Após anos de desenvolvimento rápido, o setor de finanças descentralizadas (DeFi) tornou-se uma pedra angular inabalável de inovação na indústria de criptomoedas e está gradualmente ganhando aceitação generalizada. No entanto, a linguagem complexa e os processos operacionais intrincados apresentam barreiras significativas de entrada para muitas pessoas, acabando por dissuadir sua participação.

A emergência do DeFAI — que integra a tecnologia de Inteligência Artificial (IA) com finanças descentralizadas (DeFi) — abriu novas possibilidades para a adoção em larga escala de DeFi. De acordo com dados da CoinGecko, apesar do mercado de criptomoedas atual passar por uma liquidação severa e os preços dos tokens geralmente caírem pela metade em comparação com os níveis de meados de janeiro, a capitalização de mercado total do setor DeFAI permanece em torno de $1,2 bilhões. Este artigo fornecerá uma visão geral breve da definição e vantagens do DeFAI, ao mesmo tempo que resume as categorias-chave do setor e os projetos notáveis que merecem atenção nesta fase.

Visão geral da DeFAI

DeFAI, como o nome sugere, combina DeFi (Finanças Descentralizadas) com IA (Inteligência Artificial). Permite aos utilizadores realizar operações complexas de DeFi — como pontes entre cadeias, staking e provisionamento de liquidez — usando comandos simples em linguagem natural. Isso reduz a barreira de entrada para os utilizadores e melhora significativamente a segurança, eficiência e capacidades de tomada de decisão.

Aqui estão as principais vantagens do DeFAI:

1) Redução das Barreiras de Entrada do Usuário
O DeFAI simplifica processos complexos de DeFi através da tecnologia de abstração. Os utilizadores já não precisam de compreender termos técnicos como slippage, taxas de gás, transações entre cadeias ou pools de liquidez. Em vez disso, podem executar operações com instruções simples em linguagem natural. Por exemplo, um utilizador pode simplesmente digitar: 'Use 1000 USDC no Ethereum para comprar o Token A na Solana.' O sistema irá então lidar automaticamente com todas as etapas necessárias, como a ponte entre cadeias, o pagamento de taxas de gás e a conversão de tokens.

2) Melhorar a Segurança
A DeFAI utiliza verificação automatizada e execução de contratos inteligentes para minimizar os riscos decorrentes de erros do usuário (por exemplo, inserir um endereço incorreto) ou de ataques maliciosos (por exemplo, malware de área de transferência). Por exemplo, as ferramentas DeFAI podem verificar automaticamente os endereços das carteiras e gerenciar os detalhes técnicos em segundo plano para garantir a segurança das transações.

3) Melhorar a Tomada de Decisão
O DeFAI da aggreGate.io reúne dados em tempo real de várias fontes para fornecer aos usuários informações de mercado valiosas, permitindo decisões de investimento mais inteligentes. Algumas ferramentas DeFAI podem consolidar tanto dados on-chain quanto off-chain — como volume de negociação e sentimento das redes sociais — e alertar os usuários sobre flutuações de mercado incomuns.

4) Promover a Adoção e Inovação DeFi
Ao simplificar a experiência do usuário e melhorar a eficiência, o DeFAI pode atrair mais participantes para o ecossistema DeFi. À medida que a integração de DeFi e IA se aprofunda, também se espera que inspire novos produtos e serviços financeiros, como otimização de rendimento automatizada e arbitragem entre cadeias, injetando maior vitalidade no espaço DeFi.

