Acabei de ver que muitos amigos perguntaram o que significa scam e quais são as formas de fraude no crypto. Na verdade, este é um tema muito importante que todos devem conhecer ao participar deste mercado.

Scam basicamente é uma conduta de fraude para obter bens ou informações pessoais. No setor de crypto, os golpistas usam estratégias cada vez mais sofisticadas. Segundo a Chainalysis, embora os prejuízos por fraudes em 2023 tenham diminuído 65% em relação ao ano anterior, ainda atingem bilhões de dólares. Portanto, é fundamental entender o que significa scam para proteger-se.

Existem muitas formas de fraude que já testemunhei. Phishing scam é uma das mais comuns - os criminosos falsificam e-mails, sites ou mensagens de serviços confiáveis para obter suas informações de conta. Depois vem o pump and dump scam, quando alguns manipulam o preço de um token, criam uma onda de FOMO e vendem tudo quando o preço está alto, deixando os investidores com tokens sem valor.

OTC scam ou P2P scam também são bastante frequentes - o golpista exige que a transferência seja feita primeiro e depois desaparece ou envia a quantia errada. Há casos em que os fraudadores se passam por figuras famosas ou administradores para convencer você a investir em projetos "fantasma". Também vejo muitos aplicativos ou sites falsificando carteiras confiáveis - por exemplo, uma versão falsa do Ledger na Microsoft Store.

Além disso, existe o esquema Ponzi - eles prometem lucros exorbitantes, mas na verdade usam o dinheiro de novos investidores para pagar os antigos. Exit scam é quando a equipe de desenvolvimento de repente retira toda a liquidez e desaparece. Rug pull é semelhante - simplesmente abandonam o projeto após pegar o dinheiro.

Aprendi a identificar scams com base em casos reais. Se um projeto promete lucros muito altos sem fundamentos concretos, esse é um sinal claro. Projetos que não fornecem informações claras sobre a equipe, modelo de negócio ou investidores também são perigosos. Quando um projeto só faz propaganda sem ter um produto real, é preciso ficar atento. Projetos que não passam por auditoria de segurança (audit) de fontes independentes também apresentam alto risco.

Se você pesquisar informações sobre um projeto e encontrar apenas feedbacks negativos da comunidade, ou se o projeto usar um domínio e logotipo idênticos aos de um grande projeto, esses são sinais de alerta. Tenha cuidado com links suspeitos, especialmente de pessoas que você não conhece bem.

Minha forma de se proteger é sempre fazer uma pesquisa detalhada antes de investir. Ler o whitepaper, conhecer a equipe, verificar o site oficial. Nunca compartilho a chave privada ou seed phrase com ninguém. Para avaliar um projeto, uso CoinMarketCap, CoinGecko ou sites de alerta de scams como ScamAdviser, CryptoScamDB.

Um hábito importante é revogar permissões após interagir com DApps, mesmo com aplicativos conhecidos. Também ativo o código anti-phishing e a autenticação de dois fatores (2FA) nas exchanges. Além disso, evito usar carteiras sem origem confiável, mantenho o software atualizado e não deixo as emoções influenciarem minhas decisões de investimento.

Existem alguns golpes famosos que ainda lembro. O Confio, em 2017, levantou 375.000 USD via ICO e desapareceu de repente - o token caiu de 0,6 USD para 0,1 USD em menos de duas horas. O Centra levantou 32 milhões de USD com o apoio de figuras famosas, mas os dois fundadores foram presos em abril de 2018. O Bitconnect usou um esquema de pirâmide e operou por um ano, atingindo uma capitalização de 2 bilhões de USD antes de colapsar - o token caiu de 320 USD para 6 USD em menos de 24 horas.

Recentemente, vi a conta do Discord do CEO da LayerZero ser hackeada, e os golpistas compartilharam links de fraudes com o título "receba tokens ZRO", levando muitas pessoas a acreditarem que um airdrop começava. Sites falsos também fazem anúncios no Google para enganar usuários que acessam por engano.

Os ataques via DNS também representam uma ameaça - o tráfego é redirecionado de sites legítimos para páginas fraudulentas. Mesmo acessando por favoritos, você pode ser enganado.

Mas não precisa se preocupar demais. Desde que você saiba o que significa scam, como identificá-lo e se proteger, já está na maior parte do caminho. Quando tiver dúvidas, pesquise em fontes confiáveis ou consulte a comunidade. Estar atento e fazer uma pesquisa cuidadosa é a chave para proteger seus ativos neste setor.