Autoridade DRI da Índia diz que contrabandistas estão a abandonar as redes Hawala em favor de stablecoins

Em resumo

• Criptomoedas e stablecoins estão a substituir cada vez mais as redes de hawala em operações de contrabando de droga e ouro, segundo um novo relatório da Direção de Inteligência de Receita da Índia.
• A DRI descobriu um sindicato de contrabando de ouro que branqueou mais de $12,7 milhões através de hawala e USDT para a China.
• Especialistas afirmam que são necessárias regulamentações abrangentes de cripto para fechar lacunas exploradas por redes criminosas para branqueamento de capitais.

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A principal agência indiana de combate ao contrabando alertou para o aumento do uso de cripto e stablecoins no tráfico de droga e ouro, permitindo transferências internacionais de fundos rápidas e indetetáveis que escapam à supervisão financeira formal.

O alerta surge no relatório Smuggling in India 2024-25 da Direção de Inteligência de Receita, publicado quinta-feira, que destaca que os ativos digitais permitem “liquidação mais rápida e anónima, supervisão mínima e fraca conformidade com as regras de combate ao branqueamento de capitais”.

“A criptomoeda emergiu como uma ferramenta poderosa para sindicatos de contrabando devido à sua natureza descentralizada, pseudónima e sem fronteiras”, afirma o relatório, assinalando como os ativos digitais são agora amplamente usados para canalizar pagamentos ilícitos e movimentar os lucros do crime, “particularmente em casos de tráfico de narcóticos e contrabando de ouro”.

Rede de cripto-hawala exposta

Entre os casos destacados pelo relatório está um esquema transnacional de contrabando de ouro de 108 kg através da fronteira Indo-China em julho passado, com mais de $12,7 milhões (₹108 crore) em lucros enviados para a China via hawala e a stablecoin USDT da Tether após a venda do ouro em Deli.

“O mentor chinês usou várias carteiras de cripto, fragmentando fundos para anonimato, e comunicava através de apps encriptadas como o WeChat usando VPNs”, observou a DRI. “A análise forense de conversas, hashes de transações e IDs de carteiras corroborou o rasto do contrabando, marcando um avanço significativo na deteção de cripto-hawala pela DRI.”

“A maioria das jurisdições a nível global ainda não tem regulamentação abrangente sobre cripto, levando a alguma arbitragem regulatória e lacunas, que são exploradas para atividades criminosas e ilícitas”, disse Musheer Ahmed, fundador e diretor-geral da Finstep Asia, ao Decrypt.

“Com um regime ativo, os reguladores e organismos governamentais terão a capacidade de apenas permitir operadores em conformidade, implementar regras de KYC, bem como monitorização de transações, o que pode ajudar a reduzir o uso indevido de ativos virtuais para atividades ilícitas”, afirmou Ahmed.

Sublinhou ainda que seria sensato para a Índia e jurisdições semelhantes considerarem um “regime regulatório abrangente, que não só impedirá atividades ilícitas, mas também proporcionará maior proteção ao consumidor”.

“Proibições totais não impedirão necessariamente este tipo de atividade”, acrescentou, alertando que podem empurrar o crime ainda mais para a clandestinidade e prejudicar o uso legítimo de ativos tokenizados que permite um comércio transfronteiriço mais eficiente.

Ahmed referiu ainda que é necessário que reguladores e autoridades de aplicação da lei sejam “formados em atividades e ferramentas de transação de ativos virtuais”, para que possam agir rapidamente e de forma eficaz quando confrontados com atividades suspeitas ou ilícitas em cripto.

Persistem lacunas regulatórias

O relatório da DRI surge numa altura em que a Índia enfrenta crimes facilitados por cripto em várias frentes.

Em junho, o Central Bureau of Investigation prendeu Rahul Arora, residente em Deli, e apreendeu mais de $327.000 em cripto após desmantelar uma operação de cibercrime transnacional que tinha como alvo vítimas nos Estados Unidos e Canadá.

Em julho, o NCB da Índia prendeu um engenheiro de Kerala de 35 anos que alegadamente liderava o sindicato de drogas da darknet “Ketamelon”, apreendendo LSD, cetamina e mais de $82.000 em cripto, com os investigadores a referirem que ele obtinha drogas a nível global e branqueava os lucros através da moeda de privacidade Monero.

O relatório reconhece que, embora a rastreabilidade das transações em blockchain ofereça oportunidades para uma melhor recolha de informações, “a natureza em constante evolução dos ativos digitais exige quadros regulatórios mais robustos, maior conformidade com as regras de Combate ao Branqueamento de Capitais e ferramentas forenses avançadas, apoiadas por cooperação global para travar o uso indevido de criptomoedas.”