Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании впервые пресекло незаконную одноранговую торговлю криптовалютами

Управление финансового регулирования Великобритании (FCA) в последнее время приступило к первому этапу принудительных мер, проведя совместно с несколькими органами правоприменения внезапные проверки в восьми местах в Лондоне, которые, как предполагается, занимаются незаконной одноранговой (P2P) торговлей криптовалютами. Данная операция направлена на предотвращение рисков финансовых преступлений и является четким сигналом со стороны британских властей о усилении надзора за деятельностью с цифровыми активами, не зарегистрированной надлежащим образом.

Критерии признания незаконной одноранговой торговли

Одноранговые (P2P) криптовалютные сделки означают прямую покупку и продажу цифровых активов между частными лицами без привлечения централизованной биржи для сопоставления ордеров. Согласно действующим в Великобритании нормативным актам, любой торговец или платформа, осуществляющие такую деятельность на территории страны, должны завершить регистрацию в Управлении по финансовому регулированию (Financial Conduct Authority, FCA). Регулятор прямо указал, что на сегодняшний день в Великобритании нет ни одной официально утвержденной и зарегистрированной платформы для одноранговой торговли криптовалютами. Эта совместная операция проведена при сотрудничестве с Налоговым и таможенным управлением Великобритании (HMRC) и подразделением по расследованию организованной преступности в юго-западном регионе (South West Regional Organized Crime Unit). Выдаются предписания о прекращении деятельности в отношении предполагаемых незаконных мест, а изъятые доказательства будут включены в последующие уголовные расследования.

Исполнительный директор по правоприменению и рыночному надзору Управления по финансовому регулированию Смарта (Steve Smart) подчеркнул, что незарегистрированные одноранговые трейдеры ведут незаконную деятельность и несут в себе высокие риски финансовых преступлений. По мнению органов правоприменения, отсутствие регулируемых каналов делает их удобным инструментом для преступников для перевода, маскировки или использования незаконных денежных средств. Подразделение по расследованию организованной преступности в юго-западном регионе также заявило, что такие платформы могут подрывать прозрачность финансовой системы. Обратившись к прошлым сведениям, FCA в июне 2024 года совместно с лондонской полицией арестовало операторов незаконных бирж, а также предъявило обвинения лицам, которые использовали незаконные криптовалютные банкоматы, что демонстрирует все более жесткую позицию правоохранительных органов в отношении пресечения подпольной финансовой деятельности.

Партнер юридической фирмы Gherson Solicitors LLP Томас Катти (Thomas Cattee) проанализировал, что данная правоохранительная операция показывает, что FCA использует более активную стратегию. Даже несмотря на то что более совершенная система регулирования криптовалют в Великобритании пока не полностью внедрена, регуляторные органы уже не находятся в режиме пассивного ожидания — вместо этого они расширяют сферу правоприменения и активно выявляют и расследуют физических лиц и организации, участвующие в незарегистрированной деятельности с криптоактивами. Катти считает, что благодаря горизонтальным контактам с различными правоохранительными органами FCA демонстрирует решимость по пресечению незаконной торговли в межведомственном формате. Это отражает подход регулятора: прежде чем общая правовая база будет полностью готова, он в качестве инструмента правоприменения в приоритетном порядке использует положения, связанные с противодействием отмыванию денег (Anti-Money Laundering), чтобы закрывать выявленные пробелы в действующем законодательстве.

Великобритания постепенно совершенствует регулирование криптовалют

В настоящее время Великобритания поэтапно формирует всеобъемлющую систему регулирования криптовалют. Хотя полное решение, как ожидается, вступит в силу официально только 10/2027, FCA планирует открыть канал подачи заявок на получение лицензии в 09/2026. В период перехода, помимо правил против отмывания денег и финансового маркетинга, большинство криптовалютных активностей по-прежнему находится в зоне регулирования без надлежащего статуса. FCA вновь подчеркнуло, что криптовалюты относятся к инвестициям с высоким риском, и в условиях отсутствия полного набора защит инвесторам следует осторожно оценивать потенциальные потери. В дальнейшем регуляторные органы продолжат консультации по правилам в отношении криптовалют и будут выдавать регистрационные разрешения компаниям, соответствующим стандартам, чтобы обеспечить функционирование рынка цифровых активов в контролируемой среде.

Эта статья «Управление финансового регулирования Великобритании впервые нанесло удар по незаконной одноранговой торговле криптовалютами» впервые появилась в «Цепных новостях ABMedia».