多くの人はSFCの1、4、9号ライセンスを取得すれば万事OKだと思い込んでいますが、実はそうではありません——これはあくまでスタート地点に過ぎません。その「無期限ライセンス」は一見永久に有効に見えますが、その裏には継続的なコンプライアンスのプレッシャーが潜んでいます。ちょっとした不注意で、税金の延納一ヶ月といった小さな事柄が規制リスクに発展する可能性もあります。## 最も陥りやすい3つの落とし穴**落とし穴1：「無期限」＝「一生安泰」だと誤解すること**無期限≠永久の安定した雇用。SFCの監督は動的であり、毎年「あなたはまだライセンスを持つ資格があるか？」を審査しています。判断基準はたったの3つ——いずれも欠かせません：- 役員や会社の評判を常に良好に保つこと- 帳簿上の純資本が常に基準を満たしていること- すべての法令要件を期限内に履行していることこれらのいずれかが崩れると、ライセンスは即座に停止または取り消しのリスクにさらされます。**落とし穴2：年会費支払いのタイミングの罠**ライセンスの周年日から1ヶ月以内に年会費を支払わなければなりません。遅れると非常に重いペナルティ：- 1ヶ月以内の遅延：10%の罰金- 1〜2ヶ月遅れ：30%の罰金- 2〜3ヶ月遅れ：50%の罰金- 3〜4ヶ月遅れ：一時的にライセンス停止- 4ヶ月以上遅れ：直接取り消し多くの機関にとって、数週間の遅延で30〜50%の追加料金が発生するのはかなり痛手です。さらに深刻なのは、一部の企業が税金の延納一ヶ月といった小さな問題で支払い手続きが乱れ、最終的に年会費の締切に影響し、より大きな被害に巻き込まれるケースです。この細かい点は見落としやすいです。**落とし穴3：周年申告書の遅延は3ヶ月超えたら終わり**ライセンス保持企業は、ライセンスの周年日から1ヶ月以内にWINGSシステムを通じて周年申告書を提出しなければなりません。これは任意ではなく、更新のための必須条件です。3ヶ月超えるとライセンスは停止され、4ヶ月超だと即時取り消しとなります。## 監管委員会だけに注目せず、企業の内部コンプライアンスも徹底せよSFCの要求に対応する前に、香港会社登記局や税務局の申告も怠ってはいけません。**会社登記局側：**- 年次申告は設立周年後42日以内に提出- 役員、会社秘書、住所に変更があれば15日以内に申告- 遅延すると追加費用が発生し、何度も遅れると管理不全とみなされる**税務局側：**- 利得税申告書は期限内に提出- 従業員がいる場合は雇用主の申告も必要- 財務諸表は登録会計士による監査を経る必要ありこれらの基本業務を疎かにすると、SFCからの信用度に大きな影響を及ぼします。## SFCチェックリスト：これらのタスクは絶対に漏らすな**毎年必ず行うべき4つのこと：**1. **年会費の期限内支払い**：ライセンスの周年日から1ヶ月以内に。2. **周年申告書の提出**：WINGSシステムを通じて、同じく1ヶ月以内。遅れると停止→取り消しの道へ。3. **継続的な研修の完了**：各ライセンス代表者は年間10時間の研修を受け、そのうち5時間は業務に関連した内容。責任者はさらに2時間の監督研修も必要。初めてライセンスを取得してから12ヶ月以内に「職業倫理」研修の2時間を完了し、誠実さや顧客利益優先などのコア内容をカバー。以降は毎年2時間の職業倫理またはコンプライアンス研修を継続。研修記録は最低3年間保存。4. **財政資源申告書の提出**：事業タイプに応じて月次または半年ごとに提出。これは最低資本要件を満たしている証拠です。1、4、9類の事業を行う企業は、それぞれの資本下限に特に注意。5. **年度監査の実施**：会計年度終了後4ヶ月以内に、監査済みの年度財務諸表を提出。SFCの監査基準は税務局より厳格で、財務の健全性と顧客資金の安全性に重点を置いています。