Что такое DeFi?

DeFi (Decentralized Finance) - это финансовая система на основе блокчейна, которая предлагает услуги, такие как кредитование, торговля и управление активами через смарт-контракты и децентрализованные приложения (dApps) без необходимости центральных органов. Она охватывает широкий спектр финансовых деятельностей, включая переводы средств, обмен активами и управление кошельком. Она обладает преимуществами, такими как децентрализация (отсутствие посредников), открытость (любой может участвовать) и прозрачность (транзакции являются общедоступными и проверяемыми).

Несмотря на удобство, которое DeFi приносит пользователям по всему миру, он все еще сталкивается с вызовами, такими как сложные операции и высокие технические барьеры, что делает участие среднего пользователя затруднительным. Кроме того, проблемы, такие как фрагментация межцепочности, проблемы с ликвидностью и отсутствие новых пользователей, ограничивают развитие DeFi. Пользователям необходимо управлять активами на нескольких блокчейнах, отслеживать возможности фарминга доходности и определять ценные приложения среди многочисленных проектов, что усложняет использование DeFi.

Что такое DeFAI?

В последние годы технология искусственного интеллекта (ИИ) сделала прорывные достижения в области генеративного искусственного интеллекта, обработки естественного языка (NLP) и автоматизированного принятия решений, стимулируя инновации и трансформацию в различных отраслях. Особенно с 2024 года глубокая интеграция ИИ и технологий Web3 стала ключевым направлением для следующей волны технологической революции.

На 4 февраля 2025 года рыночная капитализация проектов DeFAI (DeFi x AI) достигла 1,58 миллиарда долларов. DeFAI объединяет децентрализованное финансирование (DeFi) с искусственным интеллектом для упрощения пользовательского опыта DeFi через умный анализ, автоматизацию и естественное языковое взаимодействие. Это снижает барьеры для входа, позволяя большему количеству людей легко взаимодействовать с DeFi и извлекать прибыль из этого. Мощные возможности искусственного интеллекта позволяют DeFAI интегрировать как on-chain, так и off-chain данные, помогая пользователям принимать более быстрые и точные решения.

Возьмем Griffain в качестве примера: благодаря обработке естественного языка пользователи больше не нуждаются в понимании сложных технических жаргонизмов. Они могут взаимодействовать с DeFi, просто вводя прямые команды.

Например, когда пользователь вводит «обменять 3 ETH на USDC» или «создать смарт-контракт для пула ликвидности ETH-USDC», искусственный интеллект автоматически выполняет транзакцию, оптимизирует газовые сборы и обеспечивает безопасность транзакции, значительно улучшая удобство использования и эффективность торговли в DeFi.

Источник: CoinGecko

Преимущества DeFI

Интеллект: Использует искусственный интеллект для анализа данных on-chain и off-chain, предоставляя актуальные рыночные идеи.

Автоматизация: искусственные интеллектуальные агенты автоматизируют торговлю, кредитование и управление активами, снижая человеческие ошибки.

Удобство использования: Благодаря технологии обработки естественного языка пользователи могут выполнять сложные операции с помощью простых команд, снижая технический барьер.

Основная ценность

DeFAI переопределяет основные ценности децентрализованных финансов (DeFi), глубоко интегрируя данные блокчейна с алгоритмами искусственного интеллекта. Он предлагает ряд инновационных функций, которые улучшают принятие решений и повышают пользовательский опыт.

Повышенное принятие решений: Комбинируя прозрачные данные блокчейна с точным анализом искусственного интеллекта, DeFAI предоставляет пользователям объективные, точные инвестиционные советы и прогнозы рынка, помогая им принимать более обоснованные решения.

Умный управление активами: искусственный интеллект корректирует стратегии инвестирования на основе данных сети и динамики рынка, помогая пользователям достичь более высокой эффективности капитала и роста активов.

Управление рисками в реальном времени: DeFAI может предсказывать рыночные флуктуации и потенциальные риски с помощью моделей машинного обучения. Он автоматически запускает механизмы ликвидации и стоп-лосс при достижении критических точек риска, снижая потери пользователей.

Персонализированный пользовательский опыт: DeFAI анализирует поведение и предпочтения пользователей, чтобы предложить индивидуальные рекомендации финансовых продуктов. Он также автоматически управляет портфелем каждого пользователя, обеспечивая персонализированный и интеллектуальный опыт управления богатством.

Прозрачность и Проверяемость: Технология блокчейн записывает каждый процесс принятия решений искусственного интеллекта, обеспечивая возможность отслеживания и проверки всех операций. Это увеличивает прозрачность процесса и укрепляет доверие пользователей.

