特朗普財政部監管新政或引發金融監控危機

原文標題： Trump Treasury Expands Financial Surveillance

原文作者： Nicholas Anthony

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編譯：Daisy， 火星財經

特朗普財政部擴大金融監控

超過一百萬美國人即將面臨新一輪的金融監控。財政部下屬的金融犯罪執法網絡（FinCEN）宣佈，將貨幣交易報告的門檻從1萬美元降低至200美元，適用於居住在加利福尼亞州和德克薩斯州30個郵政編碼區的美國人。美國的金融監控長期以來需要改革，但這一舉措方向錯誤。

FinCEN正式宣佈這一臨時政策調整，旨在“進一步打擊墨西哥販毒集團及其他犯罪分子在美國西南邊界的非法活動和洗錢行為。”財政部長斯科特·貝森特（Scott Bessent）表示：“作為全面應對這一威脅的政府行動的一部分，[財政部]將繼續專注於利用我們所有可用的工具和權限，更好地識別和應對這些犯罪活動。”

儘管這一公告令人失望，但並不令人意外。卡託研究所經濟與社會政策研究副總裁亞歷克斯·諾瓦斯特（Alex Nowrasteh）在2月警告人們，特朗普總統將販毒集團定性為恐怖組織的決定可能會對公民自由和整體經濟產生負面影響。具體而言，諾瓦斯特指出，這一定性將使政府能夠凍結資產、實施二級制裁，並對金融系統採取更大的控制。

這項公告特別令人擔憂的地方在於，1萬美元的貨幣交易報告門檻早就該進行改革。至少，許多人認為這一金額應該根據通貨膨脹進行調整。無論是基於1945年《與敵交易法》下的報告，還是1970年《銀行保密法》的實施，或是財政部1972年對貨幣交易報告的監管，很明顯，這一報告制度已經失控（見圖1）。

Source: Author’s calculations based on data from Bureau of Labor Statistics.

然而，實際上我們看到的是金融監控的急劇增加，使問題變得更為嚴重。

無論是黑幫還是販毒集團，組織犯罪都不是容易應對的事情。然而，這一挑戰並不意味著美國人應該在追求正義的過程中被剝奪權利。正如“為未來而戰”組織在2023年警告國會的那樣，“如果[罪犯]成功誘使美國放棄隱私這一人權和美國憲法的原則，所有人都會失去。”當拜登政府試圖監控銀行賬戶中僅600美元的交易時，這一點是正確的，而現在特朗普政府正在監控僅200美元的交易時，這一點依然成立。