Visão Geral do Projeto DeFAI

Os projetos DeFAI ainda estão na fase de prova de conceito, com tecnologia e produtos que requerem mais refinamento. Com base nas funcionalidades principais, esses projetos podem geralmente ser categorizados em três tipos principais: Camada de Abstração, Investimento Automatizado e Análise de Mercado e Previsão. Abaixo estão alguns projetos notáveis categorizados de acordo:

Camada de Abstração

O Abstraction Layer AI visa simplificar operações complexas de DeFi, embalando-as em interfaces intuitivas e amigáveis ao usuário, permitindo que os usuários interajam com DeFi por meio de comandos de linguagem natural. Esta abordagem é crucial para impulsionar a adoção em larga escala de DeFi e é atualmente o foco principal da maioria dos projetos DeFAI. Projetos notáveis de camada de abstração incluem:

• Olá Anon ($ANON)

Hey Anon é um protocolo DeFi de IA que integra IA conversacional com múltiplos fluxos de informação (por exemplo, X, Telegram, Discord, Gitbook) para ajudar os utilizadores a executar operações complexas de DeFi, como bridging, staking e lending.

A plataforma lançou um agente de IA chamado Gemma, que fornece informações sobre o sentimento social de cripto e análises de Valor Total Bloqueado (TVL). Além disso, a equipe introduziu o framework Automate, permitindo que os desenvolvedores construam aplicações DeFAI. No início de fevereiro, a Hey Anon lançou sua versão beta pública (v0.1), suportando protocolos como Common, Wagmi, AAVE, Layer Zero e Pyth, bem como blockchains como Ethereum, Sonic, Base, Arbitrum e BNB Chain.

Hey Anon foi fundado por Daniele Sestagalli, que também fundou o Wonderland DAO, o protocolo de empréstimo de stablecoin cross-chain Abracadabra e o Popsicle Finance.

$ANON é o token principal do ecossistema Hey Anon, com um fornecimento total de 21 milhões de tokens. A distribuição inclui 50% alocados para a ICO, 30% detidos pela equipa e 20% reservados no tesouro. Os tokens serão totalmente desbloqueados após quatro anos. $ANON é crucial para aceder às funcionalidades da plataforma e participar na governança do ecossistema (por exemplo, direitos de proposta, votação). Em 25 de fevereiro, a capitalização de mercado circulante de $ANON é de aproximadamente $86 milhões.

• Griffain ($GRIFFAIN)

Griffain é uma rede de motor de agente baseada em Solana que permite aos utilizadores criar e interagir com agentes de IA através de linguagem natural. A plataforma suporta funções principais, incluindo gestão de carteira, emissão de tokens, negociação, criação de NFT e staking. Griffain apresenta dois tipos distintos de agentes: Agentes Pessoais para utilizadores individuais e Agentes Especiais para tarefas específicas, como Agentes Sniper que automatizam a negociação de tokens em pump.fun.

Fonte: griffain.com

Fundada por Tony Plasencia, Griffain foi inicialmente proposta durante um Hackathon da Solana e ganhou o apoio do fundador da Solana, Anatoly Yakovenko. Plasencia também é o fundador do Underdog Protocol e Blink.fun.

O ecossistema Griffain apresenta três tokens principais: $SOL para taxas de gás, $USDC para comprar energia para interagir com agentes (1 energia = 1 USDC ≈ 100 mensagens), e $GRIFFAIN que permite aos detentores desbloquear recursos premium. $GRIFFAIN tem um fornecimento inicial máximo de 1 bilhão de tokens, emitido na Solana. Sua capitalização de mercado circulante atual é de aproximadamente $52 milhões.

• Órbita ($GRIFT)

Orbit é uma plataforma DeFi abrangente que permite aos utilizadores interagir com serviços DeFi usando instruções simples. Suporta funções como troca, ponte, staking, otimização de rendimento e empréstimo. A Orbit integrou-se com sucesso com mais de 100 blockchains e milhares de protocolos DeFi, garantindo compatibilidade perfeita entre cadeias.

$GRIFT tem um fornecimento total de 1 bilhão de tokens, com 88% atualmente em circulação. Os restantes 12% são alocados para pools de liquidez, tesouraria, comunidade, equipe e investidores, com desbloqueio total agendado dentro de 12 meses. A capitalização de mercado em circulação atual de $GRIFT é de aproximadamente $13,15 milhões.

Os detentores de $GRIFT desfrutam de benefícios exclusivos, como acesso a recursos premium, eventos comunitários e atualizações de produtos. Além disso, a equipe aloca 30–50% da receita líquida para recomprar tokens $GRIFT no mercado aberto para redistribuição aos detentores.