Источник: CoinGecko

Сценарии применения

1. Агрегация портфеля с мультицепочками

Одним из крупнейших вызовов для пользователей DeFi является управление активами, разбросанными по нескольким блокчейнам. Биткойн (BTC) находится на одной цепи, токены Ethereum на другой, а активы Solana DeFi на третьей, что приводит к неудобству при переключении между несколькими кошельками, платформами и таблицами Excel.

Агенты DeFAI решают эту проблему через единую панель инструментов, позволяя пользователям:

Просмотр всех активов в одном месте: нет необходимости часто переключаться между платформами—легко отслеживать весь портфель в одной панели управления.

Отслеживайте инвестиционную производительность удобно: С интуитивным интерфейсом пользователи могут мониторить движения цен мульти-цепных активов в реальном времени.

Упростите управление инвестициями: Попрощайтесь с ручным ведением записей и наслаждайтесь эффективным, оптимизированным опытом управления активами.

Источник: https://x.com/orbitcryptoai/status/1882324116289822952

2. Рекомендации, основанные на искусственном интеллекте, и автономные инвестиции

Рынок DeFi чрезвычайно динамичен, и информационный взрыв сделал процесс принятия инвестиционных решений более сложным. Агенты DeFAI предлагают анализ на основе искусственного интеллекта для помощи в принятии точных инвестиционных решений:

Персонализированные рекомендации: искусственный интеллект интегрирует on-chain и off-chain данные для соответствия ваших предпочтений по риску и инвестиционных целей, предоставляя индивидуальные советы.

Insights, based on data: AI thoroughly analyzes market trends, helping to identify potential opportunities.

Автономное инвестирование (скоро): искусственный интеллект будет автоматически выполнять сделки на основе заранее установленных стратегий, оптимизируя доходы от инвестиций и обеспечивая по-настоящему интеллектуальное инвестирование.

Источник: https://x.com/griffaindotcom/status/1879580255524139428

3. Комплексный запуск платформы Intelligence

Определение действительно перспективных возможностей крайне важно в условиях постоянного появления новых проектов DeFi. Агенты DeFAI предоставляют комплексный анализ платформы, чтобы помочь вам обнаружить ценные инвестиции:

Глубокое исследование проекта: охватывает несколько основных платформ для запуска, предлагая подробный анализ токеномики, фонда команды, исторических данных и многого другого.

Поддержка данных AI: Интегрирует обширную информацию, чтобы помочь вам принимать более обоснованные инвестиционные решения.

Определение потенциальных проектов: Точно фильтрует высоко-потенциальные инвестиционные возможности, чтобы избежать слепого следования за толпой.

4. Пользовательские новости и умные оповещения

Быть в курсе рыночных событий - ключ к успешным инвестициям. Агенты DeFAI предоставляют уведомления в режиме реального времени, чтобы помочь вам быстро реагировать на изменения на рынке:

Уведомления в реальном времени: своевременные оповещения через каналы, такие как Telegram, о колебаниях цен, торговых аномалиях и последних новостях.

Персонализированные обновления: Получайте индивидуальные рыночные аналитические данные, связанные с активами, которые вы держите.

Быстрый отклик: корректируйте свои стратегии в реальном времени, чтобы использовать рыночные возможности.

Источник: https://x.com/aixbt_agent/status/1883291267964276804

Основные компоненты

DeFAI использует ключевые технологии, такие как слой абстракции, автономные торговые агенты и dApps на основе искусственного интеллекта, чтобы сделать DeFi более интеллектуальным, эффективным и удобным для пользователей. Будь то снижение технических барьеров, увеличение доходности инвестиций или оптимизация финансовых решений, DeFAI определяет будущее развитие децентрализованных финансов.

Как работает DeFAI?

Ниже приведена сводная таблица работы DeFAI, охватывающая основные модули и их функции, такие как интеграция данных, обучение моделей AI, выполнение смарт-контрактов, движки контроля рисков и взаимодействие с пользователем:

Проблемы, стоящие перед DeFi

Хотя DeFAI демонстрирует большой потенциал, он все еще сталкивается с несколькими вызовами, которые нужно решить:

1. Безопасность

Децентрализованный характер DeFi обеспечивает определенные гарантии безопасности, но с внедрением искусственного интеллекта обеспечение безопасности и стабильности систем искусственного интеллекта становится ключевым вопросом. Если система искусственного интеллекта подвергается атаке или сбою, это может привести к потере активов пользователей. Поэтому обеспечение безопасности систем искусственного интеллекта является главным приоритетом при разработке DeFAI. Риски, такие как кража средств хакерами или использование систем искусственного интеллекта для осуществления злонамеренных действий, могут возникнуть на определенном этапе.

