紹介

ユーロは、米ドルに次いで世界で2番目に大きな準備通貨であり、2番目に取引されている通貨であり、1 日の平均取引量は約1兆1,000億米ドル.

AEURは、Anchored Coins AGが発行するユーロに裏打ちされたステーブルコインおよび決済トークンで、オンチェーン取引のための安定した資産へのアクセスをユーザーに提供します。

この記事では、Anchored Coins Euroプロジェクト、その仕組み、ユーロとの関係について掘り下げます。

アンカーユーロとは?

ソース: Anchored Coins

AEURは、Anchored Coins AGが発行するユーロ担保型ステーブルコインで、流通している1つのトークンに対して、指定された準備銀行によって維持され、米国のPrescient Assurance LLCによって独立して監査された1ユーロの準備金があると主張しています。

Anchored Coinsから直接AEURを購入するユーザーは、中央集権的な取引所で実施されるものと同様の顧客確認(KYC)とマネーロンダリング防止(AML)チェックを受けます。 これらのプロセスには、政府発行の身分証明書のコピーを含むユーザーの個人情報の収集が含まれます。

一旦流通すれば、誰でもステーブルコインを送受信することができます。 アンカーコインには、捜査を支援したり盗まれた資金を回収したりするために法執行機関の指示に従って、アドレスの資金を凍結する権限があります。

注:ティッカーシンボル「AEUR」は、Ardorgateが所有する 廃止されたステーブルコイン でも使用されていました。

AEURトークノミクス

ソース: Anchored Coins

AEURは、本稿執筆時点で66,709,604.60トークンが流通しているステーブルコインで、時価総額は72,498,515ドルです。 各トークンは、指定された準備銀行に保有されているユーロに裏打ちされたアンカードコインに対して1:1の償還請求権を付与します。

略史

2022年に設立されたAnchored Coins(旧Damoon Technologies)は、金融サービスで豊富な経験を持つ経験豊富な起業家によって設立されたスイスのデジタル資産企業です。 このダイナミックなグループは、デジタル資産業界内のマーケットリーダーを育成してきた実績を誇っています。 シンガポールの著名な投資家であり、オーストラリア証券取引所(ASX)に上場しているEdTech企業であるReTech Technology Coの元会長であるCalvin Cheng氏が率いています。

Anchored Coinsは、2023年初頭にスイスの金融サービス基準協会(VQF)のメンバーシップを付与されました。 VQFは、FINMA (スイス金融市場監督庁) によって公式に承認されています。 AEURステーブルコインは2023年12月にローンチされました。

Anchored Coins AGは、スイスフランに裏打ちされたステーブルコインであるACHFも所有しています。

パートナーシップ

Anchored Coinsは、シンガポールでクレジットカードの発行やチャージカードの認可を受けた金融機関であるDCS Card Centreと提携しています。 DCSカードセンターは、カードの与信限度額の担保としてAEURを受け入れます。

アンカーユーロの利点

ボーダレス取引

AEURは、国内および国際取引を簡素化し、従来のシステムよりも迅速、安価、効率的にすることができます。

コンプライアンス

AEURは、発行会社がスイスの自主規制機関VQF(Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen)のメンバーであり、FINMAによって承認されているため、スイスの法律を完全に遵守しています。

万状

ステーブルコイン市場は、米ドルに裏打ちされたステーブルコインによって大きく支配されています。 ユーロに裏打ちされたステーブルコインに分散することで、投資家はドルに影響を与える可能性のある不利な経済混乱をヘッジすることができます。

アンカーユーロのデメリット

一元化

AEURは、不換紙幣であるユーロを基盤としており、中央集権的な金融機関に支えられているため、セキュリティリスク、厳しい規制、不利な経済政策に対してより脆弱です。

制限事項

白書によると、米国、ベラルーシ、ブルンジ、ビルマ(ミャンマー)、朝鮮民主主義人民共和国(DPRK)、ギニア、ギニアビサウ、ハイチ、イランなどの一部の国ではAEURの使用が禁止されています。禁止されている国の完全なリストについては、ホワイトペーパーを確認してください。

透明性の欠如

ユーザーは、常に十分な資金が準備されていなくても、発行者の請求を誠実に受け入れる必要があります。

アンカーユーロはどのように機能しますか?

ソース: Coin98

AEURは、ユーロの価値を反映するように設計された法定通貨に裏打ちされたステーブルコインとして運営されています。 発行者であるAnchored Coinsは、Flow Bank SAに保有されている流動資産の準備金を維持することにより、AEURの安定性を保証しています。 FlowBank SAは、スイスに拠点を置く完全に認可されたオンライン銀行であり、マルチアセット取引、金融投資アプリケーションプラットフォーム、およびコンサルティングサービスを提供しています。

AEURは、それぞれERC-20とBEP-20トークン規格に準拠したイーサリアムとBNBスマートチェーンでネイティブに発行されます。 これらのブロックチェーンは、プルーフ・オブ・ステーク(PoS)やプルーフ・オブ・ステーク・オーソリティ(PoSA)などのコンセンサスメカニズムを採用して取引を確認し、不変性と透明性を確保しています。

