KeyBank、老人詐欺スキームで$2 百万ドルを回収

稀少な高齢者金融詐欺の勝利において、KeyBankは最も古い顧客から盗まれた200万ドルを回収しました。これは迅速な対応と監視の重要性を示す例です。FBIクリーブランド支局によると、事件のすべての被害者が資金を取り戻しました。

この詐欺は最も脆弱な人々を狙いました。KeyBankの元定量分析マネージャー、Yue Caoは、90歳以上の顧客のオンラインバンキングプロフィールを偽造し、彼らの預金を自分の管理する口座に送金しました。彼はオンラインバンキングを一度も利用したことのない顧客を狙い、盗難が気づかれにくくなるようにしました。衝撃的な例として、すでに亡くなった男性の口座も開設しました。

脆弱な高齢者層

KeyBankの内部不正検知チームは異常な活動を察知し、被害者が気付く前にFBIに通報しました。今月初め、連邦陪審はCaoに対し、銀行詐欺の10件、重度の身分盗用の4件、マネーロンダリングの1件で有罪判決を下しました。

高齢者の金融詐欺は依然として広がっています。FBIのインターネット犯罪苦情センターによると、2024年には60歳以上の人々からの苦情が40%以上増加しました。この年齢層のアメリカ人は年間約385億ドルを失い、平均損失額は83,000ドルに達しています。

銀行への指針

KeyBankの積極的な対応は、警戒心と早期介入が脆弱な顧客を守り、盗まれた資金を回収できることを示しています。これは他の銀行が顧客を教育し、保護するための模範となるものです。

「まず第一に、詐欺被害者と接する際には、共感を持つことが最も重要です」と、Javelin Strategy & Researchの詐欺管理リードアナリスト、Suzanne Sandoは述べています。「銀行は被害者を単なる負担ではなく、あくまで被害者として扱う必要があります。共感と思いやりを持って対応することで、詐欺後に被害者が直面する精神的負担を軽減でき、多くの被害者が犯罪を報告しない主な理由の一つです。

「また、解決過程において被害者の期待値を管理すべきです」と彼女は付け加えました。「どれくらい時間がかかるのか？質問や追跡情報について誰に連絡すればいいのか？次に何をすればいいのか？銀行が取るステップ、被害者が取る必要のあるステップ、予想されるタイムラインを明示しましょう。プロセスを透明にすることで、すでにストレスの多い状況での不安やフラストレーションを軽減できます。」