インドのDRI、密輸業者がハワラネットワークを捨てステーブルコインを利用していると発表

要点まとめ

• インドの税関情報局（DRI）の新しい報告書によると、仮想通貨とステーブルコインが麻薬や金の密輸取引において、ハワラネットワークの代替としてますます利用されている。
• DRIは、ハワラとUSDTを使って中国に1,270万ドル（約12億7,000万円）以上をマネーロンダリングした金密輸シンジケートを摘発した。
• 専門家は、犯罪組織によるマネーロンダリングの抜け穴を塞ぐため、包括的な暗号資産規制の必要性を指摘している。

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インドのトップ密輸対策機関が、仮想通貨とステーブルコインの麻薬・金密輸での利用増加に警鐘を鳴らしている。これにより、正式な金融監督を回避した迅速かつ追跡不可能な国際送金が可能となっている。

この警告は、木曜日に発表された「Smuggling in India Report 2024-25（インドの密輸に関する報告書2024-25）」によるもので、デジタル資産が「より迅速かつ匿名での決済、最小限の監督、そして弱いマネーロンダリング対策」を可能にしていると指摘している。

「仮想通貨は、その分散型・疑似匿名性・国境を越えた特性により、密輸シンジケートにとって強力なツールとなっている」と報告書は述べ、デジタル資産が違法な支払いのルートや犯罪収益の移動に広く利用されていること、特に「麻薬取引や金密輸事件」で顕著であると指摘している。

暗号ハワラネットワークの摘発

報告書で取り上げられた事例の中には、昨年7月にインド・中国国境を通じて行われた108kgの国際的な金密輸事件がある。デリーで金が売却された後、1,270万ドル（(₹108 crore)）以上の収益がハワラとTetherのステーブルコインUSDTを通じて中国に送金された。

「中国人の首謀者は複数の暗号ウォレットを利用し、資金を分散させて匿名性を高め、VPNを使いWeChatなどの暗号化アプリで連絡を取っていた」とDRIは述べている。「チャット、トランザクションハッシュ、ウォレットIDのフォレンジック分析により、密輸の流れが裏付けられ、DRIによる暗号ハワラ摘発の大きな突破口となった。」

「世界のほとんどの法域ではいまだに包括的な暗号資産規制が整備されておらず、それが規制上のアービトラージや抜け穴を生み出し、犯罪や違法行為に悪用されている」とFinstep Asia創設者兼MDのムシール・アーメド氏はDecryptに語った。

「積極的な規制体制により、規制当局や政府機関は適格な運営者のみを認可し、KYCルールや取引監視を実施でき、これがバーチャル資産の違法利用抑制に役立つ」とアーメド氏は述べた。

また、「包括的な規制体制を検討することは、違法行為の防止だけでなく、消費者保護の強化にもつながる」と、インドや類似の法域にとって賢明だと指摘した。

「全面的な禁止は必ずしもこうした行為を防ぐものではなく、犯罪をさらに地下に追いやり、効率的な越境商取引を可能にする正当なトークン化資産の利用を損なう恐れがある」とも警告した。

さらにアーメド氏は、規制当局や法執行機関が「バーチャル資産活動や取引ツールに関する訓練」を受ける必要性も指摘し、疑わしい、または違法な仮想通貨取引に素早く効果的に対応できる体制の重要性を強調した。

規制の隙間は依然として存在

DRIの報告書は、インドが複数の側面から暗号資産を利用した犯罪への対応を迫られている中で公表された。

6月には、インド中央捜査局（CBI）がデリー在住のラフル・アローラを逮捕し、米国とカナダの被害者を狙った国際的なサイバー犯罪組織を摘発して、32万7,000ドル以上の暗号資産を押収した。

7月には、インド麻薬取締局（NCB）が、ダークネット上で「Ketamelon」という麻薬シンジケートを運営していたとされるケララ州の35歳のエンジニアを逮捕し、LSDやケタミン、8万2,000ドル超の暗号資産を押収。捜査当局によれば、彼は世界中から麻薬を調達し、プライバシーコインのMoneroを使って収益をロンダリングしていたという。

報告書は、ブロックチェーン取引の追跡可能性が情報収集強化の機会を提供する一方で、「デジタル資産の進化により、より強力な規制枠組み、マネーロンダリング対策の強化、そしてグローバルな協力を伴う先進的なフォレンジックツールが必要であり、暗号資産の不正利用抑止に向けた取り組みが求められる」と認めている。