Advogado: A família foi detida por "pirâmide de moeda virtual", o que exatamente isso significa?

Autor: Advogado Shao Shiwei

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Recentemente, não sei o que aconteceu, várias pessoas me consultaram sobre plataformas Web3 suspeitas de pirâmide financeira, algumas são candidatos a trocar de carreira para Web3, outras são familiares de pessoas detidas por questões criminais.

Será que há uma nova rodada de ações específicas?

Embora os documentos nacionais como o Aviso 2.6, o Aviso 94 e o Aviso 924 tenham proibido claramente as transações relacionadas a moedas virtuais, qualificando-as como atividades financeiras ilegais, na prática, os crimes de black e gray market relacionados a moedas virtuais nunca cessaram. Pelos casos que advogo e pelas consultas diárias que recebo, há realmente muitos casos de crimes de pirâmide envolvendo moedas virtuais.

Do ponto de vista dos familiares, é normal não entender — minha família apenas trabalha normalmente em uma empresa, como podem estar envolvidos em crimes ilegais? Na prática jurídica, por que tantos profissionais e trabalhadores são envolvidos por plataformas e acabam sendo considerados suspeitos de pirâmide? A razão é que esses grupos de pirâmide se vestem com a fachada do Web3, parecem confiáveis à primeira vista, o que torna difícil para o público comum identificar facilmente.

Embora os projetos Web3 tenham diversos modelos, qualquer projeto que envolva risco de pirâmide é, na essência, uma troca de remédio por veneno.

Este artigo usa como exemplo uma questão recente de um programador que planeja trocar de carreira para Web3, para analisar os padrões de projetos de pirâmide envolvendo moedas virtuais.

Portanto, hoje, vou usar uma conversa recente com um programador que quer migrar para Web3 para desmontar os padrões comuns de projetos de pirâmide com moedas virtuais. Assim, alerto os candidatos a emprego ou já atuantes na indústria Web3: mantenham os olhos abertos, estejam atentos aos riscos.

Candidato: Sou técnico de TI de uma empresa de internet tradicional, trabalhei em uma grande companhia por três ou quatro anos. Recentemente, quero mudar para Web3, estou procurando oportunidades de trabalho. Esses dias, um headhunter entrou em contato comigo. Ele me apresentou uma empresa, e achei que as condições eram boas. Mas, após conversar com o chefe e o RH, senti que havia algo estranho, mas não consegui identificar exatamente o quê.

Resposta: Certo, pode explicar melhor o que você sabe até agora?

Candidato: A empresa que quero entrar trabalha com Web3, e o produto principal é um aplicativo de carteira digital. Essa carteira tem vários aplicativos integrados, e o que eles mais valorizam é um marketplace. Eles querem que eu ajude a melhorar as funcionalidades do marketplace.

O usuário precisa primeiro baixar essa carteira, depois abrir o marketplace dentro dela. No marketplace, vendem coisas variadas, como produtos do dia a dia, semelhantes ao Taobao, e também serviços presenciais, como consumo em lojas parceiras.

O método de pagamento do marketplace não é em yuan nem USDT, mas uma moeda própria chamada X Coin. Eles me disseram que 1 X Coin equivale a 1 yuan chinês, por exemplo, um produto que custa 100X vale 100 yuan.

Além disso, essa plataforma exige convite para cadastro, não permite criar conta diretamente. Depois, descobri que há níveis na plataforma. Quanto mais pessoas você convida, maior seu nível, e sua velocidade de desbloqueio de X Coin por dia pode ser maior. Mas ainda não entendo bem essa parte, o chefe não explicou detalhadamente.

Resposta: Por que os usuários comprariam nesse marketplace em vez de usar Taobao ou Pinduoduo? Não seria mais fácil?

Candidato: Porque, após o consumo, a plataforma devolve pontos, e a proporção de devolução é bem alta. Por exemplo, se você gastar 100X, a plataforma te dá o equivalente a 3 vezes, ou seja, 300 X Coins.

Resposta: Nesse caso, há limites para o saque? Como nos casos de pirâmide envolvendo moedas, o saque leva pelo menos três a cinco anos. Além disso, geralmente esses tokens não circulam no mercado, mesmo que aleguem ser Web3 ou criptomoedas, na prática, esses tokens não podem ser negociados livremente. O que chamam de saque é uma revisão manual na plataforma. Se a plataforma fugir, os usuários não poderão sacar, e os tokens que possuem podem desaparecer instantaneamente.

Candidato: Entendi que essa recompensa não é dada de uma só vez. Ela fica bloqueada, e você precisa fazer check-in diário na plataforma, que desbloqueia um pouco por dia. Dizem que o desbloqueio é de 0,03% ao dia. Os X Coins na conta podem ser trocados por USDT na plataforma. Mas também ouvi dizer que o saque não é automático, parece que alguém precisa aprovar manualmente nos bastidores para o usuário retirar.

