仮想通貨プラットフォームが営業停止命令を受ける、米国規制当局は無許可送金業務に対して容赦しない

Crypto Dispensersは無免許で仮想通貨送金業務を行ったとして、アメリカ・ジョージア州から営業停止を命じられました。これは例外ではなく、アメリカ各州における仮想通貨取引所の規制強化の一端を示しています。規模の大小に関わらず、資金や仮想通貨の送受信に関わる場合は、Money Transmitterの牌照を取得するか、免除条件を満たさなければならず、そうでなければ閉鎖のリスクに直面します。

監督違反の核心問題

牌照と免除の欠如

最新の情報によると、Crypto Dispensersはジョージア州でオンライン仮想通貨取引プラットフォームを運営し、資金や仮想通貨の送受信業務を行ったにもかかわらず、現地のMoney Transmitter牌照または適用される免除を取得していなかったため、ジョージア州銀行・金融管理局から停止および禁止命令を受けました。

これは、Virtual Assets LLC傘下のプラットフォームがジョージア州法O.C.G.A. § 7-1-681および§7-1-681(b)の規定に違反したことを意味します。同法によれば、米国内または海外に資金や仮想通貨を送信する主体は、事前に牌照を取得するか免除条件を満たさなければならず、そうしない場合は違法行為となります。

違反行為vs遵守要件

プラットフォームとユーザーへの影響

プラットフォーム側

停止および禁止命令により、Crypto Dispensersはジョージア州内のすべての事業活動を直ちに停止しなければなりません。これには以下が含まれます：

• 新規ユーザーの登録と口座開設
• 既存取引機能の継続運用
• 資金の入出金処理

ユーザー側

• ジョージア州のユーザーはこのプラットフォームでの取引を継続できなくなる
• 既存資金の引き出しに手続き上の問題が生じる可能性
• ユーザーの権益保護にリスクが伴う

業界への示唆

この事例は、アメリカにおける仮想通貨規制のいくつかの重要な動向を反映しています：

• 各州の規制当局による仮想通貨プラットフォームの監査がますます厳格化
• Money Transmitter牌照は仮想通貨取引所の基本的な要件となりつつある
• 規制当局は無免許運営に対してゼロトレランスの姿勢を示している
• 州を跨ぐ運営を行うプラットフォームは、各州で適切な許可を取得しなければならない

まとめ

Crypto Dispensersの営業停止事例は、仮想通貨プラットフォームにとって規制遵守の重要性を改めて警告しています。新興のプラットフォームも成熟した取引所も、所在州や連邦の法律に従い、申告・取得・運営を厳格に行う必要があります。アメリカの各州における仮想通貨業界の規制枠組みは比較的整備されており、市場で長期的に存続したいプラットフォームは、必要な許可を取得することが選択肢ではなく必須となっています。これにより、今後アメリカ市場に参入する仮想通貨プラットフォームのハードルはさらに高まるでしょう。