简介

在传统金融中，资产管理（Asset Management）依赖中介机构对金融决策进行监督和监管，确保市场稳定和客户资金安全。这些监管流程增加了资产管理公司的运营成本和总体资本要求。相反，DeFi 采用区块链上的智能合约来处理监管和中介事务。DeFi 资产管理简化了对资金、人工监督和代码（智能合约）的要求。

Enzyme Finance 是一家数字资产管理公司，它将 DeFi 协议整合到一个界面里，让用户可以自主设计和实施资产管理策略。

在这篇文章中，我们将探讨Enzyme Finance这个去中心化应用、其价值主张、如何浏览界面以及项目的最新进展。

什么是 Enzyme Finance?

对Enzyme Finance最好的描述，就是一个去中心化的资产管理平台。它的目的在于简化DeFi，并将DeFi 协议的最佳功能原生集成到一个界面中。其用户可获得全天候的资产净值报告、自动化费用和可编程风险管理。资产管理者可以授予智能合约执行的权限，并在其组织内建立交易角色，即无信任交易委托。

用户可以选择通过以太坊或Polygon链访问协议。需要注意的是，每种链都有其缺点，以太坊链提供了更大的资产池，但创建一个保险库（Vault）的成本可能更高。在Polygon链上，虽然资产池减少了，但创建保险库的成本却更低。

Enzyme Finance 公司简史

Enzyme Finance 的前身是 Melon Protocol，由 Mona El Isa 和 Reto Trinkler 于 2016 年创立，是 Melonport AG 的产品。Mona El Isa 是 Avantgarde Finance 的创始人，曾任高盛集团副总裁，而 Rito Trinkler 则是一位数学家。在 Melonport 解散组织并将其管理权移交给去中心化自治组织（DAO）Enzyme Council 之后，Melon 于 2019 年改名为 Enzyme Finance。

使用案例

Enzyme Finance 是针对资产管理行业的产品，可用于管理DAO的资金、指数和财务部门。资产管理者可以使用单一界面参与借贷、质押、交易等操作，而存款人则可以将最佳投资策略的研究和采纳委托给专业人员，同时保持对资金的完全控制。

独特功能

白标应用程序

白标是指购买一家公司的产品，并将其重新打造为自己品牌产品的合法程序。Enzyme Finance的白标功能允许资产管理者根据Enzyme的代码定制他们的保险库，将其托管在一个独立的网站上，并根据自己的品牌方向进行操作。

法币入金

Enzyme Onramper 功能允许 Enzyme 用户在应用内直接购买加密货币，支持超过 180 个国家和超过 95 种法定货币。Onramper 是一个将法定货币兑换为加密货币的聚合器，通过推荐最佳路线来帮助用户成功完成交易。它支持 Coinify、Itez、Indacoin、MoonPay、Wyre、Xanpool 等提供商。

治理模式

Enzyme Finance 的治理模式使用户完全掌控其产品版本的选择，尽管用户可以选择从经过Enzyme 委员会验证的协议改进中受益。作为一个去中心化组织，Enzyme 委员会确保决策符合用户的最佳利益，并进行深入的检查和分析。

委员会由 Enzyme 技术委员会（ETC）和 Enzyme 用户代表（EUR）组成，比例分别为5:2。

Enzyme 技术委员会为社区提供技术建议，并在协议升级、网络参数和资源分配方面进行决策过程的高效性。Enzyme 用户代表有义务代表用户收集、排序和传递用户反馈给 Enzyme 委员会。

Enzyme Finance 如何运作？Enzyme界面导航

来源：Enzyme Finance — 可以按照资产管理规模、过去一个月、一周或一天的表现来查看和评定保险库（Vault）

Enzyme Finance 公司经营可定制的资产池，称为 “保险库（Vault）”。一个保险库最多可汇集 20 个代币，投资策略由经理决定。为了实现无缝体验，Enzyme Finance 聚合了各种 DeFi 协议和资产，包括 Compound、Kyber Network、Yearn Finance、Uniswap、Balancer、Curve 等。

