Найпопулярніші криптошахрайства, яких слід уникати

2022-03-22, 03:16

• Фальшиві веб-сайти обміну/криптографії, які видають себе за законні
• Фішингові шахрайства в соціальних мережах
• Підроблені мобільні криптододатки та dApps
• Килимок Crypto тягне

У всіх цих ситуаціях найважливіша інформація, по суті, однакова: переконайтеся, що платформи, які ви використовуєте, є легітимними, і ніколи, ні за яких обставин, не повідомляйте ключову фразу свого криптогаманця.

Коли нові криптоінвестори занурюються в різні екосистеми ринку та дізнаються більше про технологію, не займе багато часу, щоб зрозуміти, що крипто-транзакції пов’язані з кількома ризиками. Фактично, це все ще є головною перешкодою для більшості людей, які зацікавлені в інвестуванні в криптовалюту; аргументи про те, що криптовалюти небезпечні та обертаються навколо кількох шахрайств.

Ці проблеми насправді існують і становлять більшу загрозу для загального впровадження, ніж нестабільність ринку. Онлайн-шахрайство всюди, і воно може стати мішенню для будь-кого, якщо він не буде обережним – із криптовалютою немає різниці. Якщо ви не будете достатньо обережні, існує законна (хоча й низька) ймовірність того, що ви можете втратити частину своїх інвестицій у криптовалюти.

Маючи це на увазі, у цій статті представлено розбивку найпопулярніших криптовалютних шахрайств, від яких страждають інвестори, і те, що потрібно робити, щоб їх уникнути.

Фальшиві веб-сайти обміну/криптографії, які видають себе за законні

Фальшивий веб-сайт під виглядом біржі. Джерело: CoinGecko

Швидше за все, це найпоширеніше шахрайство з усіх – веб-сайти, які видають себе за законний крипто-бізнес, тому вимагають від користувачів крипто підключити свої децентралізовані гаманці для здійснення транзакцій.

Ці веб-сайти бувають різних форм і форм, пропонуючи ряд різноманітних шахрайств для залучення наївних користувачів; торгівля криптовалютами з великою знижкою, фальшиві аірдропи, валюти, пов’язані з фальшивими подіями, або просто веб-сторінка, що імітує звичайний сервіс, як у прикладі вище. Під час використання децентралізованих служб виникає проблема відсутності потреби в будь-якому регулюванні перевірки особи, щоб дозволити користувачам торгувати. Їм просто потрібно підключити свої гаманці та почати торгувати, що, з одного боку, чудово, а з іншого, це робить ці шахрайства дуже простими для нових користувачів криптовалюти

Після підключення цифрового гаманця веб-сайт може попросити користувачів поділитися початковою фразою гаманця, яку ні в якому разі не можна поширювати . Щойно вони зможуть отримати доступ до цієї інформації за допомогою певної форми виправдання, навіщо ця фраза потрібна, гра закінчується: шахраї можуть легко отримати доступ до ваших коштів і вивести їх на окремий гаманець.

Рішення? Будьте абсолютно впевнені, що ви підключаєте свій цифровий гаманець до офіційного веб-сайту. Крім того, навіть якщо сам веб-сайт є законним, переконайтеся, що ви використовуєте авторитетні джерела – те, що бізнес є законним, не означає, що його заходи безпеки відповідають стандартам. І нарешті, звичайно, ніколи не діліться своєю початковою фразою.

Фішингові шахрайства в соціальних мережах

Масштабне фішингове шахрайство минулого року,

зламали акаунт Ілона Маска та багатьох інших. Джерело: Business Insider

Фішинг також є надзвичайно популярним методом не лише для криптовалют, але й для отримання переваг у будь-якій ситуації. Це стратегія, за якої шахраї видають себе за когось іншого, як правило, із законної організації, і просять вашу особисту інформацію в обмін на винагороду чи послугу. .

На скріншоті вище ми бачимо одну з найбільших фішингових афер в історії. Минулого року група хакерів вторглася в акаунти Twitter кількох відомих знаменитостей; Білл Гейтс, Ілон Маск і Барак Обама – це лише деякі з них. Відображене повідомлення було однаковим для всіх облікових записів; якщо ви надішлете певну кількість біткойнів на їхній гаманець, вони повернуть вам подвійну суму BTC. Звучить занадто добре, щоб бути правдою? Ну, очевидно, так і було.

