9 березня повідомляється, що Міністерство фінансів США нещодавно закликало Конгрес розглянути запровадження так званого «Закону про заморожування» щодо цифрових активів, який надасть криптоплатформам право тимчасово блокувати кошти, підозрювані у незаконній діяльності, під час розслідування, щоб посилити боротьбу з криптовалютним шахрайством і відмиванням грошей. Це пропозиція міститься у звіті Мінфіну, поданому до Конгресу, який був підготовлений у рамках закону «GENIUS» і зосереджений на регулюванні незаконної фінансової діяльності у сфері цифрових активів.
У звіті зазначається, що хоча законні користувачі іноді використовують міксери для захисту приватності своїх транзакцій, ця технологія також може бути використана злочинцями. Міністерство фінансів пропонує створити механізм юридичного «безпечного гавані», що дозволить фінансовим установам добровільно блокувати цифрові активи, пов’язані з підозрілими операціями, під час розслідування, щоб запобігти швидкому переказу або конвертації коштів у блокчейні.
Голова глобальної політики TRM Labs Ari Redbord зазначив, що наразі криптоплатформи можуть використовувати інструменти аналізу блокчейну для виявлення аномальних потоків коштів, але їм бракує чіткої правової підстави для тривалого утримання відповідних активів. Якщо новий закон буде прийнято, це створить легальний «вікно можливостей» для платформ, щоб правоохоронні органи могли ініціювати юридичні процедури до завершення транзакцій у блокчейні, а також посилити співпрацю між урядом і приватним сектором.
Адвокат з питань громадських справ Andrew Rossow зазначив, що традиційні банки вже мають певні повноваження щодо затримки підозрілих операцій, але цей механізм залишається юридично спірним, а ситуація з криптоплатформами ще складнішою. Хоча установи можуть подавати звіти про підозрілі активності, наразі відсутні чіткі нормативи, які дозволяли б їм блокувати кошти без судового наказу або санкцій.
Rossow також попередив, що цей законопроект може мати потенційні юридичні протиріччя. Наприклад, правила прозорості можуть вимагати розкриття інформації про заморожування рахунків, тоді як система повідомлень про підозрілі активності забороняє розкривати деталі розслідувань. Це може призвести до ситуації, коли активи користувачів будуть заморожені, але вони не зможуть дізнатися причину, створюючи нову «сіру зону» у регулюванні.
Незважаючи на існуючі суперечності, Redbord вважає, що ця міра може стати важливим інструментом у боротьбі з криптозлочинністю. Він зазначив, що враховуючи швидкість транзакцій у цифрових активах, яка значно перевищує традиційні фінансові системи, надання платформам обмежених прав на заморожування може скоротити час між реагуванням правоохоронних органів і рухом коштів у блокчейні.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Чи є шанс обійти правила Комісії з фінансового нагляду щодо купівлі криптовалюти через оплату карткою? Одінтінь пропонує сервіс купівлі криптовалюти Wallet Pro за американською дебетовою карткою для підписки
Сервіси OwlPay і Wallet Pro, представлені компанією OdinTin, використовують технологію стейблкоїнів для здійснення B2B транскордонних платежів і, співпрацюючи з міжнародними платіжними гігантами, демонструють свої амбіції щодо розширення в сфері фінансових технологій. Здійснюючи операції з-за кордону, OdinTin обминає обмеження регуляторного нагляду на Тайвані, пропонуючи швидкі угоди з віртуальними активами, а також, попри новий закон про послуги з віртуальними активами, у майбутньому може стати для інших іноземних компаній у якості зразка для виходу на ринок Тайваню.
CryptoCity43хв. тому
Законопроєкт CLARITY прибрали з порядку денного сенату; криптозаконопроєкт стикається з дедлайном у травні, щоб уникнути затримки до 2030 року
Голова Комітету з банківських питань Сенату Тім Скотт відтермінував просування Закону CLARITY через невирішені питання, зокрема суперечки щодо стейблкоїнів і положення про DeFi. На тлі наближення критичного дедлайну в травні майбутнє законопроєкту залишається невизначеним на тлі політичних викликів.
GateNews1год тому
Південна Африка: регулятор FSCA отримав 128 заявок на ліцензії криптобірж до дедлайну 30 листопада
Станом на 30 листопада 2023 року Управління фінансового сектору Південної Африки (FSCA) отримало 128 заявок на ліцензії провайдерів послуг з криптоактивів. З них 19 було відкликано, 74 перебувають на розгляді, а інші мають призначені дати оцінювання, що свідчить про прагнення посилити захист інвесторів у сфері цифрових активів.
GateNews2год тому
Критикують за те, що заморожування USDC відбувається надто повільно! Генеральний директор Circle: Ми обов’язково чекатимемо на наказ суду, щоб заморозити; відмовляємося заморожувати самостійно
Circle CEO Jeremy Allaire зазначив, що, якщо компанія не отримала судовий наказ або вимогу від правоохоронних органів, вона не буде самостійно заморожувати адреси гаманців. Навіть стикаючись із спорами щодо відмивання коштів хакерами та суспільними звинуваченнями з боку спільноти, Circle продовжує наполягати на дотриманні принципів верховенства права у своїй роботі.
Jeremy Allaire встановлює межі примусового виконання Circle
-----------------------------
На тлі бурхливих подій на світовому ринку криптовалют CEO стабільної монети Circle Jeremy Allaire на пресконференції в Сеулі, Південна Корея, висловив чітку позицію щодо найчутливішої для ринку теми «замороження активів». Він зазначив, що Circle, хоча й має технічні засоби для замороження певних адрес гаманців, однак до того часу, поки не отримає судовий наказ або офіційні вказівки від правоохоронних підрозділів, компанія не
CryptoCity2год тому
Розробники Bitcoin пропонують BIP 361 для захисту від загроз, пов’язаних із квантовими обчисленнями
Розробники Bitcoin запропонували BIP 361, щоб захистити мережу від ризиків квантових комп’ютерів шляхом заморожування вразливих адрес. Пропозиція включає поетапний план переведення користувачів на квантово-стійкі гаманці, але вона викликала дискусії щодо контролю користувачів і безпеки.
GateNews3год тому
IRS впроваджує обов’язкове звітування про вартісну базу для цифрових активів, щоб протидіяти ухиленню від сплати податків
Податкова служба США (IRS) запровадить обов’язкове звітування про вартісну основу (cost basis) для біржових посередників з цифровими активами, починаючи з 15 квітня 2026 року, вимагаючи від них подавати Форму 1099-DA для звітування про продажі та обміни. Це має на меті зменшити заниження податку на приріст капіталу та узгодити податкове звітування щодо криптовалюти зі звичайними цінними паперами.
GateNews3год тому