2. Прозрачность

«Черный ящик» природа искусственного интеллекта затрудняет пользователям полное понимание процесса принятия решений искусственного интеллекта, что представляет собой вызов для прозрачности проектов DeFi. Обеспечение аудита и прозрачности процессов принятия решений искусственного интеллекта стало одной из ключевых проблем в развитии DeFI.

3. Проблемы регулирования

По мере углубления роли искусственного интеллекта в DeFi, регулирующие органы сталкиваются с новыми вызовами, которые представляют собой новые технологии. Автономные возможности принятия решений искусственного интеллекта размывают границы ответственности. Обеспечение соблюдения нормативных требований при сохранении децентрализации станет сложной проблемой в развитии DeFAI.

4. Доступность данных и масштабируемость

Искусственный интеллект требует больших объемов данных, но данные в децентрализованных экосистемах могут быть ограничены. Более того, интеграция искусственного интеллекта с блокчейном может потреблять много ресурсов, что может повлиять на скорость транзакций и вызвать проблемы масштабируемости.

5. Доступность пользователя и образование

В настоящее время DeFAI требует, чтобы пользователи имели определенный уровень знаний как в блокчейне, так и в искусственном интеллекте. Для содействия широкому принятию улучшение доступности пользователей и предоставление необходимого обучения и тренинга будут ключевым шагом.

6. Увеличение стоимости и проблемы токенизации

Хотя многие токены, основанные на искусственном интеллекте, стремятся стать частью революции DeFAI, некоторые токены являются просто маркетинговыми инструментами, использующими термин искусственного интеллекта без реальной практической пользы. Поскольку искусственные интеллектуальные агенты продолжают улучшаться, будущие агенты искусственного интеллекта больше не будут простыми токенами; вместо этого они будут обладать практической пользой, способностью обрабатывать сложные финансовые стратегии и дальнейшим стимулированием трансформации DeFi.

Источник:CoinGecko

Заметные проекты

Гриффин

Griffain - платформа на основе Solana, которая объединяет блокчейн-автоматизацию с искусственным интеллектом (ИИ), делая on-chain операции более плавными. Пользователи могут развертывать ИИ-агентов для выполнения задач, таких как создание кошельков, обработка транзакций и взаимодействие с внешними системами, такими как социальные медиа. Griffain фокусируется на удобстве использования и гибкости, стремясь демократизировать блокчейн-автоматизацию с персонализированными рабочими процессами.

Простыми словами, Гриффайн - это интеллектуальный ассистент для задач, связанных с блокчейном. Эти искусственные интеллекты помогают управлять криптовалютными кошельками, покупать NFT или автоматически торговать токенами, делая взаимодействие пользователя с Web3 проще.

Источник: Griffain on X

HeyAnon

HeyAnon - это протокол DeFi, работающий на основе искусственного интеллекта, разработанный для упрощения взаимодействия с DeFi и агрегации важной информации, связанной с проектом. Сочетая разговорный искусственный интеллект с агрегацией данных в реальном времени, HeyAnon позволяет пользователям управлять операциями DeFi, быть в курсе новостей проекта и анализировать тенденции на различных платформах и протоколах.

HeyAnon интегрирует обработку естественного языка для обработки запросов пользователей, выполнения сложных операций DeFi и предоставления почти реального времени информации из нескольких потоков информации.

Источник: HeyAnon AI

Neur

Neur - это открытое программное обеспечение, полноценное приложение, которое объединяет мощь технологии LLM (Large Language Model) и блокчейна. Neur специально разработан для экосистемы Solana, обеспечивая безупречное взаимодействие с протоколами DeFi, NFT и многим другим через интеллектуальный интерфейс.

При помощи Claude 3.5-Sonnet и GPT-4 Neur предлагает плавный опыт с дружественным интерфейсом. В настоящее время он доступен только по приглашению, и доступ требует 1 SOL. Эти платформы стимулируют инновации в DeFi, повышая интеллект, эффективность и удобство использования благодаря технологии искусственного интеллекта.

Источник:Neur

T3AI

@trustInWeb3это протокол кредитования, который поддерживает недообеспеченные кредиты, используя искусственный интеллект в качестве посредника и двигатель управления рисками.

ИИ-агенты T3AI могут мониторить состояние займов в реальном времени и, благодаря своей метрике риска, гарантировать, что займы остаются подлежащими возврату. Это интересный пример применения ИИ в DeFi.

