億万長者の地位に達したときに適切な銀行を選ぶことは、多くの人が気づいていないほど重要です、しかし十分に語られていません。

ポイントはこうです：
普通の銀行はそのレベルの資金にはあまり適していません。
彼らが「プライベートバンキングサービス」やフランス語で「banque de riche（リッチな人の銀行）」と呼ぶものが必要です—高純資産者向けに特化した資産銀行です。
その領域に入ると、全くゲームが変わります。

私は億万長者が実際にどのように銀行を構築しているのか調査してきましたが、
それは平均的な収入者が行うものとはかなり異なります。
コールセンターや一般的なサービスを利用する代わりに、裕福な顧客には専任のリレーションシップマネージャーが割り当てられます。
これらのプライベートバンキング部門は、投資管理から遺産計画、税務アドバイスまであらゆるサービスを提供します。
まったく異なるサービスの層です。

では、裕福層向けの銀行に関する会話でよく出てくる主要なプレイヤーを解説します。

J.P.モルガン・プライベートバンクは最初に名前が挙がるところです。
彼らはクライアントに戦略家、経済学者、アドバイザーなどの専門家チームへのアクセスを提供することで知られています。
超高純資産者向けのエリートプログラムとして位置付けられています。
魅力は、コンシェルジュレベルのアクセスとチームのサポートです。
さらに、新興のグローバル投資の機会も得られます。

バンク・オブ・アメリカもプライベートバンクの選択肢を持っています。
最低資産額は300万ドルですが、プライベートクライアントマネージャー、ポートフォリオマネージャー、トラストオフィサーがチームを組んであなたの目標に取り組みます。
また、戦略的な慈善活動やアートサービスなど、ユニークなサービスも追加されています。

シティ・プライベートバンクは、より高いエントリーポイント—最低500万ドル—から運営しています。
しかし、世界160か国近くで展開し、航空機ファイナンスや代替投資の選択肢などの特典も提供します。
本当に国際的な資産管理に焦点を当てています。

次に、チェイス・プライベートクライアントがあります。
これは少し異なる位置付けです。
まだ超富裕層ではない高収入者向けです。
最低資産額は15万ドルで、手数料を避けるためのものです。
無制限のATM返金、送金手数料無料、住宅ローン金利割引、投資アドバイザーへのアクセスが得られます。
他の銀行よりもアクセスしやすく、それでもプライベートバンキングの雰囲気を味わえます。

実際に面白いのは、コミュニティバンクや地域銀行がこの分野で競争を激化させ始めていることです。
小規模な銀行はグローバルなリーチでは大手に敵わないため、個人サービスやリレーションシップ構築に全力を注いでいます。
一部は、プライベートバンキングレベルのサービスを標準装備として提供し、パッケージ化しているところもあります。

本当の教訓は、資産が一定レベルに達したら、普通のリテール銀行で管理すべきではないということです。
サービスの質、個別の注意、投資機会へのアクセスの違いは非常に大きいです。
結局のところ、資産運用を理解し、あなたの資産にふさわしい洗練された対応をしてくれる銀行を見つけることが重要です。

原文表示

このページには第三者のコンテンツが含まれている場合があり、情報提供のみを目的としております（表明・保証をするものではありません）。Gateによる見解の支持や、金融・専門的な助言とみなされるべきものではありません。詳細については免責事項をご覧ください。