O que é DeFi?

DeFi (Finanças Descentralizadas) é um sistema financeiro baseado em blockchain que oferece serviços como empréstimos, trading e gestão de ativos através de contratos inteligentes e aplicações descentralizadas (dApps) sem a necessidade de autoridades centrais. Abrange uma ampla gama de atividades financeiras, incluindo transferências de fundos, trocas de ativos e gestão de carteiras. Apresenta vantagens como descentralização (sem intermediários), abertura (qualquer pessoa pode participar) e transparência (as transações são públicas e verificáveis).

Apesar da conveniência que DeFi traz aos usuários em todo o mundo, ainda enfrenta desafios, como operações complexas e altas barreiras técnicas, o que torna difícil a participação do usuário comum. Além disso, questões como fragmentação entre cadeias, problemas de liquidez e a falta de novos usuários restringem o desenvolvimento do DeFi. Os usuários precisam gerenciar ativos em várias blockchains, rastrear oportunidades de yield farming e identificar aplicações valiosas entre numerosos projetos, o que aumenta a complexidade de usar o DeFi.

O que é DeFAI?

Nos últimos anos, a tecnologia de inteligência artificial (IA) fez avanços inovadores em IA generativa, processamento de linguagem natural (NLP) e tomada de decisão automatizada, impulsionando a inovação e transformação em várias indústrias. Especialmente desde 2024, a integração profunda da IA e das tecnologias Web3 tornou-se uma direção chave para a próxima onda de revolução tecnológica.

Até 4 de fevereiro de 2025, a capitalização de mercado dos projetos DeFAI (DeFi x AI) atingiu $1.58 bilhões. O DeFAI combina finanças descentralizadas (DeFi) com inteligência artificial para simplificar a experiência do usuário DeFi através de análises inteligentes, automação e interação em linguagem natural. Isso reduz as barreiras de entrada, permitindo que mais pessoas se envolvam facilmente e lucrem com o DeFi. As poderosas capacidades de IA permitem que o DeFAI integre dados tanto on-chain quanto off-chain, ajudando os usuários a tomar decisões mais rápidas e precisas.

Tomemos Griffain como exemplo: através do processamento de linguagem natural, os utilizadores já não precisam de compreender o jargão técnico complexo. Podem interagir com DeFi simplesmente inserindo comandos diretos.

Por exemplo, quando um usuário digita "trocar 3 ETH por USDC" ou "criar um contrato inteligente de pool de liquidez ETH-USDC", a IA executa automaticamente a transação, otimiza as taxas de gás e garante a segurança da transação, melhorando significativamente a usabilidade e a eficiência de negociação do DeFi.

Origem: CoinGecko

Vantagens do DeFAI

Inteligência: Alavanca a IA para analisar dados on-chain e off-chain, fornecendo informações de mercado em tempo real.

Automatização: agentes de IA automatizam negociação, empréstimos e gestão de ativos, reduzindo erros humanos.

Facilidade de Uso: Com a tecnologia de processamento de linguagem natural, os utilizadores podem executar operações complexas com comandos simples, reduzindo a barreira técnica.

Valor Central

DeFAI redefine os valores centrais das finanças descentralizadas (DeFi) ao integrar profundamente os dados blockchain com algoritmos de IA. Oferece uma variedade de funcionalidades inovadoras que melhoram a tomada de decisões e a experiência do utilizador.

Tomada de decisão aprimorada: Ao combinar os dados transparentes do blockchain com a análise precisa da IA, o DeFAI fornece aos usuários conselhos de investimento objetivos e precisos e previsões de mercado, ajudando-os a tomar decisões mais informadas.

Gestão Inteligente de Ativos: A IA ajusta estratégias de investimento com base em dados on-chain e dinâmicas de mercado, auxiliando os utilizadores a alcançar uma maior eficiência de capital e valorização de ativos.

Gestão de Risco em Tempo Real: O DeFAI pode prever as flutuações do mercado e os riscos potenciais através de modelos de aprendizagem automática. Ativa automaticamente mecanismos de liquidação e de stop-loss quando os riscos atingem pontos críticos, reduzindo as perdas do utilizador.

Experiência do utilizador personalizada: O DeFAI analisa o comportamento e as preferências do utilizador para oferecer recomendações de produtos financeiros personalizados. Também gere automaticamente a carteira de cada utilizador, proporcionando uma experiência de gestão de património personalizada e inteligente.

Transparência e Audibilidade: A tecnologia blockchain regista todos os processos de tomada de decisão de IA, garantindo que todas as operações sejam rastreáveis e auditáveis. Isso aumenta a transparência do processo e fortalece a confiança do utilizador.

