新規漸行漸近！美國SEC主席警告人工智能給金融穩定帶來風險

作者：何浩

圖片來源：由無界AI工俱生成

**美國證券交易委員會（SEC）主席Gary Gensler週一警告人工智能給金融穩定帶來風險。 Gensler表示，人工智能的擴散意味著各國政府可能不得不徹底修改法規，以維持全球金融穩定。監管機構必須應對新興技術帶來的挑戰。 Gensler重申，SEC的工作人員們正在權衡是否需要新規則。 **

Gensler將人工智能稱為“我們這個時代最具變革性的技術”。他自2021年掌管SEC以來，經常討論人工智能對金融的影響。他週一表示，隨著人工智能領域的最新進展，這些問題變得更加重要。

Gensler指出，人工智能可能會加劇金融脆弱性，因為它可能會促使個體們做出類似的決定，原因是他們從基礎模型或數據中獲得相同的信號。 **當前的模型風險管理指引是在這一波數據分析新浪潮之前編寫的，需要更新，當前並不夠。 **

在更微觀的層面上，Gensler說企業需要意識到他們對人工智能的使用可能會涉及證券法規。 SEC將密切關注：金融欺詐、提高企業回報率、引導投資者選擇特定產品等方面的使用。 Gensler特別點名上市公司，稱他們尤其應該警惕公司聲明和有關人工智能可能帶來的風險和機遇的披露，是否誤導投資者。

**Gensler表示，財務顧問和券商還可能利用人工智能引導客戶購買產品，這其中存在利益衝突，SEC計劃對此打擊，最早於今年秋天開始考慮有關這些問題的新規則。 **“當溝通、產品供應和定價能夠有效地針對我們每個人時，生產商就更容易找到每個人為購買產品願意花費的最高價格。”

Gensler認為美國SEC的調查人員可以從使用更多的人工智能中受益，包括在監視、分析和執法等方面。對於SEC來說，面臨的挑戰是，對於其在資本市場中心可能佔據主導地位的情況下，促進競爭性和有效性的市場。 SEC必須對此進行仔細評估，以便能夠繼續促進競爭、透明度和公平的市場進入。

今年5月Gensler在公開講話中表示，下一次金融危機可能出現在企業對人工智能的使用上，他對該技術的傳播構成的潛在“系統性風險”發出了警告。當前，銀行和一些金融機構已經在各種功能中使用人工智能，包括通常涉及評估新客戶或檢查可疑交易的繁重合規工作。但Gensler說，儘管有可能提高效率，但這些系統應受到嚴格審查。 “你不必理解其中的數學，但你得真正理解風險管理是如何管理的。”他強調了出現有偏見的決定的可能性。

隨著火遍全球，生成式人工智能產品越來越成為全球各地監管機構的關注焦點。今年5月，拜登政府尋求制定一項國家人工智能戰略，以防範錯誤信息和該技術的其他潛在缺點。上週，美國聯邦貿易委員會（FTC）正式調查ChatGPT，為美國監管機構中首次正式調查。 FTC調查的重點包括OpenAI旗下聊天機器人ChatGPT是否因發布虛假信息，傷害到相關個人。