• Neur ($NEUR)

Neur é uma aplicação full-stack de IA de código aberto projetada para a blockchain Solana. Sua interface inteligente permite aos usuários criar agentes de IA personalizados e automatizar operações on-chain, facilitando interações perfeitas com protocolos DeFi, NFTs e outros serviços on-chain.

$NEUR tem um fornecimento inicial máximo de 1 bilhão de tokens, com 90% já em circulação, 7% queimados permanentemente e os restantes 3% reservados para recompensas da comunidade e contribuições de código aberto, programados para serem desbloqueados dentro de 12 meses. A capitalização de mercado circulante atual do $NEUR é de aproximadamente $4.71 milhões.

• Ardozia

Slate é um agente de IA universal e camada de infraestrutura de conexão de agente que automatiza ações on-chain via comandos de linguagem natural. Para garantir a segurança dos fundos, o Slate usa a arquitetura de carteira incorporada do Privy, que divide a chave privada em três compartilhamentos separados (compartilhamento de dispositivo, compartilhamento de autenticação e compartilhamento de recuperação) que são recombinados durante a execução da transação. O Slate atualmente suporta mais de 50 protocolos, incluindo Eigenlayer, Jumper, Lido e Pendle, bem como mais de 10 blockchains, como Arbitrum, Base, Mode e Ethereum. Notavelmente, o Slate suporta exclusivamente o ecossistema Hyperliquid.

Fonte: slate.ceo

A Slate também introduziu vários agentes de processamento de informações da plataforma social, como o Slate IPA, que ajuda os usuários a monitorar menções específicas (por exemplo, símbolos de token, endereços de contrato ou links) em grupos selecionados do Telegram e envia alertas oportunos. Atualmente, a Slate ainda não emitiu um token e os usuários devem solicitar acesso.

2) Investimento Automatizado

Comparativamente aos bots de negociação tradicionais, que dependem de comportamentos predefinidos e lógica estática definida pelos seus criadores, os agentes de negociação AI autónomos podem aprender e adaptar continuamente em ambientes dinâmicos, tomando decisões mais informadas. Várias equipas estão a explorar ativamente este campo promissor.

• Almanaque

Almanak é uma plataforma centrada em agentes de IA que permite aos utilizadores construir, treinar e gerir estratégias financeiras avançadas usando agentes de nível institucional, impulsionando, em última análise, retornos mais elevados.

Almanak oferece ferramentas de infraestrutura de estratégia, como ferramentas de monitorização de mercado, frameworks de desenvolvimento e infraestrutura de agente para ajudar os utilizadores a gerir todo o ciclo de vida das suas estratégias — desde a conceção e criação até à otimização e execução. A plataforma aproveita o feedback do utilizador, milhares de simulações e condições em tempo real para fazer ajustes automatizados que se alinham melhor com os objetivos financeiros dos utilizadores. Atualmente na sua fase de Acesso Antecipado, os utilizadores devem candidatar-se para obter acesso à plataforma.

Almanak é apoiado por investidores proeminentes, incluindo Hashkey Capital, Matrix Partners e Sparkle Ventures. Embora a plataforma ainda não tenha lançado um token, seu whitepaper delineia um modelo de token inspirado pelo Bittensor e Curve Finance. O token principal proposto, $Almanak, servirá como o principal incentivo e token de governança, com participantes chave do ecossistema, como contribuintes de estratégia, gestores de agentes e provedores de liquidez, formando a base de usuários principais.

• Cod3x ($CDX)

Cod3x (anteriormente conhecido como Moon) é uma plataforma de criação de agentes de IA totalmente gerenciada que permite aos usuários construir agentes de IA personalizados para descobrir, construir e automatizar estratégias financeiras on-chain — tudo sem qualquer habilidade de codificação. Fundada em 2020, a Cod3x já lançou vários produtos, incluindo uma carteira de hardware na nuvem, componentes do SDK e a Interface Agentic. Até o momento, mais de 400.000 agentes foram implantados na plataforma.

