المنظمة الدولية لمكافحة غسل الأموال (FATF) تشير إلى أن العملات المستقرة أصبحت الخيار الأول للأنشطة غير القانونية مثل كوريا الشمالية وإيران، وتقدر قيمة الأموال المرتبطة بالاحتيال بنحو 51 مليار دولار. ولمنع الثغرات في المحافظ غير الحافظة، تدعو بقوة الدول إلى تعزيز الرقابة على المُصدرين.
FATF: العملات المستقرة الخيار الأول للأنشطة غير القانونية
وفقًا لتقرير مكون من 42 صفحة أصدرته مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال (FATF) مؤخرًا، تعتبر العملات المستقرة أكثر الأصول الافتراضية استخدامًا في الأنشطة غير القانونية (بما في ذلك التهرب من العقوبات)، ويشارك فيها دول مثل إيران وكوريا الشمالية، لذا تدعو إلى فرض رقابة أكثر صرامة على المُصدرين.
في يناير من هذا العام، ذكرت FATF أن العملات المستقرة تمثل الجزء الأكبر من حجم المعاملات غير القانونية على السلسلة. وتقدر المنظمة أن قيمة الأنشطة غير القانونية المرتبطة بالعملات المستقرة من عمليات احتيال ونصب قد تصل إلى حوالي 51 مليار دولار في عام 2024.
كوريا الشمالية وإيران يعتمدان على العملات المستقرة
توضح FATF أن مجموعة لزاروس (Lazarus Group) الكورية الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية، كما أن الحرس الثوري الإيراني يستخدم العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار، وتستغل الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير عملات USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها.
في 2 يوليو 2025، قامت شركة Tether، المُصدرة لعملة USDT، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران في التاريخ، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، وأكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس المحلية.
كمنظمة دولية لوضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، تشير FATF إلى أن العملات المستقرة تتميز بثبات السعر وارتفاع السيولة، مما يجعلها أداة مثالية لنقل الأموال من قبل المجرمين.
قراءة إضافية:
انخفاض قيمة العملة الوطنية بنسبة 90%! البنك المركزي الإيراني يشتري 500 مليون دولار من USDT لإنقاذ سعر الريال، والبنك الإيراني يتعرض لعطل، وتعرضت بورصات التشفير للسرقة! هل يمكن للبيتكوين أن يوفر حماية في حالة الحرب المعلوماتية بين تايوان والصين؟
ثغرة المحافظ غير الحافظة، وسجل قياسي في استقبال الأموال غير القانونية عبر العملات المستقرة
في تقريرها الأخير في مارس 2026، حذرت FATF مرة أخرى من أن العملات المستقرة المرتبطة بالدولار أصبحت أدوات رئيسية في الأنشطة المالية غير القانونية.
وأشارت المنظمة إلى تقرير شركة Chainalysis، موضحة أن حجم المعاملات غير القانونية في 2025 بلغ 154 مليار دولار، وأن العملات المستقرة شكلت 84% من هذا الحجم، وهو تغير كبير مقارنة بالمعاملات غير القانونية التي كانت تركز على البيتكوين في 2020.
المصدر: Chainalysis، حيث بلغت قيمة المعاملات غير القانونية في 2025 حوالي 154 مليار دولار، وكانت العملات المستقرة تمثل 84%
بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير شركة TRM Labs الذي صدر في منتصف فبراير أن الكيانات غير القانونية تلقت في 2025 ما مجموعه 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن أنشطة العملات المستقرة خلال العام الماضي تجاوزت عدة مرات 1 تريليون دولار شهريًا، وأن 86% من تلك الأنشطة مرتبطة بالعقوبات.
ويؤكد التقرير أن الجهات الخبيثة غالبًا ما تستخدم تقنيات عبر السلاسل، ومنصات التداول اللامركزية، والوسطاء خارج البورصة لإخفاء مصادر أموالها. وتوضح FATF أن المعاملات بين الأفراد عبر المحافظ غير الحافظة تمثل ثغرة رئيسية، حيث تتم في بيئة تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما يصعب على الجهات الرقابية تتبع الموقع الجغرافي والمستفيد الحقيقي.
المصدر: تقرير FATF، الذي يوضح أن المعاملات بين الأفراد عبر المحافظ غير الحافظة تمثل ثغرة رئيسية
قيمة السوق للعملات المستقرة تتجاوز 300 مليار دولار، والتنظيمات ضرورية لسد الثغرات
يجب الانتباه إلى أن FATF لم تدعُ إلى إدراج العملات المستقرة بشكل كامل على قوائم الحظر، لكنها تشدد على ضرورة تحميل المُصدرين والوسطاء مسؤولية مكافحة غسل الأموال.
وتوصي FATF بأن يستخدم مُصدرو العملات المستقرة قدرات العقود الذكية للتحكم، من خلال إنشاء قوائم سماح ورفض لتقييد المعاملات مع محافظ معينة. ويجب أن تتوفر لدى المُصدرين القدرة على التدخل، والتجميد، ووقف العملات المستقرة المشبوهة في السوق الثانوية. وللتحديات التي تفرضها العمليات عبر الحدود، تشجع FATF على إنشاء معاهد تنظيمية دولية لتعزيز تبادل المعلومات والرقابة المشتركة.
حاليًا، تتجاوز قيمة سوق العملات المستقرة العالمية 300 مليار دولار. ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل أعمق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الجهات التنظيمية العالمية أن تتخذ إجراءات سريعة وتستخدم أدوات تحليل blockchain لملء الثغرات في القوانين والامتثال.