成功创建的保险库会铸造保险库股份，供储户投资。下一节将逐步介绍创建保险库的过程。

如何在 Enzyme Finance 创建保险库（经理人须知）

来源：Enzyme Finance — 建立保险库

第 1 步：访问网络应用程序（app.enzyme.finance）。首次使用 Enzyme Finance 的管理者应将自己的钱包连接到以太坊或 Polygon 链。也可选择通过电子邮件登录。

第 2 步：资产管理者可以创建一个保险库，设置所需的参数（名称、符号、面值资产、费用、存款限额等），选择想要投资的资产池，并生成一个存款地址。

第 3 步：配置好保险库的设置后，系统会向您展示您的选择摘要。彻底验证后，接受’’条款和条件（Terms and Conditions）”，然后点击“创建（Create）”按钮开始交易签名过程。交易完成后，你会在屏幕右上方看到购买份额的按钮。在这里，您可以使用指定的资产投资您的保险库，或者使用现有的投资组合进行初始化。

第 4 步：您可以授权其他地址代表保险库进行交易。请注意，授权地址将有权管理您的仓位。您可以添加这些权限，并在日后撤销。

如何加入/存款到 Enzyme Finance 的保险库（存款人须知）

第 1 步：首次入金者应将钱包连接到以太坊或Polygon链，也可选择通过电子邮件登录。

第 2 步：在 “发现 （Discover）”页面，您可以探索活跃在Enzyme生态系统中的各种保险库，根据表现对它们进行评估，并查看它们的投资组合，然后购买您选择的任何保险库的股票。

第 3 步：要存款到 Enzyme 保险库（购买份额），请确保您拥有所选网络的原生资产（ETH 或 MATIC）以支付燃气费，然后点击保险库页面右上角的“投资（Invest）”按钮。

来源：Enzyme Finance – 您可以使用 ETH 或 MATIC（取决于保险库所在的网络）或保险库的计价资产（保险库的基准资产）（上图中为 WMATIC）投资保险库。

第 4 步：选择要投资的金额并批准；此交易允许保险库使用您钱包中的资产，该金额将存入保险库以换取保险库股份。

第 5 步：Enzyme 保险库的所有权由一种 ERC-20 代币表示，该代币使您可以赎回您的股份。

警告：请勿直接将资产发送到保险库的合约地址；它们无法兑换为保险库份额。

监控和赎回您的投资

来源：Enzyme Finance — - 设置账户后，您可以在 “仪表板”（Dashboard）上查看您的存款和您所投资的保险库的表现

要监控您的存款，请使用仪表板上的 “存款（Deposit）” 选项卡，您可以看到所有投资的总价值和您的仓位汇总表。您还可以查看存款历史，其中显示了您买入和卖出份额的时间。

要赎回投资份额，请按照以下步骤操作：

第 1 步：访问您的保险库，进入保险库信息页面。

第 2 步：点击页面右上角的 “赎回（Redeem） “ 按钮。

第 3 步：出现一个对话框，显示您当前的余额，并有一个输入框供您选择要赎回的份额数量。

第 4 步：选择所需的金额，然后点击 “继续（Continue）”。

第 5 步：查看接下来出现的交易页面上的信息，然后点击 “提交（Submit）”。

第 6 步：连接的钱包会提示您确认交易。

第 7 步：确认后，交易将被处理，相应的代币余额将发送到您的钱包。

Enzyme v4 上的保险库类型

来源： Enzyme Finance。Enzyme V4 (Sulu) 上的智能保险库类型及其功能。

在最新的软件V4版本（也称为Sulu）中，Enzyme Finance公司引入了三种保险库类型，每种保险库都根据存款人和管理者之间预先配置的信任度来区分。这些保险库分为公共保险库、私人保险库和混合保险库。

公共保险库

在这个保险库中，存款人和保险库管理员之间并不一定需要存在信任，因为它的大部分功能都优先考虑了存款人的保护，而且访问是不受限制的，也就是说，任何存款人都可以加入这个保险库。

私人保险库

这是一个具有完全信任的保险库，存款人信任保险库管理人，反之亦然。存款人通过白名单、KYC 程序和法律文件加入。其功能特点是优先考虑对 DeFi 活动的访问。这是对 DAO 财务的一个推荐用例。