O agente de IA principal da plataforma, Big Tony ( @BigTonyXBT) gerencia ativamente uma carteira que detém aproximadamente $30.000 em ativos. Este agente alavanca modelos de previsão de preços de aprendizado de máquina alimentados pela Rede Allora para realizar negociações autônomas.

O $CDX tem um fornecimento total de 100 milhões de tokens e suporta várias cadeias, incluindo Base, Solana e Sophon. Sua capitalização de mercado circulante atual é de aproximadamente $8.7 milhões. Os usuários podem apostar seus tokens $CDX diretamente na plataforma Cod3x, com uma estimativa de APR de 24.75%. Como o token de utilidade principal da plataforma, o $CDX concede aos detentores acesso a recursos da plataforma, desbloqueia ferramentas avançadas e permite a participação na governança do ecossistema.

• Modo ($MODE)

Mode é uma blockchain Layer 2 (L2) baseada em Optimism que integra mais de 50 aplicações DeFi com um valor total on-chain superior a $500 milhões. Além disso, Mode é um mercado de Agentes de IA focado em economia on-chain, permitindo aos utilizadores implementar agentes automatizados para transações on-chain, incluindo pesquisa de MEV, arbitragem e auditoria de contratos inteligentes para otimizar rendimentos e liquidez. Até 26 de fevereiro, o Mode integrou mais de 7.800 agentes que gerem aproximadamente $336.000 em ativos, incluindo agentes principais como ARMA, desenvolvido pela Giza, que se foca na otimização dos rendimentos do USDC.

Fonte: app.mode.network

A Mode está a construir uma pilha DeFAI com componentes principais, incluindo:

• Camada de Interface: Permite aos utilizadores executar operações DeFi e implementar contratos através de aplicações e agentes no Terminal Mode AI
• A camada de dados: o Modo alavanca o Bittensor para desenvolver de forma inovadora a ferramenta Synth, fornecendo aos agentes capacidades de raciocínio probabilístico e dados sintéticos precisos
• Camada de Infraestrutura: Através de sequenciadores impulsionados por IA e interoperabilidade super-cadeia, o Modo L2 tem como objetivo proporcionar aos utilizadores uma experiência operacional mais segura e econômica.

$MODE tem um fornecimento total de 10 bilhões de tokens, com um fornecimento circulante atual de 2,5 bilhões e uma capitalização de mercado de aproximadamente $15,8 milhões. A distribuição de tokens inclui 35% para airdrops comunitários, 19% para investidores, 19% para contribuidores principais e 27% para a fundação e tesouraria. A circulação total de tokens será concluída até 2027. Os detentores de $MODE podem apostar seus tokens para benefícios adicionais, como ganhar tokens $OP e aumentar os direitos de voto.

3) Análise de Mercado e Previsão

Ao agregar fontes de dados multidimensionais - como plataformas de mídia social, fóruns da comunidade cripto e dados on-chain - esses projetos fornecem aos usuários análises de dados abrangentes, em tempo real e precisas, insights de mercado, possibilitando uma compreensão mais profunda das tendências de mercado e oportunidades potenciais.

• aixbt pela Virtuals ($AIXBT)

AIXBT é um agente desenvolvido no Protocolo Virtuals, projetado como uma plataforma de inteligência de mercado em tempo real. Ele agrega dados da Gate.io de várias fontes e mais de 400+ Líderes de Opinião Chave (KOLs) para capturar o sentimento do mercado, fornecendo aos usuários insights em tempo real sobre as mudanças do mercado. AIXBT opera sua própria conta X dedicada, que responde automaticamente às perguntas dos usuários, oferecendo análises instantâneas e previsões de preços de tokens. Os usuários que possuem mais de 600.000 tokens $AIXBT ganham acesso direto ao Terminal AIXBT para insights avançados.

