メインフレームが銀行のデジタル時代において依然として重要な理由 – ジェニファー・ネルソンとのインタビュー

ジェニファー・ネルソンは、izzi SoftwareのCEOです。


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最新の技術革新に夢中になる業界の中で、金融インフラの最も強固な柱のいくつかは何十年も前から存在していることを忘れがちです。フィンテックの革新はしばしば未来へのレースとして語られますが、世界の銀行システムの背骨は静かに、多くの誤った見方で遺物とみなされるシステム、すなわちメインフレームに支えられ続けています。

これは単なるノスタルジーや企業の惰性の問題ではありません。メインフレームは依然として世界の金融取引の大部分を処理しており、その信頼性と規模は多くの新しいプラットフォームを凌駕しています。大量のデータをリアルタイムで処理しながらもセキュリティを損なわない能力は、スピードと信頼性の両方を重視する金融システムにとって不可欠なものとなっています。

しかし、その重要な役割にもかかわらず、メインフレームはしばしば誤解されています。 今日の「クラウドファースト」が標準となる時代において、古い技術を擁護することは直感に反するように思えるかもしれません。しかし、メインフレームをレガシーシステムと呼ぶのは、はるかに複雑な真実を単純化しすぎています。その理由を理解するには、伝統的なシステムとハイブリッドインフラへの現代的な推進とのバランスを考える必要があります。

慎重なモダナイゼーションの必要性

金融機関は絶え間ない近代化の圧力にさらされています。投資家、顧客、規制当局はシームレスなデジタルサービス、強化されたセキュリティ、そしてより高速なパフォーマンスを期待しています。多くのリーダーにとって、変革を積極的に追求する誘惑は大きい — 古いシステムを捨ててクラウドへ一気に移行しようとする傾向です。

しかし、モダナイゼーションは単なる技術的なプロジェクトではありません。それは戦略的な取り組みであり、急ぎすぎるとリスクを伴います。何十年も安全に運用されてきたデータを、他の場所に移す瞬間に露出させてしまうのです。メインフレーム向けに最適化されたアプリケーションは、移行時につまずき、コストのかかる遅延問題を引き起こすこともあります。これらのリスクは単なる仮説ではなく、日常の運用、規制遵守、さらには消費者の信頼にまで影響を及ぼします。

教訓は明白です:真のモダナイゼーションは、古いものを破壊して新しいものに置き換えることではない。それは、強みを統合し、段階的に更新を進め、次の一歩が既に機能しているものを不安定にしないようにすることです。

スキルギャップとその実質的な影響

技術は、それを維持管理するための専門知識よりも速く進化しています。これはメインフレームの分野で特に顕著です。長年にわたり、銀行や金融機関はIBM Zシステムや関連プラットフォームに深い知識を持つエンジニアのプールに依存してきました。しかし、多くの専門家が退職する中、次世代のエンジニアはそのスキルセットを完全に引き継いでいません。

これにより深刻な課題が生じます。専門知識の浅い人材が増えると、保護策があっても高価なミスを犯すリスクが高まります。メインフレームの耐性は人間の要素を完全には補えません。新しいエンジニアが訓練と指導を受けるまで、金融機関は脆弱性に直面し続けるのです。これは、技術そのものの問題ではなく、それを安全に使いこなせる専門家の数が減少していることによるものです。

セキュリティはやはり人にかかっている

サイバーセキュリティに関する議論では、多くの場合ツールや防御策に焦点が当てられます。しかし、実際の弱点は人間の行動に由来することが多いのです。メインフレームの世界では、これがしばしば権限の付与、管理、取り消しの仕方に関わってきます。

権限の高いアクセスを持つ開発者は、誤っても悪意なく、訓練不足や便宜上、不要な権限を持ち続けることがあります。役割の変更に伴いアクセス権を更新しない企業は、不要なデータ漏洩のリスクを高めてしまいます。高度な技術を持っていても、セキュリティの基本原則を怠ると危険です。

ジェニファー・ネルソンの紹介

これらの課題と機会を理解するために、私たちはizzi SoftwareのCEO、ジェニファー・ネルソンに話を聞きました。ネルソンはメインフレームシステムにキャリアの大半を捧げ、Rocket Softwareで15年、BMCで5年を過ごした後、IBM Zエコシステム外のシニアエンジニアリング職を経て視野を広げました。2024年初頭に、IBM ZやIBM Powerプラットフォームを基盤としたソフトウェア企業の買収と成長に特化したizzi Softwareを設立しました。

彼女の視点は、伝統的なメインフレームエンジニアリングと現代のソフトウェアリーダーシップの両方を兼ね備えており、金融サービスにおける技術戦略についての貴重な声となっています。

インタビューをお楽しみください!


