¿La retirada tecnológica está afectando tu cartera? Los ETFs Buffer podrían ser tu solución

Las acciones tecnológicas acaban de sufrir una fuerte caída. La caída en las ganancias de Oracle arrastró a todo el sector de IA—NVIDIA, Micron y otros sintieron el impacto. Broadcom cayó un 11% a pesar de unas ganancias sólidas. ¿El culpable? Inversiones masivas en IA que aún no han dado frutos, junto con preocupaciones persistentes sobre la valoración que siguen molestando a inversores y analistas por igual.

Los inversores minoristas están comprensiblemente nerviosos. Pero aquí está la cuestión: en lugar de salir o intentar cronometrar el mercado, podrías explorar un enfoque diferente—uno que te permita mantenerte invertido mientras limitas el riesgo a la baja.

¿Qué son los Buffer ETFs, en realidad?

Piensa en los ETFs de Resultado Definido (también conocidos como Buffer ETFs) como un punto intermedio entre el crecimiento agresivo y las estrategias defensivas. Utilizan estrategias con opciones para crear un marco de pago estructurado durante un período determinado, generalmente 12 meses.

Así es como funcionan: obtienes un techo de ganancia (lo que significa que los retornos están limitados a un nivel específico) pero también cuentas con protección a la baja—normalmente el 10%, 15% o 20% de las pérdidas son amortiguadas. Entonces, si el mercado cae un 15%, tu cartera podría solo bajar un 0% gracias a ese buffer. A cambio, si el mercado sube un 50%, solo podrías captar un 35%.

Es transparencia y protección. Sabes exactamente a qué te enfrentas desde el principio.

Goldman optimista con la estrategia Buffer

Goldman Sachs no llegó a ser grande por perder tendencias. La unidad de gestión de activos acaba de desembolsar $2 mil millones para adquirir Innovator Capital Management, un pionero en definir ETFs de resultado. La operación debería cerrarse en la primera mitad de 2025. Traducción: Wall Street ve dinero real en este espacio.

Tres Buffer ETFs que vale la pena seguir

BUFR (FT Vest Laddered Buffer ETF)

• Ofrece exposición al S&P 500 a través de una cartera escalonada de 12 ETFs buffer individuales
• Comisión: 0.95%
• Retorno a 6 meses: 9.7% vs. 13.6% del SPY

BUFQ (FT Vest Laddered Nasdaq Buffer ETF)

• Apunta a las grandes capitalizaciones del Nasdaq-100 con mecánicas de amortiguación similares
• Comisión: 1.00%
• Retorno a 6 meses: 9.8%

DECW (AllianzIM U.S. Large Cap Buffer20 Dec ETF)

• Igualdad en retornos con el SPY hasta un límite, con un buffer a la baja del 20%
• Periodo de resultado actual: 1 de diciembre de 2024 – 30 de noviembre de 2025
• Comisión: 0.74%
• Retorno a 6 meses: 11.3%

La compensación

No vas a captar cada rally con un ETF buffer. BUFR y BUFQ tuvieron un rendimiento ligeramente inferior al SPY en seis meses. Pero ese es el punto—pagaste un pequeño precio en potencial de subida por tranquilidad. Cuando llegue la próxima caída, ese buffer del 15% o 20% empieza a parecer bastante atractivo.

Si la volatilidad de la IA y las valoraciones tecnológicas siguen molestando tu sueño por la noche, los ETFs buffer merecen una mirada más cercana.