Источник:T3AI на X

SN10 от Sturdy

SN10 Sturdy - это подсеть, работающая в сети Bittensor, сосредоточенная на использовании DeFAI для оптимизации доходов. Она является частью протокола Sturdy Finance, разработанного для предложения пользователям более высоких доходов и более эффективного управления ликвидностью с помощью стратегий, управляемых искусственным интеллектом.

Определение и функции SN10

• Оптимизация доходности на основе искусственного интеллекта
  SN10 использует децентрализованные возможности искусственного интеллекта сети Bittensor. Через конкуренцию между майнерами и валидаторами он генерирует оптимальные стратегии распределения активов. Майнеры разрабатывают алгоритмы для максимизации доходов, в то время как валидаторы оценивают эффективность этих стратегий и выбирают лучший план распределения.

• Подгонка стратегии в реальном времени
  SN10 может корректировать распределение активов в реальном времени в зависимости от изменяющихся рыночных условий, обеспечивая, что ликвидность всегда движется наиболее оптимальным образом.

• Оптимизация межпротокольного взаимодействия
  Оптимизация SN10 не ограничивается протоколом Sturdy, а также может интегрироваться с другими протоколами DeFi (например, Morpho, Ondo Finance и т. д.) для управления оптимизацией доходности для различных классов активов (например, USDC, WETH).

Применение SN10 в DeFi

• Оптимизация агрегатора
  SN10 управляет агрегатором в рамках протокола Sturdy, отвечающим за распределение активов между разрозненными кредитными парами, гарантируя, что кредиторы получат максимальную доходность, предоставляя заемщикам достаточную ликвидность.

• Партнерства с другими протоколами
  SN10 интегрирован с несколькими проектами DeFi, включая:

  • Morpho: Оптимизация доходности USDC.
  • Ondo Finance: Предоставление оптимизированных с помощью искусственного интеллекта продуктов с фиксированным доходом.
  • Развернуто на Yearn и Pendle для автоматического выделения WETH для оптимизации доходности.

Источник: Крепкие финансы на X

Перспективы будущего

Основная ценность искусственного интеллекта в DeFi заключается в снижении технических барьеров, улучшении рыночного анализа и обеспечении интеллектуальной торговли. Благодаря прогрессу в таких технологиях, как LLMs (модели больших языков), обучение с подкреплением и кошельки MPC, искусственный интеллект будет продолжать оптимизировать пользовательский опыт и стимулировать эволюцию смарт-финансов.

Хотя DeFAI находится еще в начальной стадии, нельзя пренебрегать его огромным потенциалом развития. Если будут решены проблемы, связанные с возможностями модели, прозрачностью, безопасностью и регулированием, DeFAI имеет потенциал изменить традиционную финансовую систему, обеспечивая более быстрые, точные и персонализированные финансовые услуги, тем самым обеспечивая всеобъемлющее обновление глобальной финансовой экосистемы.

DeFi уже установил зрелую рыночную экосистему, охватывающую кредитование, торговлю и управление активами, при этом Общая Заблокированная Сумма (TVL) достигла сотен миллиардов долларов. Как вновь появившийся сектор, DeFAI ожидается, что вырастет с рыночного объема в $1.5 миллиарда до $10 миллиардов к концу 2025 года. DeFAI усилит DeFi через искусственный интеллект, улучшая его интеллект, автоматизацию и удобство использования, открывая более широкие возможности для будущего развития децентрализованной финансовой сферы.

Интеграция DeFAI - это не только технологическое наложение; это представляет собой глубокое преобразование финансовой инфраструктуры, ценности данных и интеллектуального принятия решений. В будущем DeFAI будет акцентировать внимание на интеллекте, персонализации и децентрализованной автономии, способствуя изменениям в кросс-чейн взаимодействии, идентификации веб-3 и соблюдении регулирования.

Источник:CoinGecko - Обзор DeFAI

Вывод

DeFAI объединяет искусственный интеллект и технологию блокчейн для предоставления интеллектуальных, автоматизированных и персонализированных услуг децентрализованных финансов. Это снижает барьеры использования для обычных пользователей и оптимизирует управление активами через межцепочное взаимодействие. Его преимущества заключаются в повышении эффективности, предоставлении индивидуализированных финансовых услуг и поддержке децентрализации и прозрачности.

Однако DeFAI по-прежнему сталкивается с технической сложностью, безопасностью, прозрачностью и вызовами соблюдения регулирования. В будущем, по мере развития технологий и улучшения регуляторных рамок, ожидается, что DeFAI преодолеет эти существующие препятствия, стимулируя интеллектуальные трансформации в отраслях, таких как финансы и здравоохранение, и выводя децентрализованные финансы на широкую аудиторию.