1. フィンテックがクラウドネイティブを追い求める中、あなたはメインフレームが世界の銀行の安定性にとって依然として重要だと主張しています。多くのイノベーターが今日の古いシステムの役割について誤解している点は何だと思いますか?

最初の誤解は、メインフレームをレガシーシステムと呼ぶことです。つまり、60年以上前に導入されたからといって、時代遅れだと考えることです。これはWindowsのOSをレガシープラットフォームと呼ぶのと同じです。現実はそうではありません。メインフレームは、最初に発明されたときよりも今の方がより重要です。

誰もが光の速さでデータを欲しがっています。ボタンを押した瞬間にデータが返ってくることを望みます。データの場所は関係ありません。リクエストの複雑さ、例えばデータの所在を知る必要もなく、知るべきではありません。しかし、ハイブリッド環境で性能とセキュリティを両立できるのはメインフレームだけです。

メインフレームは、どこにデータがあっても取り込み、分析し、推奨事項とともに報告を返すことができ、他のどのプラットフォームよりも優れ、かつ高速です。全世界のネットワークからデータを取り込み、リアルタイムで異常を検知し、即座に呼び出し元に返すシステムを他に知っていますか。

データを最もよく理解している者が勝つ。なぜなら、データは現金と同じくらい貴重だからです。 イノベーターがメインフレームをレガシーシステムとみなすと、その速度とパワー、そしてリアルタイムのリスク検知に必要な大量データ処理能力を否定していることになります。

人々はクラウドが革新的で現代的だと考え、メインフレームは時代遅れだと思いがちです。ネットワークを介したクラウドコンピューティングの概念は確かに現代的で革新的ですが、メインフレーム技術に馴染みのあるユーザーは、それがクラウドと多くの特性を共有していることに気づくでしょう。例えば、メインフレームにログインすると、「タイムシェアリングオプション(TSO)」にログインします。これはMicrosoft Teamsの「インスタンス」に相当します。

皆同じプロセッサを使っていますが、プログラムやバッチジョブを実行していないときは、必要な人に容量を割り当てます。また、LPAR(論理パーティション)にログインし、専用のストレージ、セキュリティ、プライバシーを持ちます。あるLPARのユーザーは、特定の設定をしない限り、他のLPARのデータにアクセスできません。これがクラウドの本質です。リソースを共有し、データを安全に保つ仕組みです。メインフレームはこれらの概念を何年も前から使い続けています。

2. ハイブリッドインフラ—メインフレームと新しいクラウド層の融合—が標準になりつつあります。あなたの経験から、組織があまりに急いでまたは表面的に近代化しようとしたときに生じる本当のリスク要因は何ですか?

リスク要因は複数ありますが、要点を二つに絞ると、

第一のリスクはデータの取り扱いです。 メインフレーム上のデータは非常に安全性の高いデータの一つです。これをメインフレームから取り出したり、誰かに見える状態にしたりすると、プライバシーや規制のリスクが生じます。誰が見ているのか?データはどこへ行くのか?です。

第二のリスクは、ハイブリッド環境で動作するアプリケーションの最適化です。 メインフレーム向けに最適化されたアプリケーションは、他のサーバー上では最適に動作しない可能性があります。遅延やパフォーマンスの問題が生産性に悪影響を及ぼすこともあります。

3. メインフレームの専門知識不足について警鐘を鳴らしていますが、その制度的リスクはどれほど深刻ですか?少数のエンジニアしかシステムの運用やセキュリティを理解していない場合、どのような影響がありますか?

リスクは非常に深刻です。新しい開発者—若手だけでなく、業界未経験者も含めて—は学び、スキルを伸ばしていきます。しかし、次世代が追いつくまでの間、金融機関には一定期間、制度的な知識の深さが不足し、脆弱性が生じる可能性があります。

経験や知識が浅い人は、意図せずにデータやOSにリスクをもたらす行動をとることがあります。これらのシステムは堅牢であり、人為的ミスに対して複数の保護層がありますが、それでもスキルが十分でないとリスクは残ります。銀行はすでにこのスキルギャップと戦っています。

4. セキュリティの議論はツールに焦点が当たりがちですが、あなたは人間が最前線だと指摘しています。メインフレーム環境の管理で最も頻繁に見られる運用上の盲点は何ですか?

