Цель этой статьи — повысить осведомлённость о распространённых мошеннических схемах среди сообществ, занимающихся пиринговой торговлей; таким образом, это поможет вам выявлять потенциальные риски и минимизировать потери ваших активов.
Предпосылки
Целевые жертвы данной схемы: P2P-мерчанты (жертва A) и индивидуальные пользователи на децентрализованных платформах (жертва B).
Как работает эта схема мошенничества:
Шаг 1: Мошенник связывается с мерчантом (A) через его P2P-объявления о продаже на централизованной бирже. Допустим, сумма сделки составляет 400 USDT. Сделка переходит в эскроу.
Шаг 2: Мошенник размещает привлекательное объявление на децентрализованной платформе, например, в группах Telegram, на сумму ровно 400 USDT. В объявлении предлагается, например, iPhone, который на самом деле стоит гораздо дороже 400 USDT.
Шаг 3: Жертва из группы Telegram (B) обращается к мошеннику с целью купить товар, например, iPhone. Мошенник передаёт жертве B реквизиты аккаунта мерчанта A.
Шаг 4: B переводит эквивалент 400 USDT в фиатной валюте на счёт A. A получает фиатный платёж от B и выпускает 400 USDT на криптоадрес мошенника.
Шаг 5: Мошенник удаляет контакты обеих жертв. Когда B не получает iPhone, он может обратиться в полицию с заявлением; однако единственная информация, которую он может предоставить, — это банковские реквизиты жертвы A. Впоследствии банк может заморозить счёт A на длительный срок.
Как снизить риски при торговле и избежать мошенничества:
- Принимайте и совершайте платежи только с/на тот же платёжный счёт и тем же способом, который ваш контрагент указал на Gate.
- Сначала проведите сделку на небольшую сумму, чтобы проверить надёжность контрагента.
- Запросите дополнительную информацию о вашем торговом контрагенте.
- Выбирайте контрагентов с хорошими рейтингами на платформе.
- Немедленно обращайтесь в службу поддержки, если ваша сделка прошла не так, как ожидалось.
