Mục đích của bài viết này là nâng cao nhận thức về các trò gian lận phổ biến giữa các cộng đồng giao dịch P2P; do đó, điều này sẽ giúp bạn xác định các rủi ro tiềm ẩn và giảm thiểu tổn thất tài sản của mình. Các nạn nhân được nhắm mục tiêu của trò lừa đảo này: người bán P2P (nạn nhân A) và người dùng cá nhân trên các nền tảng phi tập trung (nạn nhân B).
Làm thế nào để lừa đảo này làm việc:
Bước 1: Kẻ lừa đảo sẽ tiếp cận người bán (A) thông qua quảng cáo bán P2P của họ trên một sàn giao dịch tập trung. Giả sử giao dịch này tương đương với 400 USDT. Giao dịch sẽ được ký quỹ. Bước 2: Kẻ lừa đảo sẽ đăng một quảng cáo hấp dẫn thông qua một nền tảng phi tập trung như các nhóm Telegram, trị giá chính xác là 400 USDT. Quảng cáo này sẽ dành cho một mặt hàng chẳng hạn như iPhone có giá trị thực sự hơn 400 USDT. Bước 3: Nạn nhân trong nhóm Telegram (B) tiếp cận kẻ lừa đảo để mua hàng tức là iPhone. Kẻ lừa đảo sẽ cung cấp chi tiết tài khoản của người bán P2P A cho nạn nhân B của nhóm Telegram. Bước 4: B sẽ chuyển số tiền pháp định tương đương 400 USDT vào tài khoản của A. A đã nhận được khoản thanh toán pháp định từ B và sẽ chuyển 400 USDT đến địa chỉ tiền điện tử của kẻ lừa đảo. Bước 5: Kẻ lừa đảo sẽ xóa danh bạ của cả hai nạn nhân. khi B không nhận iPhone có thể đến cơ quan công an làm đơn tố cáo; và thông tin duy nhất mà họ có thể cung cấp là chi tiết tài khoản ngân hàng của nạn nhân A. Sau đó, ngân hàng có thể tiến hành phong tỏa tài khoản ngân hàng của A trong một thời gian dài.
Cách giảm rủi ro giao dịch của bạn và tránh bị lừa đảo:
Chấp nhận thanh toán và thực hiện thanh toán từ/đến cùng một tài khoản và phương thức thanh toán mà đối tác của bạn đã cung cấp trên Gate. Giao dịch một số tiền nhỏ trước để kiểm tra trách nhiệm của đối tác. Yêu cầu thêm thông tin về đối tác thương mại của bạn. Chọn một đối tác có xếp hạng tốt trên nền tảng. Liên hệ ngay với Nhóm dịch vụ khách hàng nếu giao dịch của bạn không diễn ra như mong đợi.