管理の焦点はしばしば権限の昇格にあります。ソフトウェアエンジニアがコードを書いているとき、特定の操作を行うために一時的に権限を昇格させる必要があります。もしエンジニアが権限の管理やベストプラクティスを理解していなければ、必要のないときに権限を持ち続けることになり、リスクが高まります。

また、基本的なセキュリティの原則も重要です。役割に応じて特定の権限を付与したら、その権限を役割変更時に適切に取り除く仕組みが必要です。これを怠ると、不要なデータアクセスや漏洩のリスクが高まります。

さらに、システムレベルのデータセットは、特定の操作を許可するための重要な機能を持ちます。これらの機能はOSの深いレベルでしか操作できないこともあります。多くの企業は基本的なセキュリティ原則を見落としがちです。エンジニアはこれらのルートレベルのリソースにアクセスせずとも仕事ができる方法がありますが、アクセスしやすさからついバックドアを開けてしまうこともあります。

ほとんどの従業員は信頼できますが、これらの基本原則を忘れ、放置してしまうケースもあります。

5. ランサムウェア攻撃はエンドポイントだけでなく、コアインフラも標的にしています。レガシーシステムが特に脆弱な点、または新しいプラットフォームよりも堅牢な点は何ですか?

メインフレームには、多くのサーバーにはないセキュリティ層が内蔵されています。単にログインできるだけでは、ビジネスにとって重要なデータにアクセスできるわけではありません。ランサムウェアは通常、そのデータをロックします。データの所在とアクセス方法を知る必要があります。さらに、データは区画化されていることもあり、侵入者は必要な部分だけにアクセスし、攻撃成功に必要な全てのデータを得られない場合もあります。ストレージデバイスにアクセスできなければ、そのデータを見ることもできません。

6. あなたの経験から、コストをかけずに「リップアンドリプレース」できるわけではないが、将来に備えるために金融機関が取るべき効果的なモダナイゼーションの具体的な姿は何ですか?

モダナイゼーションは、企業によって異なる意味を持ちます。彼らのアプリケーションの現状によって変わるからです。B2BでもB2Cでも、企業は継続的にサーバーやノートパソコンをアップグレードしています。

重要なアプリケーションも同様です。企業は定期的にアプリケーションを更新しますが、伝統的なメインフレームアプリケーションは何世代も前に開発されたものです。最善の方法は、各アプリケーションの全体像を評価し、段階的にモダナイゼーションを進めることです。

アプリケーションを分割し、機能や特徴を少しずつアップグレード・書き換えしていく方法もあります。モダナイゼーションを継続的なプロセスと捉え、改善と反復を常に行う姿勢が重要です。

リーダーは常に積極的な姿勢を持つべきです。問いかけは、「今何ができるか?今年何を抑えられるか?次の2年で何を抑えられるか?」です。これに対し、「全体を一気に書き換えるにはどうすればいいか?」と考えるのは良くありません。

システムは段階的に改善しながら構築していく必要があります。まずは重要な機能の一つをリライトし、その後、可能な範囲で他の機能も追加していきます。少しずつ段階的に変更を進めるのです。

リプレースは一つの選択肢です。荒っぽくて残酷に聞こえるかもしれませんが、要は一つのシステムをやめて別のシステムに置き換えることです。ただし、大きな変化を一度に行うには覚悟と予算の承認が必要です。実際には、単なる「置き換え」であり、完了までに何年もかかることもあります。

7. クラウドファーストの考え方から来る技術リーダーにとって、ミッションクリティカルなメインフレームシステムに関わるときに最も重要な思考のシフトは何だと思いますか?

メインフレームが実際に何をしているのかを理解することです。ヒポクラテスの誓いにあるように、「害を及ぼさない」ために、メインフレームが何を担当しているのかを学びましょう。クラウドファーストの考え方を持つ人々が、メインフレームに入ってくる取引の全体像、取引の性質、そしてそれらの取引が会社の収益にどれだけ依存しているのかを理解すれば、パフォーマンスや収益性を損なうことを避ける方法が見えてきます。


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