重模型（池模式和保险库模式）以及混合利率政策，使其在支持不同风险特征的抵押品方面具备高度的效率和灵活性。USX由协议控制的流动性支持，允许协议间集成和跨链桥接，使用户能够在支持的区块链之间零滑点且无限制地转移USX。

USX的一个关键功能是其灵活的铸造模型，用户可以通过dForce Vault铸造，通过支持的借贷协议借贷，以及与支持的稳定币进行1:1交换。该稳定币还拥有混合利率政策，在保险库模式下可以以固定利率铸造，并由dForce的PDLP模块支持的市场利率铸造。它还具有多链流动性能力，允许在所有集成链上原生铸造。不同于传统稳定币，USX还充当跨链桥接，提供流动性保证。

dForce Bridge

dForce Bridge是一个用于在不同区块链之间传输dForce原生资产、USX稳定币和DF代币的网关。它允许用户在dForce生态系统内的不同DeFi应用之间无缝转移资金，而不受特定区块链的限制。通过实现跨链传输，dForce Bridge增强了整个dForce DeFi平台的适应性和效率。

dForce Trade

dForce Trade是一个去中心化交易所（DEX）聚合器，通过算法寻找最佳交易价格，并从各种平台汇集足够的流动性来优化交易。它集成了多个DEX，如BSC和以太坊。

dForce的治理

在提案进入正式投票阶段之前，它将在dForce论坛上进行充分讨论。这样的观点交流确保提案既能充分考虑又能满足社区的需求。

当提案获得足够的支持时，它将进入一个72小时的投票窗口。在此期间，DF代币持有者将进行投票。要通过一项提案，必须在投票阶段获得至少50%的支持。如果没有通过，可以根据社区反馈进行进一步修改后重新提交。

dForce有多种类型的提案。例如，dForce改进计划（DIPs）关注整体方向，规划新产品发布、功能更新和战略运营变化。UIP则关注流动性挖矿参数和其他稳定币的贷款价值比。由于Unitus Finance和USX仍相对较新，它们目前仍由DF代币治理，直到分配足够广泛以确保公平的投票。

然而，随着Unitus Finance和USX的发展，它们将拥有专门的治理结构——Unitus改进计划（UIP）和USX改进计划（XIP）。

什么是DF?

DF是dForce生态系统的原生ERC-20代币，具有多种功能。它作为治理代币、交易支付、系统稳定和激励措施。只有DF持有者才能通过快照对项目的重大变更进行投票。

DF代币

DF的总供应量为9.9993亿代币，目前流通供应量为4.3203亿代币，市值为3162万美元。代币的分配如下：

• 20%分配给投资者、顾问和早期投资者
• 另有20%保留给开发团队
• 25%分配给重力池
• 10%用于生态系统的发展
• 25%分配给基金会，用于对dForce的整体支持。

DF的最新动态

今年一月，dForce宣布了一项在Arbitrum上进行的100万ARB流动性挖矿活动，这些代币通过Arbitrum STIP资助计划获得。dForce从1月18日开始，通过针对所有Arbitrum用户的各种营销活动，在10周内分发了这些代币。

此举旨在提高用户对dForce在Arbitrum生态系统内产品的参与度。这包括激励用户在其Unitus借贷平台上的活动，提升USX稳定币在去中心化交易所（DEX）上的流动性，以及推广在Arbitrum上使用流动性提供者代币（LSD）。

DF值得投资吗？

dForce作为一个创新的DeFi项目，正在努力成为行业中的重要角色。起步于中国的dForce，将与全球的其他项目进行整合。虽然这个项目很有前景，但需要注意的是，加密货币市场具有很大的波动性。因此，在投资任何项目之前，进行充分的研究和咨询专业人士是非常重要的。

如何购买DF

您可以在中心化和去中心化交易所购买DF，例如gate.io。

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• DF/ETH
• DF/USDT