ビットコインATM運営会社Coinme、顧客に$8M を返金するよう命令される

出典：CryptoNewsNet
元タイトル：ビットコインATM運営会社Coinme、顧客への[image]超の返金を命じられる
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ワシントン州の規制当局は、ビットコインATM運営会社Coinmeに対し、事業停止と未請求の顧客資金(百万ドル超の返金を命じました。同社が未換金バウチャーを収入として扱い、資金移動規則に違反したと非難しています。

ワシントン州金融機関局（DFI）は、一時的な停止命令および告発書で、Coinmeによる暗号資産購入用バウチャー制度が州の統一マネーサービス法に違反していると主張しました。

申請書によると、Coinmeは2023年1月から2024年12月までの間に、未換金の顧客用バウチャー$8.37百万分を会社の収入として計上し、2023年末にはワシントン州の顧客から$2.2百万、2024年末にはワシントン州と他州の顧客から$6.17百万を計上していました。

シアトル拠点の同社は、ユーザーがキオスクで購入し後にオンラインで換金する紙バウチャーを通じて暗号資産を販売していましたが、多くのユーザーが期限までに換金しなかった場合、同社は未支払の顧客資金を自社の収入として扱い、その慣行を開示せず、放棄資産を州に引き渡さなかったとDFIは述べています。

同プラットフォームは命令の通知日から20日以内に審理請求を行うことができます。行わなければ、21日目に一時的な停止命令が恒久的なものとなるとDFIは述べています。

2020年から2025年にかけて、Coinmeは「局長が定める必要純資産額を常に維持していたわけではなく」、許容投資記録の一貫性もなく、「不正確な報告書」や年次提出の遅延があったと規制当局は指摘しています。

この命令の下、Coinmeはワシントン州の顧客へのサービスを即時停止し、返金対応以外を禁じられ、州内顧客資産を個別口座に分離し、各利用者が支払った金額または命令日現在の暗号資産価値のいずれか高い方に相当する返済を支払う必要があります。

告発書では、DFIがCoinmeの資金移動業者ライセンスの取り消しと$300,000の罰金、さらに)調査費用の支払いを同社に求めていることも明らかにされました。

告発はまた、Coinme共同創設者兼CEOのNeil Bergquist氏も対象とし、同氏および同社に対し、今後10年間、資金移動業務への関与を禁止することを求めています。

暗号資産キオスクへの監視強化

テクノロジー企業CEOのDaniel Liu氏は、今回の件は「顧客資金の損失や盗難ではなく、運用上のミスに起因するようだ」とメディアに語り、Coinmeの未換金バウチャーの扱いが小売業者の未使用ギフトカード処理と同様ならば、「その根本的な慣行自体は必ずしも不合理ではないが、実行面で明らかに不十分だった」と指摘しました。

「製品の段階的廃止が回避可能な問題を招き、顧客サポート体制も機能不全だったようだ」とLiu氏は述べています。「それらは企業の責任だ。」

先月、カリフォルニア州金融保護・イノベーション局は、別のビットコインATM運営会社に対し、顧客への過剰請求で$675,000の罰金を科し、このうち$105,000を上限手数料超過分の返済に充てるよう命じました。

同じカリフォルニア規制当局は、今年6月にもCoinmeに対し、不当なマークアップ手数料の徴収、1日$1,000の現金取引上限超過、レシートへの重要情報記載漏れで$300,000の罰金と$51,700の顧客返済を命じています。