Recentemente, AIXBT introduziu um sistema escalonado onde os níveis de acesso e funcionalidades são inicialmente determinados pela quantidade de tokens detidos. Níveis mais altos fornecem mais privilégios e funcionalidades. Atualizações futuras irão expandir o sistema para incluir parcerias de agentes e sistemas de classificação baseados em reputação. $AIXBT tem um fornecimento máximo de 1 bilhão de tokens e emprega um mecanismo deflacionário. Atualmente, $AIXBT está disponível nas redes Solana e Base, com um limite de mercado circulante de aproximadamente $170 milhões.

• Cookie DAO ($COOKIE)

A Cookie DAO tem como objetivo tornar-se o índice e a camada de dados para todos os agentes de IA e projetos DeFAI. A equipa desenvolveu a plataforma cookie.fun, que aproveita a API Cookie Data Swarm para fornecer aos utilizadores dados relacionados com criptomoedas na cadeia, tendências de mercado e insights sociais. A API Cookie Data Swarm é uma infraestrutura modular capaz de processar terabytes de dados e foi projetada para suportar diversas integrações de agentes, como agentes de negociação, agentes comunitários e agentes de pesquisa.

Origem: cookie.fun

Atualmente, cookie.fun integrou frameworks como Virtuals, VVAIFU e Top Hat, permitindo o rastreamento em tempo real de mais de 1.500 agentes de IA. De acordo com a equipe, a plataforma atrai atualmente mais de 25.000 usuários únicos diariamente.

Além disso, a equipa lançou o @agentcookiefunagente de análise de mercado, que utiliza 7% do Cookie Data Swarm para publicar e responder autonomamente às tendências de dados de tokens e insights de mercado. O lançamento da plataforma v1.0 é esperado no primeiro trimestre, permitindo aos usuários criar clusters de dados personalizados com base em palavras-chave ou áreas específicas de interesse.

$COOKIE tem um fornecimento inicial máximo de 1 bilhão de tokens, com um limite de mercado circulante atual de aproximadamente $65 milhões. A posse de tokens $COOKIE permite aos usuários desbloquear recursos premium da plataforma, participar de staking e participar na governança do ecossistema.

Perspetivas e Desafios

A DeFAI está a demonstrar um potencial imenso para remodelar a indústria financeira. No entanto, como um setor emergente ainda em fases iniciais, a DeFAI enfrenta vários desafios, incluindo:

• Complexidade técnica: A integração das tecnologias de IA e blockchain aumenta a dificuldade de desenvolvimento, incluindo problemas de compatibilidade na arquitetura técnica, interoperabilidade entre blockchains e o equilíbrio entre o poder computacional centralizado e as características descentralizadas.
• Privacidade e Segurança de Dados: Por um lado, a natureza de "caixa preta" dos modelos de IA pode aumentar as preocupações com transparência e segurança, particularmente em cenários de gestão de ativos. Por outro lado, o treinamento e a aplicação de modelos de IA envolvem grandes volumes de dados dos usuários, colocando desafios significativos para garantir a privacidade dos dados.
• Incerteza regulatória: Tanto DeFi quanto IA enfrentam desafios regulatórios, e sua combinação complica ainda mais o cenário regulatório.
• Sustentabilidade dos Modelos Tokenomic: Muitos projetos DeFAI dependem de incentivos de token para atrair usuários e impulsionar a liquidez. As equipas de projeto devem melhorar continuamente os casos de uso e utilidade do token para manter o apelo a longo prazo.

Conclusão

No mercado DeFi de trilhões de dólares, o DeFAI permanece em sua fase inicial de desenvolvimento, mas possui um potencial de crescimento substancial. Ao integrar perfeitamente a tecnologia de IA com o ecossistema DeFi, espera-se que o DeFAI reduza significativamente as barreiras de entrada, oferecendo aos usuários uma experiência financeira mais segura, eficiente e inteligente.

No entanto, como DeFAI ainda é um campo emergente, a grande maioria dos projetos no mercado requer tempo para refinar seus produtos, tecnologia e ecossistemas. Durante esta fase de desenvolvimento rápido, os utilizadores, investidores e participantes da indústria devem abordar este setor inovador com paciência, racionalidade e uma perspetiva de longo prazo.