暗号資産富豪の資産はどう増やすか：DeFi借入と新しい金融商品

暗号通貨の富豪たちは、資産を増やすためにさまざまな戦略を採用しています。その中でも特に注目されているのが、DeFi（分散型金融）を利用した借入や、新しい金融商品への投資です。これらの方法は、従来の投資手法と比べて高いリターンを狙える可能性があります。

### DeFi借入の仕組みとメリット
DeFiプラットフォームを通じて暗号資産を担保に借入を行うことで、資産を売却せずに流動性を確保できます。これにより、市場の上昇局面で資産を増やしながら、必要な資金を調達することが可能です。

### 新しい金融商品とその活用
また、暗号資産を基盤とした新しい金融商品も登場しています。例えば、ステーキングや流動性提供により、追加の収益を得ることができます。これらのツールを駆使して、資産の多角化とリスク管理を行っています。

### まとめ
暗号資産の富豪たちは、DeFiや新しい金融商品を積極的に活用し、資産の拡大を図っています。今後もこれらの技術革新により、さらなる資産増加の可能性が広がるでしょう。

2026-02-01 13:10:26

暗号通貨の世界での急速な成長は、デジタル資産の価値を高めるだけでなく、その資産の管理方法に関する新たな疑問も生み出しています。昨年の調査によると、世界の暗号通貨ミリオネアの数は241,700人に達し、40％増加しました。では、これらの富豪は、ヨットのリニューアル、カンヌ映画祭への参加、またはサンモリッツの名高いスキー場での時間を過ごすために必要な流動性をどのように確保しているのでしょうか？その答えは、分散型金融（DeFi）プラットフォームが提供する新たな可能性にあります。

暗号資産で富を築く：従来の金融の制約

従来の銀行システムでは、高純資産者（HNWI）は資産を売却せずに現金化するためにロンダールクレジットを利用します。この方法は、株式、債券、不動産などの資産を担保にして、柔軟かつ短期の融資を提供します。借り手は投資を維持しながら、キャピタルゲイン税を回避できます。

しかし、暗号資産の大部分をデジタル資産に保有する富豪にとっては状況が異なります。従来の銀行は、ビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨を担保として受け入れることに躊躇します。これらの資産を所有する富裕層の投資家は、長期的な成長の可能性を信じて資産を売却したくありません。そこで、DeFiの借入戦略が登場します。

ComethのようなDeFi促進企業は、この問題に解決策を提供しています。Comethの創設者であるJerome de Tycheyは、ファミリーオフィスや高純資産顧客に対して、複雑なDeFiツールのガイダンスを行っています。Tycheyによると、暗号資産を所有する富裕層は、Aaveのような貸付プラットフォームでイーサートークンを担保にしてステーブルコインを引き出すことが可能です。ただし、この操作はDeFiに不慣れな人にとっては複雑に感じられるかもしれません。「私たちは、ファミリーオフィスのような高資産顧客に対して借入ラインを提供するために、このサービスを開発しました」とTycheyは、CfCサンモリッツの暗号通貨会議で述べています。

DeFiローンと従来のロンダールクレジット：富裕層の選択

DeFiの借入は、従来の金融商品と比較して、さまざまな利点と欠点を持ちます。

利点： DeFiの融資は、速度の面で大きな優位性があります。ビットコインを担保としたDeFiローンは、一部のプラットフォームでわずか30秒程度で処理されるのに対し、従来の銀行のロンダールクレジットは最大7日かかることもあります。また、DeFiの融資は信用審査や税務申告を必要としません。一部のプラットフォームでは、「コードは合法」とされ、借り手の身元も問われません。これにより、富裕層にとってはプライバシーとスピードの面で魅力的な選択肢となっています。

欠点： しかしながら、DeFiの融資には重大なリスクも伴います。ビットコインやイーサリアムの価格は大きく変動する可能性があります。デジタル資産の価格が突然下落した場合、スマートコントラクトによって借り手の担保は自動的に清算されることがあります。これにより、投資家は担保として預けた暗号資産を失うリスクがあります。対向リスクも存在し、プラットフォームがハッキングされたり倒産したりした場合、顧客の資金は危険にさらされます。

Comethのアプローチは、これらの課題を最小限に抑えることを目指しています。同社は、ビットコインをMorpho経由で、USDCをAaveで、またはイーサとビットコインをUniswapで流動性提供するなど、さまざまなDeFi戦略を提案しています。この分散化により、リスクの分散が図られます。