Um, o background do lançamento do T3AI

1.1 Questões Atuais na Finança DeFi

No ecossistema descentralizado atual, existe um problema: na maioria dos casos, os usuários não podem obter empréstimos de baixa garantia sem KYC, o que os impede de aproveitar oportunidades de investimento além de títulos perpétuos alavancados.

Do ponto de vista da negociação, como os empréstimos devem ser sobre-colateralizados, isso torna a taxa de utilização dos fundos de empréstimo extremamente baixa. O empréstimo é um negócio de 1,4 trilhões de dólares, com os empréstimos on-chain representando apenas 0,5% dele. Para expandir o ecossistema, permitindo que as pessoas não apenas peguem emprestado, mas também criem posições alavancadas para qualquer coisa no DeFi, os usuários precisam de uma estrutura de garantia mais acessível.

1.2 solução T3AI

T3 (TrustInWeb3) resolve este problema ao introduzir o conceito de colateral líquido (também conhecido como empréstimos sub-colateralizados). Agentes de IA proprietários atuam como os principais corretores para empréstimos de usuários ou intermediários de confiança entre protocolos de empréstimos. Os usuários podem controlar totalmente seu capital através de instruções de agente de IA, permitindo investimento, negociação, penhor ou quaisquer outras ações on-chain.

O agente de IA usa algoritmos proprietários de mecanismo de risco para garantir que os empréstimos sejam sempre reembolsáveis ​​e que a execução das instruções do usuário não faça com que a variância da carteira exceda os limites seguros. A baixa colateralização em DeFi por meio de agentes proprietários inteligentes e poderosos não apenas melhora o retorno de capital por meio de negociação e apostas, mas também permite que você invista em ativos tokenizados, como imóveis ou arte, de forma mais realista.

Dois, componentes principais do produto T3AI

2.1 Motor de Risco

Recarregar portfólio de risco contínuo do validador de risco do protocolo de IA. Isso é alcançado por meio do ajuste fino e otimização de gráficos através de modelo personalizado, formando um proxy de gerenciamento de risco poderoso e preciso a partir de fundamentos. O método de proxy segue os princípios fundamentais da teoria moderna de portfólio, usando uma abordagem multifacetada para identificar, medir e mitigar riscos em tempo real. Ao alavancar rigor matemático e insights orientados por dados, é possível alcançar previsão de risco precisa e estratégias de alocação ótima, permitindo que as instituições financeiras mantenham a resiliência em mercados voláteis.

A funcionalidade principal baseia-se em indicadores tradicionais (como o desvio padrão e a covariância dos ativos) para medir a variância da carteira e personaliza as conexões para visualizar dados detalhados das principais CEX e DEX. Esses indicadores foram otimizados por meio da análise de componentes principais para descobrir padrões ocultos nos relacionamentos de dependência de vários ativos, garantindo uma compreensão abrangente do risco sistemático. O modelo constrói e mede a posição da carteira na fronteira eficiente em tempo real para gerenciar a segurança dos pagamentos do empréstimo.

2.2 Empréstimo com Baixa Colateralização

O agente monitora continuamente a saúde dos empréstimos por meio de uma estrutura avançada de medição de risco, garantindo a estabilidade e segurança das carteiras de investimento financeiro dos usuários. A garantia para empréstimos pode ser gerenciada de forma flexível: pode ser totalmente retida na carteira de contas do usuário (UAW), ou parcialmente liberada no acordo de empréstimo, com, por exemplo, 20% de garantia. O objetivo principal do agente é garantir que a carteira de investimentos em UAW sempre permaneça igual ou supere o valor de liquidação líquida do valor do empréstimo, respaldado por uma margem de segurança.

Para garantir operações seguras e eficientes, o agente estabeleceu uma carteira de conta de usuário exclusiva (UAW - User Account Wallet) para cada usuário. Essa carteira está intimamente integrada à conta do usuário e opera sob controle de acesso rigoroso - a interação com a UAW é limitada ao endereço da carteira inicialmente usado para criá-la. Os usuários financiam essa UAW dedicada, com o agente designado como seu único operador autorizado, permitindo automação perfeita e supervisão das atividades financeiras.

Os utilizadores podem solicitar levantamentos a qualquer momento e têm controlo total sobre os seus ativos. Os levantamentos serão processados com base na exposição ao risco e na saúde da carteira de investimento. Se o risco da carteira estiver dentro de uma faixa aceitável, os fundos serão imediatamente transferidos de UAW para a carteira associada do utilizador. Se o pedido de levantamento exceder o limiar de risco, o agente pode instruir a liquidação inteligente para primeiro pagar os empréstimos pendentes e depois transferir os fundos restantes para a carteira do utilizador.

A função principal do proxy é evitar que o valor da carteira de investimentos do usuário caia abaixo do saldo do empréstimo pendente. Ele ajusta dinamicamente o colateral, monitora as condições de mercado e toma medidas proativas para manter a saúde do empréstimo, garantindo liquidez e segurança. Através de um design cuidadoso, o proxy não só protege a estabilidade financeira dos usuários, mas também otimiza a eficiência operacional, fornecendo soluções confiáveis e centradas no usuário para gerenciamento de riscos.

3. Roadmap da tecnologia da T3AI

3.1 Fase 1: Implementação de Verificação de Conceitos (Q1 2025)

Durante a fase de prova de conceito, o modelo de risco será extensivamente testado através de procedimentos de teste de robustez do sistema. O programa irá simular milhares de cenários de mercado, incluindo condições de mercado extremas e eventos de cisne negro, para verificar a confiabilidade e precisão dos cálculos de risco. Múltiplos métodos de simulação serão usados para testar o sistema sob várias condições e garantir que o modelo de risco permaneça robusto mesmo em situações de mercado sem precedentes.

