長期的に比較的小額の資金を投資する最も賢い方法を探しているなら、個別株を選ぶのは最良の選択肢ではないかもしれません。実際の継続的な監視を必要としない、はるかにシンプルな方法の方が賢明です。それが上場投資信託（ETF）です。ETFは、低メンテナンスで長期保有を前提とした投資手段として設計されています。その背景を踏まえ、最も多くの投資家が最初に、そしておそらく最後に選ぶべき3つのETFを詳しく見ていきましょう。インベスコ S&P 500 等重みテクノロジーETF-------------------------------------------これらは変動性が高いかもしれません。しかし、ほとんどの投資初心者は、テクノロジー株だけがもたらす平均以上のリターンのために、この変動性を受け入れる価値があることを本能的に理解しています。同時に、個別のテクノロジー株を選ぶのは楽しいかもしれませんが、多くの投資家は、テクノロジー銘柄のバスケットを所有する方が、この長期的な追い風を活用するにはずっと簡単だと理解しています。ただし、馴染みのあるテクノロジーETFにも潜在的な問題があります。それは、ほとんどが時価総額加重型であるため、最近の大きな上昇によって、ビッグネームの多く—例えば「マグニフィセントセブン」など—が過剰に重み付けされている点です。例えば、バンガード情報技術ETF（VGT +1.89%）の上位3銘柄（全320銘柄）は、ファンドの総価値の43%を占めており、テクノロジーセクターの選択セクターSPDRファンド（XLK +1.92%）も同様のリスクを抱えています。2023年以降、セクターの大部分の上昇を牽引した銘柄が、急落する可能性もあり、その場合、これらのETFの価値も下落します。画像出典：Getty Images幸いなことに、簡単な解決策があります。それが**インベスコ S&P 500 等重みテクノロジーETF**（RSPT +1.74%）です。名前の通り、このETFはXLKやVGTと同じ銘柄を保有していますが、その比率は異なります。インベスコは、四半期ごとにこれらの70銘柄の比重を再調整し、どの銘柄も過度にポートフォリオの価値を占めないようにしています。これにより、特定のテクノロジー株が市場全体を上回るときに利益を確定しやすくなります。シュワブ米国配当株式ETF------------------------遠くからざっと見ただけでは、**シュワブ米国配当株式ETF**（SCHD 0.40%）は、**プロシェアーズ S&P 500 配当貴族ETF**（NOBL 0.55%）や**バンガード配当成長ETF**（VIG +0.38%）などの他の配当志向のETFと十分に似ているように見えます。しかし、よく見ると明確な違いが浮かび上がります。主な違いは利回りであり、次に性能の違いです。NOBLとVIGは非常に良好なパフォーマンスを示しており、その結果、過去の配当利回りはそれぞれ約2%と1.6%未満に縮小しています。一方、SCHDは過去3年間の市場遅れのパフォーマンスを反映し、現在の利回りは3.5%です。YChartsによるNOBLのトータルリターンレベルデータなぜでしょうか？それは、ETFの保有銘柄というよりも、**何を保有していないか**に理由があります。このファンドは、ダウ・ジョーンズ米国配当100™指数に連動するように設計されており、より高い利回りと優れたファンダメンタルズを持つ銘柄を優先しています。つまり、**アップル**、**マイクロソフト**、**ブロードコム**のような、配当は出しているものの、あまり多くは支払っていない銘柄は保有していません。投資家は、最近の成長を期待してこれらの銘柄を選ぶことが多いです。しかし、市場のダイナミクスは変化しています。成長株に対する懐疑的な見方が強まる一方で、バリュー株（これにはほとんどの配当株も含まれます）が再び注目を集めています。短期的な動きは「一生涯の投資家」にとってあまり重要ではありませんが、シュワブ米国配当株式ETFの新規ポジションを持つ前に、その実効利回りを確定させておくのも悪くありません。SPDR S&P 500 ETF Trust----------------------最後に、**SPDR S&P 500 ETF Trust**（SPY +0.83%）を、長期的に保有するシンプルなETFのリストに加えましょう。もしバンガードのファンであれば、同等の**バンガード S&P 500 ETF**（VOO +0.84%）に投資するのも良い選択です。どちらも管理コストが非常に低く、同じ戦略を実現します。それはインデックス投資です。市場を打ち負かすことを狙うのではなく、**S&P 500**（^GSPC +0.81%）の長期平均年間リターン約10%に追随することを目指すのです。拡大NYSEMKT: SPY------------SPDR S&P 500 ETF Trust今日の変動(0.83%) $5.71現在の価格$693.06### 重要なデータポイント当日の範囲$690.10 - $693.6852週範囲$481.80 - $697.84出来高8.5K実際のところ、これが最も統計的に堅実な投資です。本当です！十分な時間があれば、プロ・アマ問わず多くの投資家は、市場平均を上回ることは難しいとわかります。スタンダード・アンド・プアーズのデータによると、過去5年間で大型株のミューチュアルファンドの約87%がS&P 500を上回れませんでした。10年では86%、15年では88%以上のファンドが指数に遅れをとっています。これは、市場を打ち負かすのがいかに難しいかの証です。ちなみに、ヘッジファンドやその他の投資マネージャーも同じ状況です。確率を味方につけたいなら、最良の方法は、少なくとも資産の基盤となる部分で、市場のパフォーマンスに追随することです。
