Introdução

Os padrões KYC são projetados para proteger instituições financeiras, bancos e bolsas contra roubo de identidade, fraude financeira e lavagem de dinheiro, é obrigatório para empresas relacionadas e é uma parte essencial de todas as atividades financeiras. Além disso, também desempenha um papel importante na gestão de negócios e proteção de propriedade, de modo a atender aos requisitos regulamentares das autoridades.
O que é KYC? Por que o KYC é necessário? Qual é o papel do KYC? O Gate Learn leva você a uma compreensão abrangente do KYC.

O que é KYC?

KYC, abreviação de Know Your Customer, visa examinar o titular da conta para garantir a legitimidade da origem dos recursos, é também a base institucional para prevenir a lavagem de dinheiro e a corrupção.

As informações pessoais do usuário são necessárias no KYC, incluindo nome, número de identificação, status da propriedade e assim por diante. Por exemplo, as informações pessoais que você preenche ao abrir uma conta bancária também pertencem ao KYC, pois é um mecanismo de autenticação de nome real. Para o setor financeiro tradicional que aplica os padrões KYC há décadas, é necessário que as empresas protejam sua propriedade e a de seus usuários, além de atender aos requisitos regulatórios das autoridades. No entanto, foi apenas nos últimos anos que o KYC se tornou o recurso padrão na indústria de criptografia.

Os documentos de autenticação KYC na indústria de criptografia geralmente contêm dois tipos: um é documentos de autenticação de identidade, incluindo documentos válidos emitidos pelo governo, como carteiras de identidade, passaportes e carteiras de motorista; e o outro são documentos de autenticação de endereço, incluindo conta de luz, água, gás ou cartão de crédito dentro de três meses. Ao nível dos métodos de autenticação, inclui a confirmação de dados básicos como o BI e passaportes e o cruzamento com outros dados fornecidos (ex. endereço de e-mail, número de telefone).

O KYC tem sido obrigatório na maioria das principais trocas de criptomoedas, os usuários podem não conseguir experimentar todas as funções fornecidas pela troca sem o KYC. Quanto ao Gate.io, os usuários podem criar contas, obter acesso a funções básicas e fazer transações limitadas antes do KYC, para acessar todas as funções e limites mais altos de depósito e retirada, a verificação do KYC é obrigatória.

Por que o KYC é necessário no espaço criptográfico?

O surgimento de práticas financeiras ilegais

Logo após a criação do Bitcoin, a desaceleração do mercado desencadeada pela bolha da ICO conscientizou toda a indústria da necessidade de estabelecer autoridade e credibilidade por meio da cooperação com os reguladores.

Com o rápido desenvolvimento das criptomoedas, mais e mais criminosos se aproveitaram da natureza das criptomoedas, incluindo descentralização e anonimato para arrecadação ilegal de fundos, lavagem de dinheiro e tráfico de contrabando, especialmente nos últimos anos. Com relação a isso, toda a indústria começou a implementar os padrões KYC a pedido de governos e reguladores financeiros em todo o mundo e as bolsas usarão as informações coletadas para rastreamento dinâmico de transações para garantir que não ocorra lavagem de dinheiro ou arrecadação ilegal de fundos.

Preocupações de segurança

Os hacks ocasionais sempre deixam os usuários nervosos com seus ativos, embora a maioria dos tipos de hack tenha sido identificada, os invasores ainda podem encontrar bugs para determinados sistemas e roubar fundos. No entanto, as informações do hacker podem ser rastreadas com KYC, impedindo amplamente os criminosos de ações ilegais por meio de trocas.

Os procedimentos padrão de KYC

KYC contém coleta e verificação de dados, due diligence do cliente e monitoramento contínuo em geral. Os procedimentos KYC referem-se a etapas usadas para verificar e gerenciar perfis de usuário, que não se limitam ao estágio de registro inicial, mas também são realizados periodicamente para fins de remediação. Normalmente, o KYC tem três etapas principais:

Programa de Identificação do Cliente (CIP)

Este é o primeiro e mais intuitivo procedimento KYC que envolve a coleta, verificação e manutenção de registros de informações de identificação do cliente. A CIP é sempre realizada no momento da abertura de conta nos bancos. Para trocas de criptomoedas e instituições financeiras pouco regulamentadas, o CIP geralmente é concluído após o registro.