混合保险库

此保险库也有限制的访问权限，保险库管理员可以选择批准存款人。它优先保护免受恶意存款人的侵害。通常，保险库管理员将是一个可信实体，过程可能会涉及法律文件。

支持的集成

来源：Enzyme Finance

Enzyme 上的保险库可以通过整合 DeFi 项目来进行 DeFi 活动的交互。这里根据它们的服务将一些整合分组在一起。

• 交易：Curve Pools, Kyber Network, Paraswap, Uniswap 1inch, 0x Project
• 借贷：Maple, Compound, AAVE
• LP 池、质押、收益农场：Aura, Uniswap, Idle, Curve Pools

注意：请查看网站以获取支持的和最新集成的完整列表。

什么是 MLN 代币？

MLN代币是一种ERC-20实用代币，它授予对协议的访问权限，并用于资助Enzyme Finance的开发、维护和市场活动。

代币经济学

MLN的流通供应量为2,365,228个代币，每年发行300,600个MLN代币，其中大部分分配给Enzyme 委员会认为可以为 Enzyme 生态系统增值的项目、开发者、维护者和审计人员。在极少数情况下，未使用的代币会被销毁。

MLN 还会根据管理的资产收取 25 个基点（0.25%）的访问费用；这些代币在收取后会自动销毁。如果用户未能支付MLN的费用，将有可能面临其保险库份额稀释50个基点（0.5%）的风险。

基金募集

2017 年 2 月 15 日，Enzyme Finance 通过首次代币发行（ICO）筹集了 290 万美元，资金来自 Defiance Capital、Placeholder Ventures 和 Collab+Currency 等风险投资公司。各风险投资公司的具体出资额未披露。

合作伙伴：Avantgarde Finance

来源：Hub71

Avantgarde Finance是由去中心化金融和传统金融领域经验丰富的专业人士所组成的团队。他们是开发专业级产品和服务以优化资产管理体验的先驱。Avantgarde Finance 公司负责 Enzyme Finance 的核心开发工作。

Enzyme Finance（MLN）是个好投资吗？

在七年的时间里，Enzyme将其投资组合增长到了超过1.5亿美元的管理资产。由 DAO 管理，Enzyme Finance 在 DeFi 领域证明了自己是一个稳定可靠的项目。关于安全性，英国已经认证了Avantgarde Finance 的首席开发人员，以执行全面的安全管理计划。

我们鼓励投资者在投资任何加密货币之前研究和评估自己的风险承受能力，因为与任何投资一样，投资 Enzyme Finance 也存在一定的风险。投资者应考虑加密货币市场的波动性和潜在的监管变化。

注：投资 Enzyme Finance 或任何其他加密货币项目并不保证盈利，并可能导致资本损失。

如何拥有 MLN?

要拥有 MLN，您可以使用中心化加密货币交易所的服务。首先创建一个Gate.io账户，并对其进行验证和注资。然后，您就可以按步骤购买 MLN 了。

关于Enzyme Finance的新闻

Enzyme整合StakeWise V3，提供无最低存款限制的ETH定投服务

来源：Enzyme Finance

2024年1月31日，Enzyme 宣布与 StakeWise V3 进行最新整合。资产管理公司现在可以使用StakeWise V3 投注任意金额的以太币，实时跟踪收益，并帮助以太坊网络去中心化。

StakeWise 是一个流动质押协议，可以让个人和组织进行非托管的以太坊质押。它还提供工具和软件，让任何人都能够启动自己的质押池，并通过为他人运行验证者来赚取费用。这种集成使得 Enzyme 用户可以找到适合他们以太坊质押的最佳条件，选择最好的运营商、最低的费用和最去中心化的设置。

Enzyme Finance 暗示扩张; 详细信息即将公布

在2024年2月5日，Avantgarde创始人Mona El Isa在X（之前称为Twitter）上的一篇帖子中指出，基金管理现在仅占 Enzyme 总使用量的不到10%。因此，Enzyme需要发展并扩展到更多领域。

她提到，Avantgarde Finance 将继续专注于基金管理领域，而 Enzyme 修订后的资助计划将鼓励新兴用例的开发。

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