$1,000で買って一生持ち続けるためのシンプルなETF3選
長期的に比較的小額の資金を投資する最も賢い方法を探しているなら、個別株を選ぶのは最良の選択肢ではないかもしれません。実際の継続的な監視を必要としない、はるかにシンプルな方法の方が賢明です。それが上場投資信託（ETF）です。ETFは、低メンテナンスで長期保有を前提とした投資手段として設計されています。
その背景を踏まえ、最も多くの投資家が最初に、そしておそらく最後に選ぶべき3つのETFを詳しく見ていきましょう。
インベスコ S&P 500 等重みテクノロジーETF
これらは変動性が高いかもしれません。しかし、ほとんどの投資初心者は、テクノロジー株だけがもたらす平均以上のリターンのために、この変動性を受け入れる価値があることを本能的に理解しています。同時に、個別のテクノロジー株を選ぶのは楽しいかもしれませんが、多くの投資家は、テクノロジー銘柄のバスケットを所有する方が、この長期的な追い風を活用するにはずっと簡単だと理解しています。
ただし、馴染みのあるテクノロジーETFにも潜在的な問題があります。それは、ほとんどが時価総額加重型であるため、最近の大きな上昇によって、ビッグネームの多く—例えば「マグニフィセントセブン」など—が過剰に重み付けされている点です。例えば、バンガード情報技術ETF（VGT +1.89%）の上位3銘柄（全320銘柄）は、ファンドの総価値の43%を占めており、テクノロジーセクターの選択セクターSPDRファンド（XLK +1.92%）も同様のリスクを抱えています。2023年以降、セクターの大部分の上昇を牽引した銘柄が、急落する可能性もあり、その場合、これらのETFの価値も下落します。
画像出典：Getty Images
幸いなことに、簡単な解決策があります。それがインベスコ S&P 500 等重みテクノロジーETF（RSPT +1.74%）です。
名前の通り、このETFはXLKやVGTと同じ銘柄を保有していますが、その比率は異なります。インベスコは、四半期ごとにこれらの70銘柄の比重を再調整し、どの銘柄も過度にポートフォリオの価値を占めないようにしています。これにより、特定のテクノロジー株が市場全体を上回るときに利益を確定しやすくなります。
シュワブ米国配当株式ETF
遠くからざっと見ただけでは、シュワブ米国配当株式ETF（SCHD 0.40%）は、プロシェアーズ S&P 500 配当貴族ETF（NOBL 0.55%）やバンガード配当成長ETF（VIG +0.38%）などの他の配当志向のETFと十分に似ているように見えます。
しかし、よく見ると明確な違いが浮かび上がります。主な違いは利回りであり、次に性能の違いです。NOBLとVIGは非常に良好なパフォーマンスを示しており、その結果、過去の配当利回りはそれぞれ約2%と1.6%未満に縮小しています。一方、SCHDは過去3年間の市場遅れのパフォーマンスを反映し、現在の利回りは3.5%です。
YChartsによるNOBLのトータルリターンレベルデータ
なぜでしょうか？
それは、ETFの保有銘柄というよりも、何を保有していないかに理由があります。このファンドは、ダウ・ジョーンズ米国配当100™指数に連動するように設計されており、より高い利回りと優れたファンダメンタルズを持つ銘柄を優先しています。つまり、アップル、マイクロソフト、ブロードコムのような、配当は出しているものの、あまり多くは支払っていない銘柄は保有していません。投資家は、最近の成長を期待してこれらの銘柄を選ぶことが多いです。
しかし、市場のダイナミクスは変化しています。成長株に対する懐疑的な見方が強まる一方で、バリュー株（これにはほとんどの配当株も含まれます）が再び注目を集めています。短期的な動きは「一生涯の投資家」にとってあまり重要ではありませんが、シュワブ米国配当株式ETFの新規ポジションを持つ前に、その実効利回りを確定させておくのも悪くありません。
SPDR S&P 500 ETF Trust
最後に、SPDR S&P 500 ETF Trust（SPY +0.83%）を、長期的に保有するシンプルなETFのリストに加えましょう。もしバンガードのファンであれば、同等のバンガード S&P 500 ETF（VOO +0.84%）に投資するのも良い選択です。どちらも管理コストが非常に低く、同じ戦略を実現します。それはインデックス投資です。市場を打ち負かすことを狙うのではなく、S&P 500（^GSPC +0.81%）の長期平均年間リターン約10%に追随することを目指すのです。
拡大
NYSEMKT: SPY
SPDR S&P 500 ETF Trust
今日の変動
(0.83%) $5.71
現在の価格
$693.06
重要なデータポイント
当日の範囲
$690.10 - $693.68
52週範囲
$481.80 - $697.84
出来高
8.5K
実際のところ、これが最も統計的に堅実な投資です。
本当です！十分な時間があれば、プロ・アマ問わず多くの投資家は、市場平均を上回ることは難しいとわかります。スタンダード・アンド・プアーズのデータによると、過去5年間で大型株のミューチュアルファンドの約87%がS&P 500を上回れませんでした。10年では86%、15年では88%以上のファンドが指数に遅れをとっています。これは、市場を打ち負かすのがいかに難しいかの証です。
ちなみに、ヘッジファンドやその他の投資マネージャーも同じ状況です。
確率を味方につけたいなら、最良の方法は、少なくとも資産の基盤となる部分で、市場のパフォーマンスに追随することです。