7つの業界団体がリスク警告を発表：仮想通貨を名目にした違法な資金調達やマルチ商法詐欺などの活動に警戒を

12月5日の夜、中国インターネット金融協会は複数の協会と連名で「仮想通貨等に関わる違法活動のリスクに関する注意喚起」を発表し、エアコインや現実世界資産トークン、マイニングなど仮想通貨関連業務に対するリスク警告を行いました。一般の方々に対し、リスク意識と識別能力を実質的に高め、自身の「財布」を守り、仮想通貨や現実世界資産トークン関連の活動および仮想通貨「マイニング」を名目にした違法な資金調達や違法証券発行活動に決して参加しないよう呼びかけています。

以下はリスク提示の全文です：

最近、仮想通貨に関連する概念が急速に加熱し、一部の不法分子がこの機に取引・投機活動を宣伝し、ステーブルコイン、エアコイン（πコイン等）、現実世界資産（RWA）トークン、「マイニング」を名目に違法な資金調達やマルチ商法詐欺等の違法活動を行い、さらに仮想通貨を使って違法犯罪所得を移転するなど、一般の方々の財産安全を深刻に侵害し、経済・金融の正常な秩序を乱しています。中国人民銀行、金融監督総局、中国証券監督管理委員会等が発表した「トークン発行による資金調達リスク防止に関する公告」「仮想通貨取引投機リスクの更なる防止及び処理に関する通知」等の要求をさらに徹底し、仮想通貨取引投機対策の調整メカニズムの会議精神を実施するため、中国インターネット金融協会、中国銀行業協会、中国証券業協会、中国証券投資基金業協会、中国先物業協会、中国上場企業協会、中国決済清算協会が合同で以下のリスク提示を行います：

一、仮想通貨、現実世界資産トークン及び関連活動の本質属性を正しく認識すること

仮想通貨は通貨当局によって発行されたものではなく、国家の法定通貨でもなく、法定通貨と同等の法的地位を持たず、我が国において通貨として流通・使用することはできません。その中で、πコイン等のエアコインは実質的な技術革新がなく、明確な商用利用シーンや価値もなく、発行・運営メカニズムも不透明で、詐欺や市場操作の問題が深刻です。また、その名を利用したマルチ商法や詐欺行為がしばしば発生しています。ステーブルコインは現在、顧客の本人確認やマネーロンダリング防止などの要件を効果的に満たすことができず、マネーロンダリング、資金調達詐欺、違法な越境送金などのリスクがあります。現実世界資産のトークン化は、トークン（トークン証券）またはトークン証券的性質を持つ他の権利・債券証書の発行を通じて資金調達や取引活動を行うものであり、虚偽資産リスク、経営失敗リスク、投機リスクなど複数のリスクが存在し、現時点で中国の金融管理当局は現実世界資産のトークン化活動をいかなる形でも承認していません。

国内機関・個人が国内で法定通貨と仮想通貨の交換、現実世界資産トークンの発行や資金調達などの活動を行った場合、違法なトークン証券の発行、違法な資金調達、無許可の公開証券発行、違法な先物取引等の違法金融活動に該当するおそれがあります。海外の仮想通貨・現実世界資産トークンサービス提供者が直接または間接的に、あらゆる形で中国国内で関連業務を展開することも違法金融活動に該当します。関連する海外仮想通貨サービス提供者の国内従業員や、その業務内容を知っていながら仮想通貨関連サービスを提供する国内機関・個人についても、法に基づき責任を追及されます。

二、関連機関は仮想通貨・現実世界資産トークン関連業務を行ってはならない

各会員機関は、国内で仮想通貨や現実世界資産トークンの発行・取引活動に参加してはならず、国内での仮想通貨や現実世界資産トークンの発行・取引に直接または間接的にサービスを提供してはなりません。銀行や決済機関の会員は、国内での仮想通貨や現実世界資産トークン発行・取引関連業務にサービスを提供してはならず、仮想通貨「マイニング」企業やプロジェクトにいかなる形でも金融サービスや融資支援を行ってはなりません。顧客のデューデリジェンスを厳格に実施し、仮想通貨や現実世界資産トークンの取引やマネーロンダリングリスクがあるかどうかを適時に判断し、業務が規制要件に適合しているかを確保し、疑わしい手がかりがあれば手順に従い措置を講じ、監督当局に報告する必要があります。証券、ファンド、先物機関の会員は、国内での仮想通貨や現実世界資産トークン及び関連金融商品の発行・取引活動にサービスを提供してはなりません。インターネットプラットフォーム企業の会員は、国内での仮想通貨や現実世界資産トークン発行・取引に関連する業務活動にいかなる形であれマーケティングや情報技術等のサービスを提供してはなりません。プラットフォーム上で公開される情報のコンプライアンスチェックを厳格に行う必要があります。各会員は多方面から仮想通貨や現実世界資産トークンのリスク提示および警告教育を実施し、一般の方々にリスクを見極め、違法活動から遠ざかるよう注意を促してください。

三、社会の皆様は各種の仮想通貨・現実世界資産トークン関連業務活動に十分注意してください

仮想通貨の価格は激しく変動し、投機やマルチ商法詐欺など違法活動に利用されることがよくあります。社会の皆様は、リスク意識と識別能力を高め、自分の「財布」を守り、仮想通貨や現実世界資産トークン関連の活動及び仮想通貨「マイニング」を名目にした違法な資金調達や違法証券発行活動に決して参加しないでください。仮想通貨や現実世界資産トークンから離れ、関連する違法犯罪活動に巻き込まれないようにし、仮想通貨や現実世界資産トークン関連の業務活動を推進するコミュニティに注意し、仮想通貨や現実世界資産トークンの過去の収益、売買のアドバイスや投機的な将来性を謳う虚偽宣伝に警戒し、海外の仮想通貨や現実世界資産トークン取引プラットフォームのリンクやQRコード等のアクセス手段をクリックしないようにしてください。仮想通貨や現実世界資産トークン関連の業務活動に関する手がかりを発見した場合は、速やかに関係監督当局に通報し、違法犯罪の疑いがある場合は速やかに公安機関に届け出てください。