Introdução

Finanças e investimentos tradicionais têm muitos recursos que facilitam o investimento em classes de investimento tradicionais, como ações e títulos. Uma dessas coisas é um fundo de índice . Construído para espelhar o desempenho de um índice de mercado, um fundo de índice oferece aos investidores a oportunidade de investir em todos os componentes do índice de mercado que eles espelham.

Embora mais de 100 bilhões de dólares sejam negociados diariamente em criptomoedas , a existência de uma unidade de medida como fundos de índice nas finanças tradicionais não é tão comum. Com mais de 6.000 criptomoedas em todo o mercado, descobrir em quais moedas investir levaria o usuário médio de criptomoedas a gastar tempo e esforço consideráveis em pesquisa.

A cena das criptomoedas agora está se atualizando e aquecendo esse recurso específico das finanças tradicionais. É aqui que entram os tokens de índice criptográfico. Os tokens de índice de criptografia são criados para rastrear e representar o desempenho de um segmento do mercado de criptografia.

O que é um token de índice criptográfico?

Um token de índice criptográfico é um tipo de token que representa e espelha o desempenho de um grupo de criptomoedas . Em essência, os tokens de índice criptográfico permitem que os traders lucrem com um grupo diversificado de criptomoedas simplesmente comprando ou investindo em um token.

Esse grupo de criptomoedas é chamado de índice . O preço dos tokens de índice criptográfico é determinado pela ponderação da capitalização de mercado do segmento do mercado de criptomoedas que o token representa. A estrutura e a finalidade de um token de índice criptográfico variam entre vários tokens; enquanto alguns derivam seu valor das criptomoedas de melhor desempenho, outros se concentram em moedas alternativas.

No entanto, apenas um token considera a capitalização de mercado de todas as criptomoedas: o Total Crypto Market Cap Token.

O que é o token de capitalização de mercado criptográfica total?

Criado pela Cryptex Finance, TCAP ou Total Cryptocurrency Market Cap Token é um token de índice que representa toda a capitalização total do mercado global de criptomoedas. A Cryptex Finance projetou o TCAP para imitar o trabalho de índices de referência como o S&P 500 em finanças tradicionais; como tal, é considerado o token de referência para todas as criptomoedas. O TCAP permite que os investidores invistam em todo o mercado de criptomoedas de uma só vez. Ao investir neste token, os investidores podem lucrar com o sucesso de todo o mercado de criptomoedas.

O TCAP é preferido por alguns investidores porque, ao contrário de outros tokens, representa todo o mercado de criptomoedas. Os investidores podem economizar tempo e dinheiro que gastariam pesquisando e investindo em diversas criptomoedas em todo o mercado, contendo mais de 6.000 moedas.

Como funciona o TCAP?

Para garantir a precisão do preço do token, a Cryptex, ao criar o token TCAP, fez parceria com a Chainlink oracle , uma rede oracle descentralizada que fornece dados precisos sobre o desempenho de diferentes moedas no espaço da criptomoeda e o valor de mercado de todas essas moedas .

Usando os dados fornecidos pelos oráculos Chainlink, o TCAP aplica um cálculo direto para determinar seu valor. O valor de um token TCAP pode ser obtido simplesmente dividindo o valor de mercado total atual de todas as criptomoedas por 10 bilhões . No momento da redação deste artigo, o valor total do mercado de criptomoedas era de US$ 1.308.200.000.000. Dividir esse valor por 10 bilhões nos dá US $ 130,82 , o preço atual de um token TCAP.

O token da Cryptex, TCAP, foi projetado para imitar o desempenho das stablecoins – manter um preço razoavelmente constante – mas o token considera mais do que apenas stablecoins ao derivar seu valor. Isso significa que, caso haja um aumento ou queda repentina no mercado criptográfico mais amplo, o valor de mercado total e, por extensão, o preço do token TCAP seguirão o exemplo.

Além disso, o TCAP é suportado pelos contratos inteligentes da Ethereum e, como tal, é considerado um token ERC-20.

Como você pode lucrar com o TCAP?

A primeira e mais comum maneira de lucrar com o token TCAP é cunhando o token no aplicativo Cryptex. Embora a Cryptex não cobre de seus usuários para cunhar o token, eles cobram uma taxa de 1% cada vez que você queima tokens.

Como alternativa, os usuários podem fornecer liquidez aos pools de liquidez TCAP em trocas descentralizadas como Sushiswap, Gemini e Coinable.

Quais são os benefícios dos tokens de índice como o TCAP?

Quando colocados lado a lado com a prática mais comum de construir portfólios individuais e pessoais, os tokens do Crypto Index oferecem mais benefícios. Aqui estão algumas das vantagens de investir em tokens de índice criptográfico:

Mitiga Custos

O mundo da criptomoeda consiste em mais de 6.000 moedas, e investir em uma grande parte de todas as moedas disponíveis custaria ao investidor médio uma quantia significativa em taxas de negociação. Como cada rede blockchain cobra de maneira diferente, os investidores podem ter que escolher em qual moeda investir para reduzir suas taxas de transação.

Esse problema pode ser eliminado investindo em tokens de índice. Investir em um token de índice significa arcar com o custo da transação apenas uma vez.

Poupa tempo

Um portfólio robusto é uma parte importante da estratégia de investimento ideal de qualquer investidor. No entanto, coletar informações sobre um grande número de moedas para escolher as melhores pode levar muito tempo e esforço. Os investidores podem reduzir significativamente o tempo de pesquisa aprendendo sobre tokens de índice e decidindo em quais tokens investir.

Diversificação Simplificada de Portfólio

O processo de diversificação de um portfólio de investimentos em criptomoedas adicionando altcoins individuais de tokens defi pode ser incrivelmente difícil e demorado. Os tokens de índice que se concentram em segmentos específicos do mercado de criptografia existem para resolver esse problema. Por exemplo, o DeFi Pulse Index (DPI) representa os vários tokens DeFi, o CRYPTO20 Index Token representa as 20 principais criptomoedas e o NFT Index Token monitora o desempenho dos ativos digitais no espaço de tokens não fungíveis.

Conclusão

Apesar das aparentes vantagens dos tokens de índice, os investidores precisam manter em mente a natureza volátil do mercado. Os tokens de índice têm o potencial de economizar tempo e dinheiro dos investidores, mas não são imunes a riscos. No caso do TCAP, um aumento repentino nas moedas de melhor desempenho, como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH), que representam 60% do valor total do mercado cripto, resultaria em um aumento significativo no valor do token. Da mesma forma, se essas principais moedas caíssem significativamente, todo o mercado sofreria, assim como o preço do token.

Como qualquer outra opção de investimento, os investidores precisam agir com cuidado, conduzir pesquisas extensas e se preparar para quaisquer riscos que possam surgir se investirem grandes quantias de dinheiro em tokens de índice criptográfico.