私は税務申告の専門家：私がよく見かける、還付金を台無しにする最大の申告ミス

マーティン・ダスコ

2026年2月11日（水）午後10:00 GMT+9 3分で読む

米国歳入庁（IRS）によると、2025年の米国納税者の平均還付額は3,052ドルで、IRSは1月26日に税務申告シーズンを開始しました。良いニュースは、2026年にはこの数字が平均15％から20％増加すると予測されていることです（CNBC報道）。もしあなたが税金の還付金を待って資金運用を考えているなら、数千ドルを失う可能性のあるミスを避けたいところです。

GOBankingRatesは税務専門家に相談し、還付金を失ったり2026年の還付額を減らす可能性のある申告ミスについて詳しく聞きました。以下にその内容と、どうやってこのミスを避けるかを解説します。

申告を早くしすぎること

「私が何度も見てきたミスは、人々が焦ってすべての書類が揃う前に申告してしまうことです」と、ヒルタウン・アドバイザーズの創設者で公認会計士（CPA）のロロン・バラードは言います。「皆さんは勤務先からW-2を受け取ることは知っていますが、貯蓄口座からの1099-INTや証券会社からの明細書はどうでしょうか？」

彼女は、これらの書類は見落としやすく、必ずしも同じタイミングで届くわけではないと指摘します。今年はより大きな還付を期待しているかもしれませんが、早く申告しすぎると、迅速な支払いのチャンスを逃す可能性があります。

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すべてを確認せずに急いで申告すると最大の問題は、還付金が遅れることです。バラードは、現在のIRSの処理遅延を考えると、2026年はこれがさらに深刻になると述べています。還付金が遅れると、資金にアクセスできなくなり、特にこのお金に頼って生活している場合は、財政に悪影響を及ぼす可能性があります。もしこれらの資金に頼っていた場合、クレジットカードや短期ローンを利用せざるを得なくなるかもしれません。いずれにしても、遅延はあなたの経済状況を悪化させる可能性があります。

最悪の場合、IRSの調整を引き起こし、予想外の税金の支払い義務が生じることもあります。この場合、何千ドルも受け取るはずだったのに、どうやって税金を支払うかを考え続ける羽目になるのです。

どうすればこのミスを避けられるのか？

バラードは、提出前に昨年と今年の申告内容を比較し、不足しているものがあれば届くまで待つことを勧めています。すべての書類が揃うまで数週間待つ方が、遅延に巻き込まれるリスクを避けられます。急いで申告したい場合は、各種投資口座にログインして、税務書類が印刷可能かどうかを確認することもできます。

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待つことで節約にもなります。再度税務専門家に申告内容を見てもらう必要がなくなるからです。すべてが整った状態で申告するのが理想であり、2026年に最大の還付を受け取る自信を持つための最良の方法です。

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この記事はもともとGOBankingRates.comに掲載されました：私は税務申告の専門家：私がよく見かける、還付金を台無しにする最大の申告ミス

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