だから、現実はこうです：投資信託は基本的に、専門的に管理されたポートフォリオであり、個別の株式を選ぶことなくさまざまな市場にエクスポージャーを持つことができます。大手投資会社が運営しており、種類もさまざまです - 成長を追求するものもあれば、債券やマネーマーケットファンドでより安全に運用するものもあります。

面白いのは？投資信託のリターン率に関するデータは実際にはかなり厳しいものです。歴史的に見て、S&P 500は65年の実績で平均約10.70％のリターンを記録しています。でも、実際にはほとんどの投資信託はそのベンチマークを上回っていません。2021年には、79％のファンドがS&P 500を下回っており、その差は過去10年でさらに広がり、約86％になっています。

パフォーマンスの良いファンドを見ると、いくつかの大型株ファンドは過去10年間で最大17％のリターンを達成しています。でも、その期間は例外的でした - 長期の強気市場によって、平均年率リターンは約14.70％に押し上げられました。より長い20年の期間では、最良のファンドは約12.86％を達成し、2002年以降のS&P 500は8.13％のリターンを記録しています。

投資を始める前に理解すべきことは：これらのファンドは「経費比率((called the expense ratio))」と呼ばれる手数料を徴収し、基礎となる証券に対する投票権も失います。さらに保証はなく、損失を出す可能性もあります - 利益を逃すだけでなく、損失を被ることもあり得ます。

本当の問題は、投資信託があなたの状況にとって意味があるかどうかです。専門的な管理と分散投資を望むなら効果的ですが、長期的な実績、コストの理解、リスク許容度と投資期間について正直になる必要があります。

ETFと比べると、投資信託は流動性が低く、一般的にコストも高めです - ETFは株式のように取引され、手数料も低いです。ヘッジファンドは全く別の存在で、リスクが高く、認定投資家のみ対象、空売りやデリバティブ取引などを行います。

結論として、投資信託のリターン率は、選ぶファンドと市場の状況次第です。大多数は市場を上回りません。投資を検討するなら、長期的に安定した実績と合理的な手数料を持つファンドを見つけることに集中してください。あなたの投資期間も非常に重要です。

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