Мэн достигает соглашения на сумму 1,9 миллиона долларов с оператором Bitcoin-ATM по поводу потерь от мошенничества

Вкратце

• Регуляторы штата Мэн обеспечили возврат 1,9 миллиона долларов для потребителей, пострадавших от мошенничества через банкоматы Bitcoin Depot, в рамках урегулирования.
• Соглашение было достигнуто после двухлетнего расследования.
• Урегулирование происходит на фоне nationwide crackdown на крипто-банкоматы.

Регуляторы штата Мэн достигли соглашения на сумму 1,9 миллиона долларов с Bitcoin Depot, разрешив двухлетнее расследование мошеннических потерь, связанных с криптовалютными киосками компании, и возврат средств пострадавшим от мошенников третьих сторон. Согласительное соглашение, объявленное в понедельник Бюро защиты потребительского кредита штата Мэн, требует от Bitcoin Depot компенсировать жителям Мэна мошеннические транзакции, проведённые через их устройства. В рамках сделки компании также был выдан лицензию на передачу денег, что позволяет ей легально работать в штате, хотя на сайте компании Мэн не указан среди активных локаций. «Я благодарна, что наше Бюро защиты потребительского кредита обеспечило это соглашение, которое вернёт деньги жителям Мэна, пострадавшим от хищных мошенников третьих сторон», — заявила губернатор Джанет Миллс в пресс-релизе, призывая жителей говорить с близкими о необходимости избегать всё более изощрённых схем мошенничества.

Мошенничество с крипто-банкоматами Американцы сообщили о $246 миллионах долларов убытков, связанных с крипто-банкоматами в 2024 году, что на 99% больше по сравнению с предыдущим годом, согласно данным FBI, при этом около 43% этих потерь связаны с жертвами старше 60 лет. Мошенники часто направляют жертв снимать наличные, конвертировать их в криптовалюту в киосках и отправлять средства мошенникам, выдающим себя за государственных служащих, бизнесменов или техподдержку. В США насчитывается более 30 000 крипто-киосков. Крипто-киоски подвергаются усиленному контролю по всей стране, поскольку законодатели, регуляторы и местные власти предпринимают меры по ограничению их деятельности. Критики утверждают, что необратимость крипто-транзакций и непрозрачные структуры комиссий оставляют потребителей, особенно пожилых людей, уязвимыми. Операторы отвечают, что киоски предоставляют легкий доступ к цифровым активам для пользователей наличных. Действия штата Мэн следуют за рядом регуляторных и юридических мер в других регионах. Генеральные прокуроры Айовы и Вашингтона, округ Колумбия, подали иски против крупных операторов — Bitcoin Depot и CoinFlip в Айове, а также Athena Bitcoin в Вашингтоне, округ Колумбия — о скрытых комиссиях и недостаточной защите потребителей. На федеральном уровне сенатор Иллинойса Дик Дурбин в прошлом году предложил законопроект, направленный на ограничение транзакций и обязательное возмещение средств пострадавшим от мошенничества, в то время как штаты приняли или предложили лимиты, требования к лицензированию и раскрытие предупреждений.

В июне прошлого года штат Мэн принял чрезвычайное законодательство «Закон о регулировании виртуальных валютных киосков», которое ограничивает дневные суммы транзакций, устанавливает лимиты на комиссии и предоставляет механизмы защиты для потребителей.  На международном уровне Новая Зеландия полностью запретила крипто-банкоматы в рамках борьбы с преступным финансированием, а Великобритания требует регистрации в Financial Conduct Authority, которая до настоящего времени не одобрила ни одного оператора. Bitcoin Depot, основанная в 2016 году и ныне возглавляемая президентом Скоттом Бьюкененом после ухода основателя Брандона Минца с должности CEO в начале этого года, управляет более 9000 киосков по всей Северной Америке. Также есть киоски в Австралии, Канаде, Гонконге и Мексике. В рамках соглашения с Мэном компания также обязалась полностью соблюдать законы штата о защите прав потребителей. Комментарии от Bitcoin Depot запрошены.