Broadridge lance une plateforme intégrée pour les actifs cryptés et les actifs en jetons, prenant en charge 8 000 milliards de dollars par mois

Broadridge Solutions financières met en place une plateforme d’actifs numériques pour les acteurs canadiens de la gestion de patrimoine, permettant aux entreprises d’offrir des cryptomonnaies, des actifs tokenisés et des services d’investissement traditionnels au sein d’un seul système. La plateforme intègre l’exécution des transactions, la conservation institutionnelle et les services d’actifs. L’infrastructure existante de Broadridge prend déjà en charge, chaque mois, des opérations de tokenisation portant sur plus de 8 000 milliards de dollars d’actifs, fournissant une base technique pour étendre la plateforme à l’activité de gestion de patrimoine numérique.

Architecture centrale de la plateforme : intégration « tout-en-un » pour résoudre le problème de la fragmentation des infrastructures

Lorsqu’ils intègrent des actifs numériques dans leurs portefeuilles, les acteurs de la gestion de patrimoine sont confrontés de manière durable au problème central de fragmentation des infrastructures : la conservation, l’exécution et le reporting nécessitent souvent trois systèmes distincts, ce qui crée des frictions opérationnelles et alourdit les obligations de conformité. La plateforme de Broadridge vise à intégrer ces fonctions via une interface unifiée, en réduisant fondamentalement la complexité des activités des institutions.

La plateforme prend en charge deux modèles de services : orienté conseil et en mode autonome. Elle peut être connectée directement à des dépositaires (custodians) externes et à des bourses. Le périmètre des actifs couverts comprend des cryptomonnaies, des actions tokenisées, des fonds tokenisés et des investissements alternatifs, permettant aux acteurs de la gestion de patrimoine de servir, au sein d’un même environnement, à la fois des clients en actifs traditionnels et en actifs numériques. La plateforme intègre également des outils de divulgation d’informations et de gouvernance, prenant en charge les exigences de conformité liées aux activités d’actifs numériques, pour les entreprises qui, en développant leurs activités dans le secteur crypto, ont besoin d’un cadre de supervision de niveau institutionnel.

Architecture de coopération technique : Galaxy Digital et conception multi-custodie

Galaxy Digital : chargé de mettre en place l’infrastructure de portefeuilles, fournissant le support de base pour le stockage et le transfert des actifs numériques de la plateforme

Anchorage Digital : en tant que l’un des principaux acteurs de la conservation, la plateforme prend également en charge l’interopérabilité avec d’autres institutions

Architecture multi-custodie : permet aux entreprises de diversifier les prestataires de services de conservation tout en maintenant la cohérence opérationnelle, réduisant le risque de concentration sur un seul dépositaire

Intégration avec les bourses et la gestion d’actifs : connexion directe aux principales bourses et aux acteurs de la gestion d’actifs, élargissant la portée de la plateforme dans l’écosystème des actifs numériques

Paysage concurrentiel : la course à l’intégration des actifs numériques institutionnels s’accélère

Le lancement de la plateforme Broadridge intervient au moment où les institutions financières construisent en concurrence des nœuds clés d’infrastructure pour les actifs numériques destinés aux investisseurs institutionnels. SoFi Technologies a lancé ce mois-ci une plateforme bancaire destinée aux entreprises, permettant de gérer des opérations en monnaie fiduciaire et en crypto dans un seul système réglementé, couvrant les dépôts, les paiements et la compensation, et ayant déjà été intégrée avec BitGo, Fireblocks et Mastercard ; la suite prévoit la connexion à des réseaux de blockchain tels que Solana. Binance a également lancé un service dédié aux investisseurs institutionnels, couvrant des produits structurés, des lignes de crédit, la conservation et l’analyse de portefeuille. Des institutions financières traditionnelles comme Morgan Stanley et Fidelity sont également entrées dans le domaine de la conservation crypto et des échanges.

Un rapport de McKinsey de janvier indique que les portefeuilles d’investissement en gestion de patrimoine devraient continuer d’augmenter la part allouée aux actifs numériques et aux actifs tokenisés, faisant des plateformes capables de gérer de manière unifiée des classes d’actifs différentes une norme de l’industrie. La concurrence évolue vers des plateformes de services « tout-en-un » combinant cryptomonnaies et finance traditionnelle, offrant aux institutions une probabilité plus élevée d’attirer des flux de capitaux institutionnels grâce à une infrastructure de bout en bout.

Questions fréquentes

Quels sont les principaux problèmes que la plateforme de Broadridge résout pour les institutions de gestion de patrimoine ?

Les principaux problèmes tiennent à la fragmentation des infrastructures. La plupart des institutions, dans le cadre de leurs activités d’actifs numériques, ont besoin de systèmes indépendants pour traiter séparément la conservation, l’exécution des transactions et le reporting, ce qui engendre des frictions opérationnelles et fait grimper les coûts de conformité. Grâce à une interface unique unifiée, la plateforme Broadridge intègre ces trois fonctions et intègre des outils de contrôle de conformité, réduisant le seuil technique pour que les institutions entrent sur le marché des actifs numériques.

Quels types d’actifs numériques et d’actifs traditionnels la plateforme prend-elle en charge ?

La plateforme couvre les cryptomonnaies, les actions tokenisées, les fonds tokenisés et les investissements alternatifs, et établit des connexions directes avec les bourses et les sociétés de gestion d’actifs. Cette conception permet aux institutions de gestion de patrimoine de gérer à la fois les actifs traditionnels et les actifs numériques dans un même environnement, sans avoir à maintenir des systèmes d’infrastructure distincts pour chaque catégorie d’actifs.

Que signifie la donnée tokenisée de 8 000 milliards de dollars par mois de Broadridge ?

Cet ordre de grandeur signifie que l’infrastructure existante de Broadridge a déjà été suffisamment validée pour des opérations de tokenisation à grande échelle, démontrant que sa plateforme technique dispose d’une base mature permettant d’étendre les capacités de tokenisation aux activités numériques de gestion de patrimoine. Par rapport aux autres plateformes d’actifs numériques encore au stade initial sur le marché, elle présente un avantage de mise à l’échelle significatif.