歐洲銀行管理局加強打擊加密貨幣洗錢活動

本文簡要：

· 歐洲銀行管理局(EBA) 就擬議的反加密洗錢修正案徵求反饋意見。

· 加密資產服務提供商(CASP) 面臨著重大的洗錢和恐怖主義融資風險。

· 日本和美國等其他國家也在加大力度打擊加密貨幣洗錢活動。

歐洲銀行管理局(EBA) 正在就其反加密洗錢指南的擬議修正案徵求公眾意見，重點是包括加密資產服務提供商(CASP)。

EBA 已發起公眾諮詢，以收集對其洗錢和恐怖主義融資(ML/TF) 風險因素指南的擬議修正案的反饋，該消息是歐盟加強對加密貨幣犯罪防禦措施的最新努力的一部分。

加強反加密洗錢規則

這些變化的主要目標是將加密資產服務提供商納入指南範圍內，利益相關者和感興趣的各方必須在2023 年8 月31 日之前參與磋商過程。

歐盟將CASP 定義為提供加密法幣兌換、幣幣兌換、託管服務、運營交易平台、參與加密資產發行或提供與加密資產相關的金融服務等服務的法人實體或個人。

CASP 和其他信貸和金融機構面臨著重大的ML/TF 風險。然而，加密貨幣易於轉移和增強隱私帶來了獨特的挑戰。

比利時、盧森堡和荷蘭的洗錢活動。資料來源：Statista

EBA 打算修訂ML/TF 風險因素指南，為CASP建立統一的法規。這些預期將詳細說明CASP 有效識別和減輕ML/TF 風險的步驟。

擬議的變更包括針對CASP 的具體指南，以幫助他們了解和解決ML/TF 風險。 EBA 建議CASP 在其業務關係期間持續評估這些風險，並適當調整其客戶盡職調查。

這些修正案還為其他信貸和金融機構提供了有關與CASP 合作或接觸加密資產時的風險的指南。

反洗錢軟件市場。資料來源：Statista

此外，EBA 正在為CASP 的AML/CFT 監管者制定額外的指南，這些指南將包含在修訂後的基於風險的監管指南中。這些修正案將在2023 年6 月29 日之前公開徵求意見。

有意者可在2023年8月31日之前通過EBA的諮詢頁面提交意見，參與諮詢。

日本和美國加大反洗錢力度

歐盟並不是唯一加緊努力的國家。長期以來，洗錢和恐怖主義融資一直是政府監管加密貨幣的關注點。

然而，今年是加密貨幣監管最活躍的一年，這場戰鬥愈演愈烈。最近，日本政府宣布加強反洗錢程序。

美國司法部的國家加密貨幣執法小組也在加強其反洗錢工作。聯邦特工希望打擊違反洗錢規定的加密貨幣混合器、混幣器和交易所。

4 月，美國政府將去中心化金融(DeFi) 確定為犯罪分子洗錢和獲取資金的途徑。

洗錢的加密貨幣。資料來源：Chainalysis

根據Chainalysis 的數據，2022 年，非法地址轉移了價值約238 億美元的加密貨幣，與上一年相比增長了68.0%。

值得注意的是，主流中心化交易所佔據了大部分份額，佔非法來源資金的近一半。