Що таке KYC
· KYC - це важлива складова фінансової індустрії
· Існують біржі, на яких не обов'язково проходити процедуру KYC
· Правила проходження KYC будуть змінюватися у майбутньому
· Концепція KYC
Know your customer (KYC) або “знай свого клієнта” – це концепція, яка зародилася у сфері фінансів та інвестицій. Її можна визначити як набір певних стандартів, які використовуються для перевірки клієнта та визначення його фінансового профілю та стійкості до ризику. Криптосвіт перейняв цю концепцію, і деякі біржі використовують KYC під час реєстрації своїх клієнтів.
У банківському секторі процедура KYC є обов'язковою до виконання, а SEC вимагає від нових клієнтів надання докладної інформації, перш ніж відкрити рахунок. Фінансові установи також зобов'язані оновлювати інформацію про своїх клієнтів та відслідковувати будь-які незаконні чи підозрілі дії. Однак процедура KYC не є обов'язковою у криптопросторі, оскільки він більш децентралізований і всіляко підтримує конфіденційність. Криптобіржі можна розділити на дві категорії, а саме: біржі, де торгується тільки криптовалюта, та біржі, на яких торгуються криптовалюти та фіат. На чисто криптовалютних біржах зазвичай не треба проходити KYC. Проте, на біржах, де також торгується фіат, процедура KYC є обов'язковою, оскільки в обміні бере участь реальна валюта.
Вимоги KYC у криптосфері
Вимоги KYC варіюються від біржі до біржі. Як ми згадували раніше, на деяких біржах взагалі не потрібно проходити KYC, тоді як на інших діють різні варіанти KYC залежно від вимог конкретної біржі. Іноді біржі може знадобитися кілька днів, щоб перевірити вашу інформацію. Зазвичай, під час перевірки KYC потрібна наступна інформація (вся або частково):
· Повне справжнє ім'я
· Скан державного посвідчення особи (водійське посвідчення або паспорт)
· Дата народження
· Номер телефону
· Адреса електронної пошти
· Фізична адреса
· Копія рахунку за комунальні послуги
· Ваша фотографія з вашим посвідченням особи
Навіщо потрібна процедура KYC
Уряди та регулюючі органи використовують KYC як засіб боротьби проти відмивання грошей, фінансування тероризму та ухилення від сплати податків. Ідентифікуючи інформацію про користувача, уряд може відстежувати та запобігати таким незаконним діям. KYC також відіграє важливу роль у покращенні суспільного іміджу криптовалют в економіці, і може призвести до більшої довіри до криптовалют та їх ширшого розповсюдження. Використання KYC у криптосфері також запобігає атакам програм-вимагачів, яких на криптоіндустрію доводиться чимало. Зловмисники покладаються на анонімність, яку забезпечує криптопростір, і за останні кілька років саме через це у користувачів було вкрадено мільйони доларів. Суворіше дотримання KYC допомагає боротися із цією проблемою.
Нині у криптоіндустрії спостерігається великий поштовх до прийняття стандартів “знай свого клієнта”. Уряди країн та регулюючі органи наполягають на тому, щоб зробити KYC обов'язковою частиною криптоіндустрії. З іншого боку, криптоентузіасти стверджують, що основною перевагою криптовалют якраз і є анонімність та децентралізований характер галузі. Форсуючи KYC, ми відходимо від цього та рухаємося до більш традиційної фінансової моделі. Обидві сторони мають свої вагомі аргументи. На даний момент на ринку доступні обидва види криптобірж: з KYC і без KYC.
KYC на Gate.io
Gate.io, як одна із найкращих криптобірж, забезпечує прозорі та безпечні транзакції для своїх користувачів. Хоча процедура KYC не є обов'язковою для депозитів на платформі, вона потрібна для виведення коштів. Процес досить простий, і його можна виконати, завантаживши на платформу зображення документа, що засвідчує вашу особу, та зображення, на якому ви тримаєте цей документ перед камерою. Після проходження процедури KYC можна перейти до виконання KYC2, відправивши фотографію встановленого жесту або використовуючи камеру ПК. Детальні інструкції також доступні у цьому гайді по KYC. Проходження KYC не тільки дає вам право на зняття коштів, але й гарантує, що ваш обліковий запис буде у безпеці. Час перевірки вашої інформації для завершення KYC становить від 30 хвилин до 12 годин.
Висновок
KYC став важливою частиною криптопросту за останні кілька років. На Binance, наприклад, проходження KYC раніше було не обов'язковим, але тепер нові клієнти повинні завершити KYC. Хоча для клієнтів, які не хочуть проходити KYC, доступні деякі сервіси на платформі, повний функціонал доступний лише користувачам, які виконали процедуру KYC. Це говорить про те, що у майбутньому біржі, які зараз не вимагають проходження KYC, можуть бути змушені переглянути свої погляди для роботи у певних регіонах.
Клієнт, який віддає перевагу анонімності, може користуватися децентралізованими біржами та банкоматами BitCoin. Хоча безпека однорангових обмінів не завжди гарантована, це питання особистих переваг, чи хоче користувач вдатися до послуг кріптобіржі з KYC або без. Тим не менш, KYC, як і раніше, буде гаряче обговорюватися у майбутньому криптовалют. Біржі продовжують впроваджувати ці стандарти на основі нових правил та положень, у той час як деякі платформи воліють перевести роботу до інших регіонів, де вимоги до KYC менш суворі. Зрештою, саме користувачі вирішують, чи хочуть вони використовувати KYC чи ні.
Автор: дослідник Gate.io Chuk U.
*Ця стаття містить лише точку зору дослідників і не є посібником з інвестування.
*Всі права на текст цієї статті належать Gate.io. Репост цієї статті буде дозволено у разі зазначення Gate.io як джерело. В іншому випадку буде переслідуватись юридична відповідальність у зв'язку з порушенням авторських прав.
