インドのDRI、密輸業者がハワラネットワークよりもステーブルコインを好むようになったと警告

出典: CoinEdition
原題: インドのDRI、密輸業者が今やハワラネットワークよりステーブルコインを好むと警告
オリジナルリンク: https://coinedition.com/indias-dri-warns-that-smugglers-now-prefer-stablecoins-over-hawala-networks/

• 密輸業者は現在、迅速かつ秘匿性の高い越境決済フローのためにステーブルコインを好んでいる。
• 世界的な規制の弱さが、犯罪ネットワークによる暗号資産の悪用を容易にしている。
• 捜査当局は、暗号ハワラモデルの高度化に伴い、より強力なAMLツールを求めている。

インドの税関情報局（DRI）は、犯罪組織が従来のハワラ経路からデジタルステーブルコインへと移行しており、組織的な密輸と戦う機関に新たな課題を生み出していると述べている。同局は、密輸業者が薬物や金の収益を従来の監視を回避する迅速な暗号資産のレールを通じて移動させていると指摘する。

犯罪組織の暗号資産採用

最新の「Smuggling in India Report 2024-25（インド密輸報告 2024-25）」は、密輸業者が即時決済のためにステーブルコインを採用している様子を明らかにしている。報告書は、暗号資産が分散型の移動、偽名活動、国境を越えた送金を可能にしていると述べる。DRIは、デジタル資産が「より迅速かつ匿名性のある決済、最小限の監視、そして弱いマネーロンダリング防止（AML）コンプライアンス」を実現していると記している。

当局者によれば、この移行はスピード、静かな決済、グローバルな到達範囲が犯罪者にとって価値があるため急速に進んでいる。さらに、密輸業者は現在、複数のウォレット、海外取引所、プライベートな通信チャネルを利用して直接的な検出を回避している。

同局は、最近の事例として108kgの金塊事件を挙げている。捜査官によると、中国人組織者が金の売却後、ハワラとUSDTを通じて1,270万ドル以上を中国へ送金したという。

調査の過程で、ウォレットID、暗号化されたチャット、トランザクションハッシュが明らかになった。さらにこの事件は、従来のネットワークと新技術が融合した進化した暗号ハワラモデルの存在を示していると同局は述べている。

規制上の抜け穴が悪用を助長

専門家は、規制当局がルールのアップデートを急ぐ必要があると指摘している。Finstep AsiaのMusheer Ahmed氏は、多くの市場で規制の抜け穴が悪用を助長していると述べ、完全なフレームワークを持つ管轄区域が少ないことを指摘した。

彼は、包括的な規則により当局がコンプライアンスを強制し、KYCチェックを適用し、大口取引を監視できるようになると付け加えた。さらに、より強力な基準はトークン化された安全な商取引を支え、越境犯罪組織による悪用を制限できるとした。

インド当局も、デジタル資産が関与する最近のサイバー犯罪や薬物事件に言及している。捜査官は、ダークネットの薬物販売や国際的な詐欺組織に関連する暗号資産を押収した。その結果、捜査チームはチェーンを横断して複雑な取引経路を追跡できる高度なフォレンジックツールの導入を推進している。

DRIは、ブロックチェーンデータが依然として重要なインテリジェンスの機会を提供するとしている。しかし同局は、より強力な規制、より良い訓練、そしてより深い協力を呼びかけている。進化するデジタル環境は「より強固な規制体制、強化されたマネーロンダリング防止（AML）コンプライアンス、そして高度なフォレンジックツール」を求めていると述べている。