韓国の暗号資産規制が強化：個人ウォレットからの送金で1,000万ウォンは必ず申告が必要
韓国金融情報院（FIU）は《特定金融情報法》の改正に基づき、監督規定を見直し、個人ウォレットおよび海外暗号取引所の入出金に対してより厳格な管理を行う計画だ。新規では、個人ウォレットへ 1,000 万ウォン以上のデジタル資産を移転する場合、当局への申告が必要となり、また旅行規則にあった従来の 100 万ウォンの最低適用下限が廃止される。業界関係者は、主要取引所が高リスク事業者として指定される可能性があり、その結果として韓国の利用者の関連取引が制限され得ると指摘している。
新規の中核構造：申告義務の拡大とリスク分類メカニズム
FIUが昨年公表した立法通知には、2つの重要な変更が含まれている。1つ目は、個人ウォレットへ 1,000 万ウォン以上のデジタル資産を移転する場合、主管当局に申告を提出する必要があること。2つ目は、旅行規則で従来設定されていた 100 万ウォンの最低しきい値が廃止されることで、旅行規則の適用範囲が全面的に拡大することを意味する。
新規は「低リスク取引は容認し、高リスク取引は制限する」という原則で運用されるが、低リスクの定義を満たしていても、1回の取引が 1,000 万ウォンを超える場合は疑わしい取引として報告が必要になる。監督機関は、具体的な海外事業者について、まだ正式なリスク分類の認定を完了していない。
海外事業者が低リスクと認定される3つの条件
FATF 準拠：事業者の所在国が金融行動作業部会（FATF）の反マネーロンダリング勧告を採択し、有効に実施していること
AML 義務の履行：顧客デューデリジェンス（KYC）、疑わしい取引の申告、国内基準に合致する旅行規則の執行を含む
有効な監督ライセンスの保有：事業者が所在国および国際的に認可された関連の監督ライセンスを取得していること
幣安とMetaMaskの分類をめぐる論争：高リスクか低リスクか？
4月9日、法律界の関係者が《 Digital Asset 》に対して述べたところによると、現行の定義に基づけば、幣安やOKXなどの大規模な海外取引所、ならびに分散型取引所（DEX）は、高リスク事業者として認定される可能性が非常に高いという。MetaMask などの非カストディウォレット・サービスも同様の分類リスクに直面しており、一方で海外の特定ライセンスを保有する Coinbase のほうが、むしろ低リスクの基準を満たす可能性が高いと見られている。
しかし、幣安には例外の余地がある。業界では一般に、幣安は直近で事業の重点を中核に移し、その移転先は FATF 勧告を実施しており、幣安も杜拜虛擬資產監管局（VARA）などの機関が発行するライセンスを保有しているため、低リスク事業者として認定され得る基礎条件を備えていると考えられている。MetaMask の母体企業は米国に所在しており、米国は FATF 準拠国だが、現時点では個人ウォレット・サービス向けの専用の監督ライセンス制度がないため、その最終分類には相当の不確実性が残っている。
業界の懸念：流動性の枯渇と市場の孤立リスク
幣安は現在、世界の現物およびデリバティブ商品の取引量の 29.42% を占めており、MetaMask は世界の個人ウォレット市場の 28% のシェアを握っている。両者とも韓国の利用者が最も広く依存している海外サービスだ。業界最大の懸念は、ほとんどの海外取引所および個人ウォレットの取引を制限すれば、韓国の暗号市場と国際的なエコシステムとのつながりが断たれ、現在すでに低迷している市場の流動性がさらに悪化する可能性があることだ。
Decent 法律事務所のマネージング・パートナーである Jin Hyun-soo は、海外のマネーロンダリング・リスクに対して適切な法規を設ける必要がある一方で、「十分に議論されないまま、拙速に厳格な規定を実施するのは非常に懸念される」と述べた。各方面は、規制が正式に施行される前に FIU が明確で先見的な事業者のリスク分類基準を構築し、マネーロンダリング対策の監督と利用者保護の間で合理的なバランスを取ることを求めている。
よくある質問
韓国FIUの新規はいつ正式に施行されますか？
FIU は昨年、立法通知の手続きを完了しており、具体的な施行スケジュールは未確認だ。現在、監督機関は具体的な海外事業者について、正式な高リスクまたは低リスクの分類を完了していないため、業界は全面的な実施の前に明確な認定基準を設けることを求めている。
幣安とMetaMaskは高リスク事業者として認定されますか？
現時点では公式な裁定はない。法律界の関係者は両者が高リスクとして指定され得ると考えているが、業界では、幣安が VARA のライセンスを保有し、MetaMask は FATF 準拠国に所在しているため、いずれも低リスクとして認定される余地があると指摘している。最終分類は FIU の個別ケース審査結果により決まる。
新規は韓国の一般的な暗号利用者にどのように影響しますか？
もし幣安とMetaMask が高リスク事業者として指定されれば、韓国の利用者は関連する入出金の取引を自由に行えなくなる。加えて、個人ウォレットへの 1,000 万ウォン超の移転には強制的な申告が必要となり、全体のコンプライアンスコストと取引制限の双方が大幅に上昇する。
関連記事