Origem:CoinGecko

Cenários de Aplicação

1. Agregação de Portfólio Multi-Chain

Um dos maiores desafios dos utilizadores DeFi é gerir ativos espalhados por várias blockchains. O Bitcoin (BTC) está numa cadeia, os tokens Ethereum noutra e os ativos DeFi da Solana noutra, o que leva a mudanças complicadas entre várias carteiras, plataformas e folhas de cálculo.

Os agentes DeFAI abordam este problema através de um painel unificado, permitindo aos utilizadores:

Ver Todos os Ativos num só Local: Não é necessário alternar frequentemente entre plataformas—acompanhe facilmente toda a carteira num único painel.

Acompanhe o Desempenho do Investimento de Forma Conveniente: Com uma interface intuitiva, os utilizadores podem monitorizar em tempo real os movimentos de preços de ativos multi-cadeia.

Simplificar a Gestão de Investimentos: Diga adeus à manutenção de registos manual e desfrute de uma experiência eficiente e simplificada de gestão de ativos.

Origem: https://x.com/orbitcryptoai/status/1882324116289822952

2. Recomendações impulsionadas por IA e Investimento autônomo

O mercado DeFi é altamente dinâmico e a explosão de informação tornou as decisões de investimento mais complexas. Os agentes DeFAI oferecem análises orientadas por IA para auxiliar na realização de investimentos precisos:

Recomendações personalizadas: A IA integra dados on-chain e off-chain para corresponder às suas preferências de risco e objetivos de investimento, fornecendo conselhos personalizados.

Ideias Orientadas por Dados: A IA analisa profundamente as tendências de mercado, ajudando a identificar oportunidades potenciais.

Investimento Autónomo (Em Breve): A IA executará automaticamente negociações com base em estratégias predefinidas, otimizando os retornos do investimento e permitindo um investimento verdadeiramente inteligente.

Origem: https://x.com/griffaindotcom/status/1879580255524139428

3. Inteligência Abrangente da Plataforma de Lançamento

Identificar oportunidades genuinamente promissoras é crucial com o surgimento constante de novos projetos DeFi. Os agentes DeFAI fornecem análises abrangentes da plataforma para ajudá-lo a descobrir investimentos valiosos:

Pesquisa de Projeto Abrangente: Abrange múltiplas plataformas de lançamento mainstream, oferecendo uma análise detalhada sobre economia de tokens, histórico da equipe, dados históricos e muito mais.

Suporte de Dados de IA: Integra informações extensas para ajudá-lo a tomar decisões de investimento mais informadas.

Identificação de Projetos Potenciais: Filtra com precisão oportunidades de investimento de alto potencial para evitar seguir cegamente a multidão.

4. Notícias personalizadas e alertas inteligentes

Manter-se a par dos desenvolvimentos de mercado é fundamental para investir com sucesso. Os agentes DeFAI fornecem notificações push de informações em tempo real para ajudá-lo a responder rapidamente às mudanças de mercado:

Notificações em Tempo Real: Alertas oportunos através de canais como o Telegram para flutuações de preço, anomalias de negociação e notícias de última hora.

Atualizações Personalizadas: Receba informações de mercado personalizadas relacionadas aos ativos que você possui.

Resposta Rápida: Ajuste suas estratégias em tempo real para aproveitar as oportunidades de mercado.

Fonte: https://x.com/aixbt_agent/status/1883291267964276804

Componentes Principais

DeFAI aproveita tecnologias centrais como a camada de abstração, agentes de negociação autônomos e dApps impulsionados por IA para tornar o DeFi mais inteligente, eficiente e amigável ao usuário. Seja para reduzir barreiras técnicas, aumentar retornos de investimento ou otimizar decisões financeiras, DeFAI está impulsionando o desenvolvimento futuro das finanças descentralizadas.

Como Funciona DeFI?

Abaixo está uma tabela resumo de como o DeFAI opera, abrangendo módulos principais e suas funções, como integração de dados, treinamento de modelos de IA, execução de contratos inteligentes, motores de controle de risco e interação do usuário:

Desafios enfrentados pela DeFAI

Embora o DeFAI demonstre grande potencial, ainda enfrenta vários desafios que precisam ser abordados:

1. Segurança

A natureza descentralizada do DeFi fornece certas garantias de segurança, mas com a introdução da IA, garantir a segurança e estabilidade dos sistemas de IA torna-se uma questão chave. Se um sistema de IA for atacado ou falhar, poderá resultar na perda de ativos do utilizador. Portanto, garantir a segurança dos sistemas de IA é a principal prioridade no desenvolvimento do DeFAI. Riscos como hackers a roubar fundos ou a explorar sistemas de IA para realizar tarefas maliciosas poderiam ocorrer em alguma fase.

