銀行口座の凍結に抗議！市民が窓口で「100元を50回連続で引き出す」デモを実施　支店は頭を抱える

銀行への抗議は効果があるのか？分からないが、ある台湾の市民が銀行で連続して現金を引き出し、鬱憤を晴らした。（前提：「コイン業者があなたの家へ」台湾で新たな詐欺手口に！金融監督管理委員会が個人コイン業者を規制、詐欺防止のため：3回以上は申告が必要）（背景補足：全支付ユーザーが詐欺被害で不正利用！「ダークウェブで全聯会員のクレジットカードデータベースが売られている事実はない」と厳重否定）

近年、銀行は詐欺防止のため「リスクコントロール（風控）」の仕組みを強化しているが、その一方で利用者に不便を強いるケースも増えている。今年9月以降、多くの市民が突然自分の口座が「リスクコントロールでロック」され、支店窓口で解除手続きをしなければならなかったり、今後は窓口サービスしか利用できなくなるという事態に直面した。

最近、ある市民が口座が銀行のリスクコントロール対象になったことに不満を持ち、直接支店窓口に赴いて抗議の行動を取った。彼は一度に100元のみ引き出し、それを50回連続で繰り返すよう要求。銀行側はやめるように要請した。この抗議行動はネット上で大きな議論を呼んだ。

男性の強硬手段「連続100元引き出し」 パフォーマー「バルーンプリンス」は自身のFacebookで、中信銀行の口座がリスクコントロールで凍結され、ネットバンキングやATMが使えず、カスタマーサービスから窓口対応しかできないと告げられたと投稿。

バルーンプリンスは怒りのあまり、すぐに支店窓口で100元の引き出しを連続50回実施。裕福で時間に余裕のある台湾人の気質を見せつけた。しかし支店の責任者が止めに入り、「一度に全部引き出してほしい」と説得したが、本人は分割引き出しの権利があると主張して譲らなかった。

バルーンプリンスは投稿で「ビッグデータの誤判定は私の問題ではなく、銀行側の問題。それで不便を被らされたのだから、問題を銀行に返すだけだ」と述べている。

ネットの議論：「この抗議に意味はあるのか？」 この市民の抗議行動はFacebook上で多くの反響を集め、世論は真っ二つに割れた。

支持派： 「銀行のリスクコントロールがやりすぎで、すぐ口座をロックする」「市民は自分の声を上げる権利がある」「最初に難癖をつけるのは銀行側だ、当然の報い」「最近の銀行は本当に預金者を犯罪者扱いしている」「銀行に一度くらい教えてやるべき」

反対派： 「こんなことをしたら現場の行員が疲弊するだけ」「行員が忙殺されて、本部の人間はコーヒーを飲んでいる」「後ろで並んでいる人の時間を無駄にしている」「この行動自体がリスクコントロール対象になる」

また金融業界の人からは、「窓口での連続引き出しは思ったほど時間はかからないが、もし複数の人が同じことをしたら、他の来店客に迷惑をかけるのは間違いない」との声も。

銀行業界の苦悩：詐欺防止のジレンマ このような事例について、銀行関係者は非公式に「金融監督管理委員会が詐欺防止策を強化する中、銀行はKYC（Know Your Customer）とAML（アンチ・マネーロンダリング）をしっかり実施せざるを得ない。システムが短期間での大量出金や夜間の頻繁な取引、仮想通貨関連の特徴を検知すると、すぐにリスクコントロールが発動する」と明かす。

詐欺防止のための対応が預金者に不便を与えることは避けられないが、結局は市民の資産を守るため。リスクコントロールで問題が発生した場合は、正規のルートで申し立てを行い、過激な手段は法に触れたり銀行との取引を打ち切られる可能性があるので避けてほしいと呼びかけている。

関連記事 〈銀行口座がロックされたことに抗議！市民が窓口で「100元を50回連続引き出す」実演 支店が頭を抱える〉本記事は動区BlockTempo《動区動趨-最も影響力のあるブロックチェーンニュースメディア》で最初に公開されました。