Resposta: Com base na sua descrição do funcionamento da plataforma, minha avaliação preliminar é que ela suspeita de crime de pirâmide — usando a venda de produtos como pretexto, exige que os participantes comprem X Coins para pagar uma taxa disfarçada, obtendo assim a qualificação para participar; usando o desempenho de consumo dos subordinados como base para comissões ou reembolsos, formando uma estrutura piramidal; e usando o recrutamento de pessoas como núcleo do reembolso, não a venda real de produtos. Embora haja comércio de produtos, os preços estão muito distantes do valor de mercado, sendo na prática apenas uma ferramenta de pirâmide. Esse modelo não possui uma fonte de lucro real, os fundos de reembolso dependem fortemente do aporte de novos participantes, caracterizando uma típica atividade de pirâmide.

Candidato: No marketplace, vejo que vendem produtos reais, isso não seria pirâmide, né?

Resposta: Você paga 100 yuan nesse marketplace por uma caixa de leite, que na Pinduoduo custa 50 yuan. Para onde foi os 50 yuan extras? A plataforma os embala como se entregasse 300 moedas, dizendo que valem 300 yuan. Mas, na verdade, você gastou 50 yuan a mais, comprando uma quantidade de dinheiro futuro que só poderá ser resgatada após fazer check-in por 9 anos (desbloqueando 0,03% ao dia). Para saber se é pirâmide, não basta que haja produtos, é preciso ver se você compra para usar ou apenas para jogar o jogo de reembolso. Os produtos são apenas uma fachada, o que importa é o jogo de reembolso. E, se o projeto decidir que o momento é oportuno e fizer um dump, o valor dessas moedas desaparece instantaneamente para o usuário.

Candidato: Mesmo que o valor das moedas desapareça, o usuário comprou o produto, e as moedas seriam um presente da plataforma. Mesmo que depois as moedas desapareçam, não teria prejuízo, né?

Resposta: Você acha que não, porque assume que o produto vale 100 yuan. Mas, se aquela caixa de leite realmente vale só 50 yuan, você gastou 100 yuan, e as moedas se tornaram pontos sem valor, o que você gastou a mais é uma perda real de 50 yuan. Além disso, você precisa fazer check-in diário, recrutar pessoas, se preocupar com a fuga da plataforma — esses tempos e esforços também têm custo. Você pensa que as moedas são de graça, mas na verdade, você está pagando por elas.

Candidato: Mas eu também verifiquei o registro da empresa, ela já está operando estável há um ou dois anos, deve estar tudo bem, né?

Resposta: Se um esquema desmorona em três dias, quem cairia na armadilha? Por isso, eles precisam fazer o projeto durar mais. Por isso, configuram uma liberação diária de 0,03%. Conseguir sustentar por dois anos mostra que o sistema foi bem planejado, não que seja seguro ou legal.

Candidato: Na verdade, também pesquisei, esse esquema é parecido com um esquema de mutualismo?

Resposta: Hmm, o núcleo do esquema de mutualismo é que não há uma fonte de lucro real, as pessoas que entram primeiro ganham com o dinheiro das que entram depois. Compare: o chefe mesmo diz que não há um modelo de lucro claro, a recompensa de até 3 vezes, mas com bloqueio de 9 anos, saque manual, recrutamento de pessoas para ganhos dinâmicos. Não é exatamente um esquema de mutualismo com Web3? Só que trocaram “mutualismo” por “reembolso de compras”, e “yuan” por “X Coin”, mas na essência, é o dinheiro dos últimos que cobre o buraco dos primeiros.

Candidato: Se essa empresa realmente tiver problemas, por que ninguém denuncia?

Resposta: Não denunciar não significa que não há problema. Muitos esquemas de fundos fecham em paz porque os primeiros usuários realmente ganharam dinheiro, eles não vão denunciar, até ajudam a defender a plataforma. Quando o esquema desaba, quem perdeu dinheiro denuncia, e o chefe já pode ter fugido. Além disso, se você não encontra notícias negativas, pode ser porque o esquema ainda não é grande o suficiente. Mesmo que alguém denuncie, talvez não apareça na mídia, só que você ainda não viu a parte que está abaixo da linha d’água.

Candidato: Então, sou apenas um trabalhador, se a plataforma der problema, o responsável seria o chefe, eu não teria problema, né? Porque o salário que a empresa oferece é na faixa de 20-30% acima do mercado, e o mercado de trabalho está difícil, essa oferta é muito boa.

Resposta: O salário alto tem motivo. Uma empresa normal, por que te daria um valor tão acima do mercado? Ou está gastando muito em captação de recursos, ou há um risco embutido na vaga. A parte extra é para você “não pensar demais, trabalhar bem”.

E pense bem: você ainda não entrou, tem escolha. Assim que entrar, o chefe te pede para fazer tarefas de liberação diária de 0,03%, você vai fazer? Implementar a lógica de comissão por convite? Você vai aceitar o botão de revisão manual de saque? Se você fizer e colocar no sistema, será a base técnica dessa operação. Quando der problema, a polícia não vai se importar com o seu tempo de entrada, eles vão olhar quem enviou o código — quem fez o commit dessas linhas. A comissão extra de 20-30% não é bônus, é compensação de risco. Você ainda acha essa oferta atraente?

Candidato: Então, o que eu… devo fazer?

Resposta: Na verdade, você veio me consultar porque já tem uma resposta na sua cabeça, só quer confirmá-la. Recomendo que diga ao RH que não se sente confortável, não se prenda a esse salário, sua carreira tem décadas pela frente, não coloque uma bomba no seu caminho. Uma dica: saia logo!