Pengantar Travel Rule
Pada bulan Juni 2019, Financial Action Task Force (FATF) merevisi Rekomendasi 16, yang umumnya dikenal sebagai Travel Rule, untuk menyertakan Virtual Asset Service Provider (VASP) di samping lembaga keuangan tradisional. Amandemen ini mengharuskan VASP untuk mematuhi persyaratan wire transfer yang sama dengan bank, terutama dalam pengumpulan dan pengiriman informasi identitas pribadi untuk pengirim dan penerima selama transaksi, menyelaraskan kewajiban kepatuhan untuk lembaga keuangan tradisional dan VASP. Ketika mentransfer aset kripto di atas ambang batas tertentu, VASP harus mencatat dan membagikan detail seperti nama, alamat, nomor rekening, dan sifat transaksi, sesuai dengan persyaratan peraturan yang berbeda-beda di seluruh yurisdiksi. Tujuan utama Travel Rule adalah untuk menstandarkan praktik anti pencucian uang (AML) dan counter-financing of terrorism (CFT) di sektor mata uang kripto, sehingga dapat mengekang aktivitas terlarang seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme.
Gate berkomitmen penuh untuk mematuhi Travel Rule, dan secara progresif mengambil langkah-langkah untuk mengintegrasikan aturan ini ke dalam operasi kami. Sebagai bagian dari komitmen ini, mungkin ada saat-saat di mana kami perlu meminta informasi tambahan dari pengguna kami, seperti nama dan alamat penerima, selama transfer aset untuk memastikan kepatuhan terhadap standar aturan.
Panduan Operasional
Web 1.Jika informasi lebih lanjut diperlukan selama penarikan koin, sistem akan menunjukkan bahwa penarikan hanya diizinkan ke alamat yang tercantum dalam buku alamat Anda. Oleh karena itu, Anda harus memasukkan alamat penarikan yang Anda inginkan ke dalam buku alamat untuk melanjutkan. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/a1202506061010598916285774.png" alt="1" width="650" />
2.Menambahkan alamat penarikan dana: Jika dana Anda ditransfer ke pertukaran tertentu, Anda akan diminta untuk memberikan detail pribadi tambahan dari penerima. Disarankan untuk memprioritaskan penggunaan nama dalam bahasa Inggris untuk verifikasi, pastikan untuk memeriksa apakah nama dalam bahasa Inggris, huruf besar kecil, dan spasi baris sudah sesuai. Untuk penarikan yang ditujukan ke dompet pribadi atau pertukaran yang tidak termasuk dalam daftar yang ditentukan, Anda harus memilih opsi “Lainnya”. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/a3202506061012306206883276.png" alt="1" width="650" />
3.Setelah Anda menyimpan alamat penarikan ke buku alamat Anda, Anda dapat memilih alamat tersebut untuk menyelesaikan transaksi penarikan, namun hal ini hanya dapat dilakukan apabila alamat tersebut ditandai sebagai “Tersedia”. Catatan: Mohon diperhatikan bahwa jika alamat berlabel “Tidak Tersedia” di buku alamat Anda, Anda dapat memperbaikinya dengan mengirim informasi yang diperlukan tentang pertukaran penerima dan nama penerima. Setelah memberikan informasi ini, status alamat akan diperbarui menjadi “Tersedia,” sehingga Anda dapat melanjutkan penarikan dana. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/20250606-091009202506061023462295212029.jpeg" alt="1" width="650" />
Aplikasi 1.Jika informasi lebih lanjut diperlukan selama penarikan koin, sistem akan menunjukkan bahwa penarikan hanya diizinkan ke alamat yang tercantum dalam buku alamat Anda. Oleh karena itu, Anda harus memasukkan alamat penarikan yang Anda inginkan ke dalam buku alamat untuk melanjutkan.
2.Menambahkan alamat penarikan dana: Jika dana Anda ditransfer ke pertukaran tertentu, Anda akan diminta untuk memberikan detail pribadi tambahan dari penerima. Disarankan untuk memprioritaskan penggunaan nama dalam bahasa Inggris untuk verifikasi, pastikan untuk memeriksa apakah nama dalam bahasa Inggris, huruf besar kecil, dan spasi baris sudah sesuai. Untuk penarikan yang ditujukan ke dompet pribadi atau pertukaran yang tidak termasuk dalam daftar yang ditentukan, Anda harus memilih opsi “Lainnya”.
3.Setelah Anda menyimpan alamat penarikan ke buku alamat Anda, Anda dapat memilih alamat tersebut untuk menyelesaikan transaksi penarikan, namun hal ini hanya dapat dilakukan apabila alamat tersebut ditandai sebagai “Tersedia”. Catatan: Mohon diperhatikan bahwa jika alamat berlabel “Tidak Tersedia” di buku alamat Anda, Anda dapat memperbaikinya dengan mengirim informasi yang diperlukan tentang pertukaran penerima dan nama penerima. Setelah memberikan informasi ini, status alamat akan diperbarui menjadi “Tersedia,” sehingga Anda dapat melanjutkan penarikan dana.
FAQ
T: Bagaimana Travel Rule mempengaruhi pengguna platform? Jawaban: Aturan Perjalanan dapat mempengaruhi pengguna platform dalam situasi bisnis tertentu. Contohnya, dalam skenario tertentu, pengguna mungkin perlu menambahkan alamat penarikan dana ke buku alamat. Atau, pengguna mungkin perlu memberikan informasi tambahan untuk memperbarui alamat penarikan yang sudah ada, untuk mematuhi Travel Rule.
T: Informasi apa yang akan diminta dari pengguna saat melalukan penarikan (mentransfer) koin? Jawaban: Anda akan diminta untuk memberikan nama penerima dan detail mengenai alamat penerima, yang mungkin termasuk nama pertukaran penerima, di antara informasi lainnya. Selain itu, untuk memenuhi standar kepatuhan yang diperlukan, kami dapat meminta informasi tambahan lainnya.
T: Apakah saya harus memberikan informasi penarikan dana setiap kali melakukan penarikan dana? Jawaban: Tidak, setelah alamat penarikan ditambahkan ke buku alamat Anda dan digunakan untuk penarikan yang berhasil, Anda dapat menggunakan kembali alamat yang sama untuk penarikan di masa mendatang tanpa perlu memberikan informasi tambahan setiap kali.
T: Apa yang terjadi jika informasi alamat penarikan dana yang saya masukkan salah? Jawaban: Apabila terdapat kesalahan pada detail yang dimasukkan untuk alamat penarikan dana di buku alamat, Anda akan menerima pesan “Alamat Penarikan Dana/Nama Penerima salah”. Dalam hal ini, penting untuk meninjau dan memverifikasi bahwa alamat penarikan, penukaran untuk penarikan, nama penerima, dan informasi terkait lainnya sudah benar. Disarankan untuk memprioritaskan penggunaan nama dalam bahasa Inggris untuk verifikasi, pastikan untuk memeriksa apakah nama dalam bahasa Inggris, huruf besar/kecil, dan spasi baris sudah sesuai. <img src="https://gimg2.staticimgs.com/image/w202506061027129080714683.png" alt="1" width="650" />
