Nexo multado con $500K por préstamos de criptomonedas riesgosos

** Los reguladores californianos impusieron una multa de 500 mil dólares a Nexo Capital, que ofrecía préstamos respaldados por criptomonedas sin una evaluación clara de los prestatarios. La empresa deberá transferir los fondos a una filial autorizada.**

Los reguladores de California multaron a Nexo Capital Inc. con 500,000 dólares. El sitio web infringió las regulaciones financieras del estado mediante la emisión de préstamos sin la licencia correspondiente.

La investigación estuvo dirigida por el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California. Entre julio de 2018 y noviembre de 2022, Nexo proporcionó préstamos respaldados por criptomonedas a 5,456 ciudadanos de California.

Préstamos Nexo sin restricciones: Sin red de seguridad.

Nexo Capital no examinó la capacidad de pago de los prestatarios. La empresa, con sede en las Islas Caimán, evitó las verificaciones de crédito y no evaluó su deuda actual ni su situación financiera general.

El comisionado del DFPI, KC Mohseni, afirmó que los prestamistas deben actuar dentro de la ley y no otorgar préstamos riesgosos que puedan perjudicar a los consumidores. La concesión de préstamos en criptomonedas debería cumplir los mismos criterios regulatorios que los préstamos en la vida real.

La falta de una política de suscripción aumentó significativamente el riesgo de incumplimiento. Los prestatarios tomaban préstamos con criptomonedas como garantía en préstamos en moneda fiduciaria o stablecoins, mientras que en los sistemas financieros convencionales, se requiere verificar los ingresos y realizar verificaciones de crédito.

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Transferencia forzada y mandato de cumplimiento

Nexo debe transferir todos los fondos de los clientes de California a Nexo Financial LLC, una filial estadounidense con una licencia válida de la Ley de Financiamiento de California, en un plazo de 150 días.

El DFPI detectó violaciones de la Ley de Financiamiento de California y de la Ley de Protección Financiera del Consumidor de California. Nexo participó en actividades ilegales relacionadas con productos financieros para consumidores.

Esta es la segunda medida de cumplimiento tomada por Nexo según el anuncio del DFPI. En 2022, el departamento lideró una investigación en varios estados que resultó en un acuerdo con 22,5 millones de dólares en 50 jurisdicciones de EE. UU.

La demanda anterior fue contra el esquema de interés en criptomonedas de Nexo, que violaba las leyes de valores en varios estados. Posteriormente, Nexo se retiró del mercado estadounidense.

Nexo también fue acusado penalmente en Bulgaria, donde la primera acusación fue por crimen organizado y lavado de dinero. Los fiscales posteriormente desestimaron esos cargos, y la empresa reclamó una arbitraje de 3 mil millones contra Bulgaria.

El DFPI aún supervisa los sitios de préstamos en criptomonedas para garantizar su cumplimiento. La agencia enfatiza la protección de los consumidores en todos los servicios financieros, y ahora Nexo Financial está bajo presión para cumplir con estrictos estándares de divulgación.