**日常的に維持すべき5つのこと：**- 目立つ場所に有効なライセンスを掲示- 少なくとも2名の責任者（うち1人は執行役員）による直接監督、少なくとも1人は常時勤務可能- 会社名、住所、役員、株式構成などの重要変更は発生後7営業日以内にSFC（WINGSを通じて）に通知- 仮想資産事業の場合、AMLマニュアルを毎年更新（高リスク地域リスト、顧客デューデリジェンス手順、疑わしい取引の基準などを含む）- 高リスクの仮想資産顧客（大口取引、高リスク地域、複雑な構造）については年次再検証を行い、身元や資金源を再確認## 仮想資産事業の3つの特別注意点**第一：AML体制は生きていること**一度構築すれば終わりではなく、規制環境の変化に応じて継続的に更新する必要があります。高リスクの司法管轄区域リストは変わるし、顧客のリスクレベルも変動します。AMLマニュアルはそれに追随しなければなりません。**第二：高リスク顧客の審査は口座開設時だけでは不十分**口座開設時のデューデリジェンスは第一関門に過ぎません。高リスク顧客は毎年再度審査し、身元の再確認や資金源の更新、リスク評価の変化を記録します。**第三：ITシステムはコンプライアンスのブラックホールにならないこと**仮想資産事業は技術システムに大きく依存します。システムは次のことを実現すべきです：すべての取引の完全な追跡性、サイバーセキュリティの確保、疑わしい取引の監視。少なくとも四半期ごとに自己点検を行い、その記録を保存しましょう。## これらの要求を実行力に変えるには？**第一：自分のコンプライアンスカレンダーを作成**SFCに任せず、自分で年間のコンプライアンスタスクをリストアップ——いつ何の書類を提出し、誰が責任を持ち、何を提出するかを明確に。受動的対応から能動的計画へ。**第二：ツールを活用して実行を支援**コンプライアンス管理ソフトを導入し、自動リマインダーを設定。WINGSと内部システムを連携させて人的ミスを減らす。**第三：すべてのプロセスを標準化**定期的なタスクにはテンプレートやチェックリストを作成し、実行の一貫性と規範性を確保。担当者の交代による抜け漏れを防ぐ。**第四：定期的に振り返る**四半期または半年ごとにコンプライアンスの実行状況をレビューし、問題点や改善点を早期に発見・修正。## 最後に一言ライセンス資格は健康証のようなもの。年次検査（年会費、申告、監査）は期限内に行い、日常の習慣（研修、申告、監督）を維持し続けることが肝心です。税金の延納一ヶ月といった細かいミスでコンプライアンスの流れが崩れると、その後の修復コストは何倍にも膨らみます。受動的に罰則を受けるよりも、事前に計画を立てる方が賢明です。
香港SFCライセンス取得後、本当の試練が始まる：年間維持の完全回避ガイド
多くの人はSFCの1、4、9号ライセンスを取得すれば万事OKだと思い込んでいますが、実はそうではありません——これはあくまでスタート地点に過ぎません。その「無期限ライセンス」は一見永久に有効に見えますが、その裏には継続的なコンプライアンスのプレッシャーが潜んでいます。ちょっとした不注意で、税金の延納一ヶ月といった小さな事柄が規制リスクに発展する可能性もあります。
最も陥りやすい3つの落とし穴
落とし穴1：「無期限」＝「一生安泰」だと誤解すること
無期限≠永久の安定した雇用。SFCの監督は動的であり、毎年「あなたはまだライセンスを持つ資格があるか？」を審査しています。
判断基準はたったの3つ——いずれも欠かせません：
これらのいずれかが崩れると、ライセンスは即座に停止または取り消しのリスクにさらされます。
落とし穴2：年会費支払いのタイミングの罠
ライセンスの周年日から1ヶ月以内に年会費を支払わなければなりません。遅れると非常に重いペナルティ：
多くの機関にとって、数週間の遅延で30〜50%の追加料金が発生するのはかなり痛手です。さらに深刻なのは、一部の企業が税金の延納一ヶ月といった小さな問題で支払い手続きが乱れ、最終的に年会費の締切に影響し、より大きな被害に巻き込まれるケースです。この細かい点は見落としやすいです。
