比特币ATM运营商Coinme被责令向客户返还超过$8M

来源：CryptoNewsNet
原标题：比特币ATM运营商Coinme被勒令向客户返还超过$8M
原文链接：

华盛顿州监管机构已命令比特币ATM运营商Coinme停止业务，并归还超过$8 万美元的未认领客户资金，指控该自助终端公司将未兑换凭证视为收入，并违反了资金转移相关法规。

根据华盛顿州金融机构部（(DFI)）发布的临时禁止令和指控声明，Coinme用于购买加密货币的凭证系统涉嫌违反该州《统一货币服务法》。

文件显示，2023年1月至2024年12月期间，Coinme将837万美元的未兑换客户凭证计入公司收入，其中2023年底时有220万美元来自华盛顿客户，2024年底时有617万美元来自华盛顿及非华盛顿客户。

据DFI称，这家总部位于西雅图的公司通过纸质凭证销售加密货币，用户可在自助终端购买后在线兑换，但当许多用户未能及时兑换时，该公司却将这些仍应归还给客户的资金计为自身收入，且未披露相关做法，亦未将这些弃置资产上交给州政府。

根据DFI，Coinme自收到命令之日起有20天时间申请听证会；如未申请，临时禁止令将在第21天转为永久生效。

监管机构指出，2020年至2025年期间，Coinme“并未始终保持董事要求的有形净资产”，其合规投资记录不一致，并向DFI提交了“不准确报告”及迟交年报。

根据该命令，Coinme必须立即停止为华盛顿客户提供服务（除返还资金外），将所有州内客户资产分离至独立账户，并按用户支付金额或命令当日加密货币价值二者较高者支付赔偿。

指控声明还显示，金融机构部计划吊销Coinme的货币转移牌照，并向其处以30万美元罚款及$375 调查费用。

指控还针对Coinme联合创始人兼首席执行官Neil Bergquist，要求禁止他本人及公司十年内不得参与任何货币转移业务。

加密货币自助终端受审查

科技公司CEO刘丹尼尔（Daniel Liu）对媒体表示，此情况“看起来源于运营管理不善，而非客户资金丢失或被盗”，并指出若Coinme对未兑换凭证的处理方式类似于零售商对未使用礼品卡的做法，“那么该做法本身未必不合理，但具体执行明显存在问题。”

“产品逐步淘汰引发了本可避免的问题，包括客户支持流程明显失灵。”刘表示，“这是公司必须承担的责任。”

上月，加州金融保护与创新部因另一家比特币ATM运营商向客户收取超额费用，对其处以67.5万美元罚款，其中10.5万美元指定用于补偿被收取超额费用的消费者。

同一加州监管机构早在6月也曾因Coinme收取过高加价费、接受超出每日1000美元限制的现金交易，以及发票关键信息缺失等问题对其罚款30万美元，并指定5.17万美元用于客户赔偿。