2. Transparência

A natureza da IA em “caixa preta” torna difícil para os utilizadores compreenderem totalmente o processo de tomada de decisão da IA, o que representa um desafio para a transparência dos projetos DeFi. Garantir que os processos de tomada de decisão da IA sejam auditáveis e transparentes tornou-se uma das questões-chave no desenvolvimento do DeFi.

3. Questões Regulatórias

À medida que o papel da IA no DeFi se aprofunda, os órgãos reguladores enfrentam novos desafios que as tecnologias emergentes representam. As capacidades de tomada de decisão autónoma da IA tornam difusas as linhas de responsabilidade. Garantir conformidade enquanto se mantém a descentralização se tornará uma questão complexa no desenvolvimento do DeFAI.

4. Disponibilidade de Dados e Dimensionabilidade

A IA requer grandes quantidades de dados, mas os dados em ecossistemas descentralizados podem ser limitados. Além disso, a integração da IA com blockchain pode ser intensiva em recursos, o que poderia afetar a velocidade das transações e causar problemas de escalabilidade.

5. Acessibilidade e Educação do Utilizador

Atualmente, DeFAI exige que os utilizadores tenham um certo nível de conhecimento em blockchain e IA. Para impulsionar a adoção generalizada, melhorar a acessibilidade dos utilizadores e fornecer a educação e formação necessárias será um passo crítico.

6. Questões de Valorização e Tokenização

Embora muitos tokens impulsionados por IA visem fazer parte da revolução DeFAI, alguns tokens são simplesmente ferramentas de marketing que aproveitam o termo IA sem utilidade real. À medida que os agentes de IA continuam a melhorar, os futuros agentes de IA não serão mais simples tokens; em vez disso, terão utilidade prática, serão capazes de lidar com estratégias financeiras complexas e impulsionarão ainda mais a transformação do DeFi.

Origem:CoinGecko

Projetos Notáveis

Griffain

Griffain é uma plataforma baseada em Solana que combina automação blockchain com Inteligência Artificial (IA), tornando as operações on-chain mais suaves. Os utilizadores podem implementar agentes de IA para realizar tarefas como criar carteiras, processar transações e interagir com sistemas externos como as redes sociais. Griffain foca na usabilidade e flexibilidade, com o objetivo de democratizar a automação blockchain com fluxos de trabalho personalizados.

Em termos simples, Griffain é um assistente inteligente para tarefas relacionadas com blockchain. Estes agentes de IA ajudam a gerir carteiras de criptomoedas, comprar NFTs ou negociar tokens automaticamente, tornando as interações do utilizador com a Web3 mais fáceis.

Origem: Griffain em X

HeyAnon

HeyAnon é um protocolo DeFi alimentado por IA projetado para simplificar as interações DeFi e agregar informações importantes relacionadas ao projeto. Combinando IA conversacional com agregação de dados em tempo real, HeyAnon permite aos usuários gerenciar operações DeFi, ficar atualizados com as notícias do projeto e analisar tendências em várias plataformas e protocolos.

HeyAnon integra processamento de linguagem natural para lidar com solicitações de usuários, executar operações DeFi complexas e fornecer insights quase em tempo real de múltiplas correntes de informações.

Origem:HeyAnon AI

Neur

Neur é uma aplicação de código aberto e completa que combina o poder da tecnologia LLM (Large Language Model) e blockchain. Neur é projetado especificamente para o ecossistema Solana, permitindo interação perfeita com protocolos DeFi, NFTs e muito mais através de uma interface inteligente.

Com a tecnologia Claude 3.5-Sonnet e GPT-4, o Neur oferece uma experiência suave com uma interface amigável. Atualmente, está disponível apenas por convite, com acesso a requerer 1 SOL. Estas plataformas estão impulsionando a inovação em DeFi ao melhorar a inteligência, eficiência e usabilidade através da tecnologia de IA.

Origem:Neur

T3AI

@trustInWeb3é um protocolo de empréstimo que suporta empréstimos subcolateralizados, usando IA como intermediário e motor de gestão de risco.

Os agentes de IA da T3AI podem monitorizar a saúde dos empréstimos em tempo real e, através do seu quadro de métricas de risco, garantir que os empréstimos permaneçam reembolsáveis. Este é um exemplo interessante da aplicação da IA na DeFi.