• Implementação UAW

1. Desenvolvimento de uma arquitetura exclusiva de pool de seguro para cada usuário na Solana
2. Implementação do Sistema de Gestão de Agentes de IA para UAW individual
3. Estabelecer infraestrutura de supervisão da UAW
4. Implementação de Meta-Contratos Segmentados por Risco
5. Protocolo de interação de segurança entre agentes de IA e meta-contratos

• implementação da camada de segurança

1. Validar usando um sistema integrado de prova de conhecimento zero
2. Estabelecer e consolidar rede de verificação de transações

• Desenvolvimento do Motor de Risco

1. Implementação do sistema de cálculo de medição dinâmica de risco
2. Integração de componentes avançados de teoria de portfólio de investimento
3. Estabelecer mecanismo de ajuste de risco em tempo real

Fase 2: Motor de Risco Aprimorado e Capacidades de Inteligência Artificial Expandidas

Um avanço chave nesta etapa é a integração da análise de componentes principais para detetar riscos sistémicos no mercado de criptomoedas. Esta funcionalidade aprimorada é capaz de identificar e explicar interconexões complexas de mercado que podem não ser imediatamente aparentes através de métodos analíticos tradicionais. A funcionalidade de otimização de portfólio em tempo real também será implementada, permitindo que o sistema ajuste e rebalanceie continuamente os portfólios para retornos ajustados ao risco ótimos.

O agente de IA passará por uma expansão funcional significativa nesta fase. Sua capacidade de tomada de decisão será aprimorada por meio de algoritmos avançados de otimização de portfólio e estratégias sofisticadas de mitigação de riscos. O agente será capaz de fornecer conselhos mais detalhados para ajustes de portfólio e implementar mecanismos de prevenção de liquidação mais complexos.

3.3 Fase 3: Integração do Parceiro de Empréstimo

A terceira fase marca a transição dos testes controlados para a implementação real, através de parcerias estratégicas com protocolos de empréstimo e/ou através de staking comunitário para estabelecer pools individuais para t3. Em primeiro lugar, estabelecer um protocolo de integração seguro com parceiros de empréstimo selecionados para garantir uma comunicação perfeita e confiável entre o sistema de gestão de risco e a plataforma de empréstimo.

3.4 Fase 4: Integração de Tokens e Segurança do Protocolo

Um sistema avançado de gestão de garantias será implementado para integrar o token T3AI com a arquitetura da Carteira da Conta do Usuário (CCU). Este sistema permitirá a emissão e gestão eficientes de garantias, mantendo rigorosos padrões de segurança. O plano de recompra de tokens será automatizado por meio de contratos inteligentes para garantir a execução transparente e confiável do modelo económico do token.

4. Economia do Token T3AI

4.1 Distribuição de Tokens do T3AI

• 9,5% do fornecimento será alocado para

1. Bónus/Salário de Desenvolvedor
2. Iniciativas e atividades para impulsionar a expansão de produtos impulsionada pela comunidade
3. Expansão de Produto
4. Custo de infraestrutura

• 90,5% do fornecimento estará livremente em circulação

4.2 Rendimento do Agente T3AI

Os agentes T3 gerarão receita cobrando uma taxa de 0,3% do valor do empréstimo de baixo colateral, por exemplo, se um usuário pegar emprestado $10.000, eles cobrarão uma taxa única de $30 com base no custo diário de juros do contrato de empréstimo. O atual ecossistema DeFi cobra taxas excessivas para transações, por exemplo, a Pump.fun cobra uma taxa de 1%, portanto, tem como objetivo ajudar a reduzir custos cobrando taxas de 0% nas instruções de capital dos usuários fora do processo de empréstimo de baixo colateral.

4.3 Plano de recompra de tokens

Os agentes T3 usarão toda a receita, após dedução dos custos operacionais (estimados em cerca de 80% da receita), para comprar continuamente o token de utilidade $ T3AI. Isso tem como objetivo recompensar os detentores de tokens exercendo pressão ascendente sobre o preço do token.

Quando os usuários obtêm empréstimos com baixa garantia por meio do T3 proxy, 10% do valor do empréstimo será entregue na forma de $T3AI, e os 90% restantes serão entregues na forma de SOL ou USDC especificados pelo usuário. Os usuários podem instruir o proxy T3 a vender livremente o $T3AI em troca de SOL, e essa prática tem como objetivo incentivar os detentores de $T3AI.

Informação Básica sobre o Token T3AI (21-01-2025)

• Informações básicas sobre tokens T3AI

1. Capitalização de mercado: 870,42 milhões de USDT
2. Circulação: 990 milhões de T3AI
3. Fornecimento total: 9,90 bilhões de T3AI
4. Pertencente à cadeia pública: SOL
5. Endereço do contrato: CckLtcfEtsYzg8sUrVBBrFKt16iExpvEurc1dhKmmoon

• Desempenho de mercado dos tokens T3AI

Atualmente, T3AI aterrou na Zona de Inovação da Gate.io.Clicar para Negociar!

Conclusão

T3AI (TrustInWeb3) é um produto que combina o Agente de IA com DeFi em uma trilha popular. Utiliza tecnologia de inteligência artificial para resolver os problemas de excesso de garantia e baixa eficiência de utilização de capital em produtos DeFi tradicionais. É uma tentativa relativamente inovadora. Se pode ocupar um lugar no mercado de trilhões depende das capacidades de engenharia e da experiência do usuário do produto.