落とし穴3：周年申告書の遅延は3ヶ月超えたら終わり
ライセンス保持企業は、ライセンスの周年日から1ヶ月以内にWINGSシステムを通じて周年申告書を提出しなければなりません。これは任意ではなく、更新のための必須条件です。3ヶ月超えるとライセンスは停止され、4ヶ月超だと即時取り消しとなります。
監管委員会だけに注目せず、企業の内部コンプライアンスも徹底せよ
SFCの要求に対応する前に、香港会社登記局や税務局の申告も怠ってはいけません。
会社登記局側：
税務局側：
これらの基本業務を疎かにすると、SFCからの信用度に大きな影響を及ぼします。
SFCチェックリスト：これらのタスクは絶対に漏らすな
毎年必ず行うべき4つのこと：
年会費の期限内支払い：ライセンスの周年日から1ヶ月以内に。
周年申告書の提出：WINGSシステムを通じて、同じく1ヶ月以内。遅れると停止→取り消しの道へ。
継続的な研修の完了：各ライセンス代表者は年間10時間の研修を受け、そのうち5時間は業務に関連した内容。責任者はさらに2時間の監督研修も必要。初めてライセンスを取得してから12ヶ月以内に「職業倫理」研修の2時間を完了し、誠実さや顧客利益優先などのコア内容をカバー。以降は毎年2時間の職業倫理またはコンプライアンス研修を継続。研修記録は最低3年間保存。
財政資源申告書の提出：事業タイプに応じて月次または半年ごとに提出。これは最低資本要件を満たしている証拠です。1、4、9類の事業を行う企業は、それぞれの資本下限に特に注意。
年度監査の実施：会計年度終了後4ヶ月以内に、監査済みの年度財務諸表を提出。SFCの監査基準は税務局より厳格で、財務の健全性と顧客資金の安全性に重点を置いています。
日常的に維持すべき5つのこと：
仮想資産事業の3つの特別注意点
第一：AML体制は生きていること
一度構築すれば終わりではなく、規制環境の変化に応じて継続的に更新する必要があります。高リスクの司法管轄区域リストは変わるし、顧客のリスクレベルも変動します。AMLマニュアルはそれに追随しなければなりません。
第二：高リスク顧客の審査は口座開設時だけでは不十分
口座開設時のデューデリジェンスは第一関門に過ぎません。高リスク顧客は毎年再度審査し、身元の再確認や資金源の更新、リスク評価の変化を記録します。
第三：ITシステムはコンプライアンスのブラックホールにならないこと
仮想資産事業は技術システムに大きく依存します。システムは次のことを実現すべきです：すべての取引の完全な追跡性、サイバーセキュリティの確保、疑わしい取引の監視。少なくとも四半期ごとに自己点検を行い、その記録を保存しましょう。
これらの要求を実行力に変えるには？
第一：自分のコンプライアンスカレンダーを作成
SFCに任せず、自分で年間のコンプライアンスタスクをリストアップ——いつ何の書類を提出し、誰が責任を持ち、何を提出するかを明確に。受動的対応から能動的計画へ。
第二：ツールを活用して実行を支援
コンプライアンス管理ソフトを導入し、自動リマインダーを設定。WINGSと内部システムを連携させて人的ミスを減らす。
第三：すべてのプロセスを標準化
定期的なタスクにはテンプレートやチェックリストを作成し、実行の一貫性と規範性を確保。担当者の交代による抜け漏れを防ぐ。
第四：定期的に振り返る
四半期または半年ごとにコンプライアンスの実行状況をレビューし、問題点や改善点を早期に発見・修正。
最後に一言
ライセンス資格は健康証のようなもの。年次検査（年会費、申告、監査）は期限内に行い、日常の習慣（研修、申告、監督）を維持し続けることが肝心です。税金の延納一ヶ月といった細かいミスでコンプライアンスの流れが崩れると、その後の修復コストは何倍にも膨らみます。受動的に罰則を受けるよりも、事前に計画を立てる方が賢明です。