Ці фішингові шахрайства зазвичай проводяться на платформах соціальних мереж, які найчастіше використовуються для криптовалюти; Twitter, Telegram і Discord. Найкращий спосіб запобігти виникненню таких ситуацій — переконатися, що ви розмовляєте з реальними людьми, які стоять за іменем користувача; їхній Twitter так само керується? Яка кількість їхніх підписників? У Telegram і Discord вони мають мітку «адміністратор» криптогрупи?

Тут ключове значення має уважність. І, очевидно, ще раз - ніколи, ніколи не повідомляйте ключову фразу свого гаманця або будь-яку особисту інформацію. Немає обставин, коли адміністратору групи чи навіть фактичному розробнику криптопроекту знадобляться ваші особисті дані.

Підроблені мобільні криптографічні програми та dApps

Крипто-інфлюенсер Алекс Сондерс звертає увагу на підроблений Uniswap dApp

який фактично можна було завантажити в магазині Google Play. Будь обережний! Джерело: Crypto.co

Подібно до підроблених крипто-веб-сайтів, про які згадувалося раніше, ще один дуже поширений спосіб для шахраїв націлитися на крипто-користувачів через підроблені крипто-мобільні програми та dApps (децентралізовані програми). Цей трюк працює дуже подібно до його аналогів у браузері, але в межах мобільного використання, яке вже займає величезну частину користувачів криптовалюти. Скажімо, наприклад, що ви хотіли б використовувати Uniswap — найбільшу децентралізовану платформу на основі мережі Ethereum. Їх оригінальний веб-сайт і адреса мобільного обміну – app.uniswap.org. Однак злочинці можуть створити іншу платформу, практично ідентичну Uniswap, за адресою app.uniswapexchange.com.

Рішення, щоб уникнути цієї проблеми, таке ж, як і в першому пункті цього списку – переконайтеся, що ви використовуєте правильну адресу та не розголошуєте жодної особистої інформації. Крім того, завжди корисно використовувати надійні додатки для крипто-гаманців, такі як Trust Wallet, де вони надають попередньо створений список найбільш використовуваних і перевірених dApps, таких як Uniswap і PancakeSwap. Ви можете отримати доступ до інших dApp будь-яким способом, але будете робити це на свій страх і ризик.

Сумнозвісний крипто-килимок

Витягування килимків є найскладнішим, найтривалішим і найскладнішим шахрайством у цьому списку, але також і тим, що часто завдає найбільшої шкоди всій спільноті. В основному шахраї створюють проект і рекламують його як законну ініціативу з цілями, членами команди, дорожніми картами тощо. Коли вартість криптовалюти досягає бажаної ціни, засновники буквально викрадають криптовалюту у спільноти та продають усе якомога швидше. Образно «перетягуючи килим» на своїх прихильників, як передає вираз.

Згідно з даними Chainalysis, у 2021 році шахраї отримали понад 2,8 мільярда доларів — величезна кількість грошей у руках злочинців, які скористалися перевагами інвесторів, створюючи проекти на основі помилкових надій і приводів.

Уникнути тягнути килим набагато складніше, ніж інші пункти в цьому списку. У двох словах, ви повинні бути абсолютно впевнені, що криптопроект або компанія є законними. Подивіться на засновників; вони анонімні? Хоча кілька криптопроектів мають анонімних учасників, це робить речі набагато більш ризикованими. А як щодо їхніх офіційних файлів, як-от веб-сайт і офіційний документ, чи мають вони сенс для амбітного проекту чи вся суть полягає в тому, щоб заробити гроші? Чи давно вони існують? Крім того, завжди варто перевірити, чи є в них згадки про традиційні ЗМІ, такі як веб-сайти криптовалютних новин.

Автор: Gate.io Дослідник: Віктор Бастос
* Ця стаття представляє лише погляди дослідника та не містить інвестиційних пропозицій.
*Gate.io залишає за собою всі права на цю статтю. Повторне розміщення статті буде дозволено за умови посилання на Gate.io. У всіх інших випадках через порушення авторських прав буде вжито судовий позов.