Origem:T3AI em X

SN10 resistente da Sturdy

O SN10 da Sturdy é uma sub-rede que opera na rede Bittensor, focada em utilizar DeFAI para otimizar os rendimentos. Faz parte do protocolo Sturdy Finance, projetado para oferecer aos utilizadores maiores retornos e uma gestão de liquidez mais eficiente através de estratégias impulsionadas por IA.

Definição e Funções do SN10

• Otimização de Rendimento Impulsionada por Inteligência Artificial
  SN10 usa as capacidades de IA descentralizadas da rede Bittensor. Através da competição entre mineradores e validadores, gera estratégias de alocação de ativos ótimas. Os mineradores desenvolvem algoritmos para maximizar os rendimentos, enquanto os validadores avaliam a eficácia dessas estratégias e selecionam o melhor plano de alocação.

• Ajuste de Estratégia em Tempo Real
  O SN10 pode ajustar a alocação de ativos em tempo real com base nas condições de mercado em mudança, garantindo que a liquidez flua sempre da forma mais otimizada.

• Otimização entre Protocolos
  A otimização do SN10 não se limita ao protocolo Sturdy, mas também pode integrar-se a outros protocolos DeFi (como Morpho, Ondo Finance, etc.) para gerir a otimização do rendimento para uma variedade de classes de ativos (por exemplo, USDC, WETH).

Aplicações do SN10 em DeFi

• Otimização do Agregador
  SN10 controla o agregador dentro do protocolo Sturdy, responsável pela distribuição de ativos entre pares de empréstimos isolados, garantindo que os credores obtenham os melhores retornos, ao mesmo tempo que fornecem aos mutuários liquidez suficiente.

• Parcerias com Outros Protocolos
  SN10 integrou-se com vários projetos DeFi, incluindo:

  • Morpho: Otimizando os rendimentos USDC.
  • Ondo Finance: Fornecendo produtos de renda fixa otimizados por IA.
  • Implantado no Yearn e Pendle para alocar automaticamente WETH para otimização de rendimento.

Origem:Finanças robustas na X

Perspetivas Futuras

O valor central dos agentes de IA na DeFi reside na redução das barreiras técnicas, na melhoria dos insights de mercado e na capacitação da negociação inteligente. Com os avanços em tecnologias como LLMs (Modelos de Linguagem Grande), aprendizado por reforço e carteiras MPC, os agentes de IA continuarão a otimizar a experiência do usuário e impulsionar a evolução das finanças inteligentes.

Embora o DeFAI ainda esteja em seus estágios iniciais, seu imenso potencial de desenvolvimento não pode ser negligenciado. Se os desafios relacionados às capacidades do modelo, transparência, segurança e regulamentação forem abordados, o DeFAI tem o potencial de remodelar o sistema financeiro tradicional, fornecendo serviços financeiros mais rápidos, precisos e personalizados, impulsionando assim uma atualização abrangente do ecossistema financeiro global.

O DeFi já estabeleceu um ecossistema de mercado maduro que abrange empréstimos, negociação e gestão de ativos, com o Total Value Locked (TVL) a atingir centenas de milhares de milhões de dólares. Como um setor emergente, prevê-se que o DeFAI cresça de um tamanho de mercado de $1,5 mil milhões para $10 mil milhões até ao final de 2025. O DeFAI irá potenciar o DeFi através da IA, aprimorando a sua inteligência, automação e facilidade de uso, abrindo oportunidades mais amplas para o desenvolvimento futuro das finanças descentralizadas.

A integração do DeFAI não se trata apenas de empilhamento de tecnologia; representa uma transformação profunda da infraestrutura financeira, do valor dos dados e da tomada de decisões inteligentes. No futuro, o DeFAI enfatizará a inteligência, a personalização e a autonomia descentralizada, impulsionando mudanças na interoperabilidade entre cadeias, na identidade Web3 e na conformidade regulatória.

Origem:CoinGecko - Visão Geral DeFAI

Conclusão

O DeFAI combina inteligência artificial e tecnologia blockchain para oferecer serviços financeiros descentralizados inteligentes, automatizados e personalizados. Reduz as barreiras de uso para os utilizadores comuns e otimiza a gestão de ativos através da interoperabilidade entre cadeias. As suas vantagens residem na melhoria da eficiência, na oferta de serviços financeiros personalizados e na manutenção da descentralização e transparência.

No entanto, o DeFAI ainda enfrenta desafios de complexidade técnica, segurança, transparência e conformidade regulatória. No futuro, à medida que as tecnologias avançam e os quadros regulamentares melhoram, espera-se que o DeFAI supere esses obstáculos existentes, impulsionando transformações inteligentes em setores como finanças e saúde, e levando as finanças descentralizadas para o mainstream.