アンカーされたユーロスマートコントラクト

イーサリアムとBNBスマートチェーンでは、ステーブルコインはスマートコントラクトの形でコード化され、トラストレスでシームレスな決済機能を提供します。 AEURスマートコントラクトは、独立した評判の良いスマートコントラクト監査人であるPeckShieldによって監査されています。

Anchored Coinsは、ブロックチェーンが技術的デューデリジェンス、市場への採用、リスク評価などの特定の基準を満たしていることを条件に、開発者やエンドユーザーへのアクセス性を高めるために、追加のブロックチェーンでステーブルコインをネイティブに発行することを計画しています。

Anchored Coinsによってデプロイされたスマートコントラクトは、以下の技術的機能を制御します。

• ミンティング:新しいトークンを作成するプロセス。
• バーン:トークンをバーンまたはイーターのアドレスに送信して破壊するプロセス。 アンカーユーロは、技術的には所有しているトークンのみを破壊することができます。
• 一時停止/一時停止解除: 「一時停止」は、「一時停止解除」関数が呼び出されるまで、トークンのすべての転送を禁止します。 Anchoredは、Anchoredの裁量で合理的に決定された例外的な状況(例えば、裁判所命令やハードフォークの場合)にのみ、この機能を展開することを提案します。
• フリーズ/フリーズ解除:「フリーズ」は、「フリーズ解除」関数が呼び出されるまで、特定のアドレスに保持されているトークンの転送を防ぎます。 Anchoredは、裁判所、規制当局、またはAnchored Coinsを管轄するその他の政府当局によって強制された場合、またはAnchored Coinsに適用される法律または規制に従ってトークンの凍結または凍結解除を強制された場合、この機能を展開することを提案します。

業界製品比較

アンカーユーロ(AEUR)の運用をよりよく理解するために、同様のサービスを提供する関連プロジェクトを見てみましょう。

EURS (停滞ユーロ)

出典:CoinMarketCap

EURSは、Ethereum、Polygon、Algorand、XDC、XRP、Stellarで利用可能なユーロ担保のステーブルコインでもあります。 機関投資家や個人投資家がデジタル通貨やパブリックブロックチェーンをエレガントでシンプルに扱えるようにするユーザー指向のWeb3ツールを設計するヨーロッパのフィンテック企業であるStasisが所有しています。

EURSは2018年にステーブルコイン市場に登場し、時価総額1億35,151,377ドルに成長し、1億2,400万ユーロ以上のトークンが発行されました。

AEURに対するEURSの現在の優位性は、複数のブロックチェーンとの互換性と、より多くのトークンの発行です。

EURC (ユーロ圏)

ソース: Circle

ユーロサークル(EURC)は、Avalanche、Ethereum、Solana、Stellarで利用可能なユーロ担保のステーブルコインです。 EURCは、Circleがフルリザーブモデルで発行しています。 つまり、各顧客のデマンドデポジットの全額は、いつでもすぐに引き出すことができます。 EURCは、ユーロ建ての銀行口座に保有されているユーロに100%裏付けられているため、常にユーロと1対1で償還できます。 EURCは5,100万枚以上のEURCトークンを発行しており、時価総額は5,600万ドルです。

アンカーユーロは比較的準備金が大きいですが、EURCはより多くのブロックチェーンで利用できます。

cEUR (セロユーロ)

出典:CoinMarketCap

Celo Euro(cEUR)は、ユーロの価値にペッグされたステーブルコインで、Mento ProtocolによってCeloブロックチェーン上に構築され、Celoブロックチェーンのユーザーに安定した資産を提供し、Celoを他のチェーンに接続するブリッジを提供します。

cEURの準備金は、アルゴリズムと暗号通貨のポートフォリオ(Celoのネイティブ資産CELO、その他のデジタル資産、その他のステーブルコイン)の組み合わせシステムによって支えられており、供給cEURを拡大および縮小します。 11,128,148 CEURトークンを発行し、時価総額は12,073,058ドルです。

アンカーユーロは、暗号通貨とアルゴリズムに裏打ちされたセロユーロよりも準備金が大きく、比較的安定しています。

AEURは良い投資ですか?

一般的に、ステーブルコインは投資商品とは見なされませんが、万が一破産した場合にユーザーが準備銀行を通じて資金を償還できることを発行者が保証しているため、AEURは価値の保存手段として使用できます。 潜在的な投資家は、ユーロ(€)の価格に影響を与える可能性のある欧州連合の経済政策も考慮に入れる必要があります。

AEURへの投資は、他の暗号通貨と同様に、暗号通貨市場のボラティリティや規制の変更の可能性など、特定のリスクを伴います。 投資家は、暗号通貨に投資する前に、常に独自の調査を行い、リスク許容度を評価する必要があります。

AEURの所有方法

AEURトークンは、中央集権型または分散型の暗号取引所を通じて購入することで所有できます。 本稿執筆時点では、AEURはまだ Gate.io に掲載されていません。 また、発行会社は、顧客の本人確認、マネーロンダリング防止、テロ資金供与防止に関する法律に準拠していることを条件に、プロの投資家がウェブサイトを通じて利用できるトークンの直接鋳造も提供しています。

AEURを利用する際には、基盤となるブロックチェーンと使用される取引プラットフォームによって指定された条件の対象となる取引手数料が発生する可能性があることに注意することが重要です。