Devida Diligência do Cliente (CDD)

A devida diligência do cliente pode ser realizada após a verificação da identidade com o objetivo de realizar avaliações de risco. Um cliente será marcado durante este processo se for sinalizado por fraude financeira ou estiver sob investigação.

Monitoramento contínuo

O monitoramento contínuo garante que as informações KYC estejam atualizadas e permite a revisão automatizada de transações potencialmente suspeitas. A bolsa pode suspender a conta do cliente e denunciá-la às autoridades regulatórias e legais relacionadas, dependendo dos resultados da investigação.

As principais funções do KYC

Responda à regulamentação e promova mais adoção

Com regulamentações criptográficas cada vez mais rígidas em mais e mais países, juntamente com a introdução de políticas fiscais, KYC tornou-se uma obrigação para prevenir crimes financeiros enquanto impulsiona a adoção mainstream de criptomoedas por meio da cooperação com os reguladores.

Proteger ativos para indivíduos

As trocas de criptomoedas são responsáveis por proteger os comerciantes, investidores e seus fundos, e a introdução do KYC é útil para monitorar o fluxo de criptomoedas e a segurança dos fundos dos investidores. Medidas como listas brancas de endereços estão tornando os sistemas de segurança mais robustos, protegendo assim de forma eficaz os ativos pessoais dos usuários.

Além disso, nos casos em que os usuários esquecem suas senhas de login ou ficam temporariamente impossibilitados de acessar suas contas pessoais, o KYC pode ser considerado uma linha de defesa para proteger os ativos dos indivíduos.

Gate.io está em conformidade com as regras KYC

Como uma das principais exchanges de criptomoedas, o Gate.io está comprometido com a conformidade com KYC, que não é apenas uma proteção eficiente para a própria exchange, mas também uma garantia para a segurança dos ativos de milhões de usuários. Gate.io implementou KYC e começou a verificar contas pessoais e organizacionais. Os usuários podem aumentar os limites de retirada para uma moeda específica, desfrutar de uma experiência de depósito e retirada mais rápida e suave, iniciar negociações fiduciárias e participar de projetos de inicialização com uma conta verificada.

Como obter verificação de identidade como indivíduo

1. Ir para Gate.io
2. Se você é um novo usuário, crie uma conta primeiro. Se você já é um usuário, faça login na sua conta Gate.io.
3. Clique no ícone do usuário no canto superior esquerdo. Em seguida, clique em “Central de Segurança” - “Verificação de Identidade” - “Pessoal” para entrar na página “Autenticação de Identidade”.
   Siga os passos:
   

Como obter a verificação de identidade como uma organização

1. Ir para Gate.io
2. Se você é um novo usuário, crie uma conta primeiro. Caso contrário, faça login na sua conta Gate.io.
3. Coloque o cursor no ícone do perfil superior direito e vá para “KYC (ID Verification)” - “Organization” - “Verify Now”.
4. Forneça todas as informações necessárias na página “Verificação de identidade comercial”, incluindo país de inscrição, tipo de empresa, nome da empresa, licença comercial/número de registro da empresa, site para consultar informações, etc. Em seguida, clique em “Avançar” ou “Informações temporárias”.
5. Forneça informações do representante da empresa, incluindo o nome completo do representante da empresa, tipo de documento de identidade, número de identificação, etc. Em seguida, clique em “Avançar” ou “Informações temporárias” para prosseguir, ou “Anterior” para editar as informações na etapa anterior.
6. Forneça todas as informações exigidas na seção “Representante Autorizado da Empresa”. Em seguida, clique em “Confirmar e enviar” ou “Informações temporárias” ou clique em “Anterior” para editar as informações na etapa anterior.

Saber mais:
Sobre os procedimentos KYC de verificação de identidade (na web)
Sobre os procedimentos KYC de verificação de identidade (no APP)
Como obter a verificação de identidade como uma organização