Иран и Северная Корея используют! Стейблкоины становятся предпочтительным виртуальным активом для нелегальных сделок, сумма мошенничества достигла 51 миллиардов долларов

Автор: HIBIKI, Криптомир

FATF: стабильные монеты — предпочтительный инструмент для нелегальных сделок По последнему 42-страничному отчету Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), стабильные монеты являются наиболее популярным виртуальным активом в нелегальных операциях (включая обход санкций), участниками которых являются такие страны, как Иран и Северная Корея. Поэтому организация призывает к более строгому регулированию эмитентов стабильных монет. FATF уже в январе этого года заявил, что стабильные монеты занимают большую часть транзакций с незаконной деятельностью в блокчейне. По оценкам организации, в 2024 году объем незаконных операций с использованием стабильных монет, связанных с мошенничеством и обманом, достигнет примерно 51 миллиард долларов.

Северная Корея и Иран активно используют стабильные монеты FATF дополнительно пояснил, что такие организации, как группа Лазаря (Lazarus Group) из Северной Кореи, используют стабильные монеты для закупки военного оборудования; а иранская Исламская революционная гвардия (Islamic Revolutionary Guard Corps) — для приобретения беспилотных летательных аппаратов и их компонентов; террористические организации и наркокартели также в значительной степени полагаются на Tether ($USDT) и USDC для перевода средств и отмывания денег. 2 июля 2025 года эмитент USDT, Tether, провел крупнейшую в истории операцию по блокировке связанных с Ираном средств, заморозив 42 криптовалютных кошелька, из которых более половины имели значительные связи с местной биржей Nobitex. Как международная организация, устанавливающая стандарты борьбы с отмыванием денег, FATF отмечает, что стабильные монеты обладают такими характеристиками, как ценовая стабильность и высокая ликвидность, что делает их привлекательными для преступников как средство перевода средств.

Недоверенные кошельки — уязвимость, рекорд по нелегальным поступлениям стабильных монет В своем последнем отчете за март 2026 года FATF вновь предупредила, что стабильные монеты, привязанные к доллару, уже стали ключевым инструментом в нелегальных финансовых операциях. Организация цитирует отчет компании Chainalysis, которая показывает, что в 2025 году объем незаконных транзакций с виртуальными активами достиг 154 миллиарда долларов, из которых 84% приходятся на стабильные монеты, что значительно отличается от незаконных сделок с биткоинами в 2020 году.

Источник: Chainalysis ｜ В 2025 году объем незаконных виртуальных активов достиг 154 миллиардов долларов, из них 84% — стабильные монеты

Кроме того, согласно отчету аналитической компании TRM Labs, опубликованному в середине февраля, в 2025 году нелегальные структуры получили в свои руки 141 миллиард долларов в стабильных монетах, что является рекордом за последние пять лет. Отчет отмечает, что в прошлом году деятельность, связанная со стабильными монетами, многократно превышала 1 триллион долларов в месяц, а санкционные операции составляли 86% от незаконных потоков виртуальных активов. Отчет подчеркивает, что злоумышленники часто используют межцепочечные технологии, децентрализованные биржи и внебиржевых брокеров для сокрытия источников средств. FATF указывает, что транзакции через бездоверительные кошельки — это ключевая уязвимость, поскольку такие операции проводятся в условиях отсутствия мер по борьбе с отмыванием денег, что затрудняет отслеживание геолокации и конечных бенефициаров.

Источник: Отчет FATF ｜ В отчете FATF говорится, что транзакции через бездоверительные криптокошельки — это критическая уязвимость

Рынок стабильных монет превысил 300 миллиардов долларов, необходимость регулирования становится очевидной Важно отметить, что FATF не призывает полностью запрещать стабильные монеты, однако настоятельно рекомендует странам вводить меры по борьбе с отмыванием денег в отношении эмитентов и посредников стабильных монет. FATF советует эмитентам стабильных монет использовать возможности смарт-контрактов для контроля, создавать списки разрешенных и запрещенных адресов для ограничения транзакций. Эмитенты должны обладать технологиями для немедленной блокировки, заморозки и уничтожения подозрительных стабильных монет на вторичном рынке. В отношении международных операций FATF поощряет создание транснациональных регулирующих органов для обмена информацией и совместного надзора. На сегодняшний день глобальная рыночная стоимость стабильных монет превышает 300 миллиардов долларов. С ростом их использования и интеграцией с традиционными финансовыми системами, FATF считает, что мировым регуляторам необходимо быстро принимать меры и внедрять инструменты блокчейн-аналитики для устранения нормативных и соответствующих пробелов.