قراءة إضافية:
التحضير لقانون العملات الرقمية! يوشي بنك: القطاع المصرفي سيشهد ثلاث مسارات مالية، مع عدم التخلي عن العملات المستقرة والتوكنيزاشن
تأثيرات الحرب على بنوك غزة! ترامب يخطط لاستخدام العملات المستقرة بالدولار، لدعم المعاملات الرقمية
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
وصفَت إيرانُ أن الولايات المتحدة وافقت على تجميد/إفراج ما يقرب من 6 مليارات دولار من الأصول، بينما نفت الولايات المتحدة ذلك بسرعة
يقول مسؤولون إيرانيون إن الولايات المتحدة وافقت على تجميد/فك تجميد الأصول الإيرانية المخزنة في أماكن مثل قطر، كإشارة لحرصٍ تفاوضي، وأشاروا إلى أن الأموال تتعلق بأمن مضيق هرمز. ومع ذلك، ينفي الجانب الأميركي هذا الادعاء، مؤكدًا أن الأموال لا تزال خاضعة للقيود ولا يمكن استخدامها إلا للأغراض الإنسانية.
GateNewsمنذ 1 س
تصويت قانون XRP للشفافية قيد التركيز بينما يحتفظ XRP بـ 1.34 دولارًا وتعود السينات في 13 أبريل
يتداول XRP عند 1.34$ بينما ينتظر المتداولون إجراء مجلس الشيوخ بشأن قانون XRP CLARITY، مع احتمال تدفقات كبيرة إلى الصناديق المتداولة (ETF). ومن المتوقع أن يكون تعديل لجنة الخدمات المصرفية في أواخر أبريل، وهو أمر حاسم لتحديد الوضع التنظيمي لـ XRP.
Cryptonewsمنذ 7 س
الرئيس الإيراني: سيتوجه الوفد إلى باكستان لإجراء مفاوضات، والعمل بكل جهد للحفاظ على مصالح البلاد
أخبار بوابة، في 11 أبريل، وبحسب التوقيت المحلي في 11، كتب رئيس الجمهورية الإيرانية، بزشكيان، في منشور على وسائل التواصل الاجتماعي، أن الوفد الإيراني رفيع المستوى المتجه إلى باكستان سيتكفل بالكامل بحماية مصالح البلاد، وسيجري المفاوضات بموقف شجاع. وأكد بزشكيان أنه أياً كانت نتيجة المفاوضات، فإن عمل الحكومة الإيرانية لخدمة الشعب لن يتوقف ولو لحظة، وأن حكومة إيران تقف دائماً إلى جانب الشعب.
GateNewsمنذ 7 س
رئيس مجلس إدارة Bitmine توم لي: ربما يكون السوق قد بلغ أدنى نقطة بالفعل، ويوصى بالتركيز على الأصول التي قادت الأداء منذ اندلاع المعارك
صرّح توم لي، رئيس مجلس إدارة شركة Bitmine، على منصة X بأنه على الرغم من استمرار وجود شكوك في السوق، إلا أن هناك إشارات تُظهر أن القاع قد ظهر. وهو متفائل بخصوص إيثيريوم والأصول ذات الصلة، ويعتقد أن العملات المشفّرة تُعد وسيلة لتخزين القيمة أثناء زمن الحرب. ويُتوقع أن ترتد الأصول عالية المخاطر، لكن يجب مراقبة استقرار الأوضاع الاقتصادية الكلية والظروف الجيوسياسية.
GateNewsمنذ 8 س
ترامب: إذا لم تسر محادثات الولايات المتحدة وإيران بشكل جيد، فإن الولايات المتحدة مستعدة لإعادة «إطلاق» المفاوضات من جديد
بوابة الأخبار، 11 أبريل، قال الرئيس الأمريكي دونالد ترامب في مقابلة أجراها في نفس اليوم بالتوقيت المحلي، إنه لا يعرف حاليًا ما توصلت إليه المفاوضات بين الولايات المتحدة وإيران في ذلك اليوم. وعندما سُئل عما إذا كانت مفاوضات الولايات المتحدة وإيران قد بدأت رسميًا، أكد ترامب ذلك وقال: "نعم". وبخصوص ما إذا كانت إيران تجري مفاوضات بنية صادقة، قال إنه سيعطي إجابة في وقت قصير جدًا، ولن يستغرق الأمر وقتًا طويلًا. وعندما سُئل عما إذا كان يتعامل مع ذلك بتفاؤل، أجاب ترامب بأنه إذا لم تكن هناك تطورات مُرضية، فإن الولايات المتحدة جاهزة لـ "إعادة التشغيل". (تلفزيون الصين المركزي)
GateNewsمنذ 9 س
قوات الدفاع الإسرائيلية تقول إنها شنت خلال الـ 24 ساعة الماضية في لبنان غارات على أكثر من 200 هدف لحزب الله
شنت قوات الدفاع الإسرائيلية غارات جوية في لبنان، وجرّمت خلال الـ24 ساعة الماضية أكثر من 200 هدف، وكانت جميعها تابعة لتنظيم حزب الله. وواصلت القوات استهداف البنية التحتية المرتبطة بحزب الله، ووفرت الدعم للقوات البرية من أجل منع تعرض إسرائيل لهجمات بقذائف المدفعية.
GateNewsمنذ 9 س
