Introdução

A natureza da tecnologia blockchain não oculta completamente a identidade dos utilizadores mas é pseudo-anónimo e aberta a toda a gente pelo mundo. O movimento de fundos pode ser rastreado e marcado usando um explorador de blockchain.

Isso para alguns é um recurso verdadeiro da tecnologia blockchain que é fundamental para o princípio do “distributed public ledger”. Enquanto alguns na família cripto maior acreditam que isso expõe as atividades comerciais dos utilizadores e de certa forma nega a privacidade e a segurança que a tecnologia blockchain procura alcançar, assim, criando uma vantagem para criminosos e agentes de aplicação da lei rastrearem e marcar as suas transações em criptomoedas e canal de fluxo.

Os hackers muito qualificados podem usar este “chumbo” (informação) para monitorizar cuidadosamente as transações dos utilizadores e podem lançar ataques maliciosos, como ransomware, phishing e ataques de pó, nas contas dos utilizadores, daí a necessidade de mais privacidade e segurança extra.

Isso provocou a necessidade dos Moedas Mixers, que fornece uma avenida para investidores ou comerciantes de baleias e as instituições salvaguardarem a sua identidade do escrutínio público enquanto transportam o movimento de fundos de uma carteira para a outra.

O que são os Misturadores de Moedas?

Um misturador de moedas é definido como um serviço que mistura vários fluxos de criptomoedas ou fichas numa piscina automática, permitindo a transferência anónima de ativos digitais do remetente para o destinatário, mantendo as transações privadas e livres da atenção do público.

Além disso, a ideia dos misturadores de moedas no espaço criptográfico é preservar o anonimato dos utilizadores e prevenir o escrutínio e monitorização indevidos. Além disso, o misturador de moedas emprega os serviços de empresas de software cuja responsabilidade é intermediar entre dois ou mais comerciantes que procuram trocar criptomoedas ou fichas.

Assim, o serviço visa, em última análise, alterar a cadeia do fluxo de ativos digitais que é de remetente para o destinatário, assim ofuscando o movimento de fundos entre as partes envolvidas. Isso aumentou o anonimato idealizado pelos fundadores da tecnologia blockchain e também tornou difícil rastrear o fluxo de fundos, assim, garantindo a privacidade e em grande medida a segurança dos envolvidos na transação.

Os misturadores de moedas oferecem grandes benefícios aos investidores de baleias e às instituições ao garantir o anonimato e a privacidade das suas transações, os criminosos cibernéticos, por outro lado, também fazem uso deles para fins fraudulentos.

Os misturadores de moedas são legais ou ilegais?

Seguiram-se vários argumentos sobre a legalidade dos misturadores de moedas e as perguntas sobre a fundamentação da mistura de criptomoedas ou fichas foram levantados em conjunto; enquanto os defensores da descentralização e do anonimato das transações dos utilizadores acreditam fortemente que a mistura de moedas é um caminho a seguir na atualização da privacidade e segurança dos utilizadores — os objetivos fundamentais por trás da tecnologia blockchain e das finanças descentralizadas (DeFI) — e bloquear ainda mais os indevidos de terceiros controlo sobre as transações financeiras dos utilizadores.

Mas, os lançamentos argumentam que as suas atividades incentivaram muito a criminalidade e frustraram o rastreamento e apreensão de criminosos e terroristas que encontram uma aterragem suave com mistura de moedas para perpetuar as suas atividades nefastas. E, também sublinha os riscos envolvidos em confiar numa agência sem rosto (terceiros) com a sua fortuna (ativos digitais) que pode puxar o tapete para receber os seus fundos.

Geralmente, ambos os argumentos são válidos com o primeiro grupo que aponta para os prós dos misturadores de moedas enquanto o último se concentra nos contras. A questão subjacente é: qual é a porcentagem de atividades ilegais apoiadas por misturadores de moedas?

Um relatório recente da empresa de inteligência blockchain, Chainálise aponta para o facto de haver um aumento no branqueamento de fundos ilícitos em misturadores assim, alimentando as atividades de cibercriminosos e hackers.

A empresa descobriu que “as moradas ilícitas representam 23% dos fundos enviados para misturadores até agora em 2022 acima de 12% em 2021”. ^[1] A maior parte desses fundos eram de “misturadores sancionados” que auxiliavam e cumplicam a lavagem de dinheiro e outras atividades criminosas com colaborações conhecidas com a inteligência de algumas nações.

No entanto, os misturadores de moedas são legais em alguns países, incluindo os Estados Unidos, e operam com base em certos quadros regulamentares. Muitos utilizadores e instituições nesses países utilizaram-nos para fins legítimos para ocultar as suas transações. Enquanto alguns países proibiram definitivamente as atividades dos misturadores de moedas, argumentando que facilitavam atividades criminosas, como lavagem de dinheiro, um mercado da darknet e financiamento de atividades terroristas, entre outros. Então, nesses países, a mistura de moedas é altamente ilegal e não está em operação.

O relatório acima não favorece os misturadores de moedas, pode alimentar uma repressão e pode tornar-se desfavorável aos comerciantes de cripto genuínos que apenas queriam privacidade e anonimato. Como já imaginado pela Chainálise, “Os misturadores de cripto podem tornar-se obsoletos em breve à medida que a Chainálise refina a sua capacidade de desmisturar transações.” ^[2]

Lavagem Cripto

A lavagem de criptos está a aumentar e muitos acreditam que está a ser alimentado por misturadoras de moedas à medida que os branqueadores de dinheiro têm um lugar seguro para limpar os seus fundos roubados, com o apoio das nações, institucionalizando assim a ciberfraude e outras atividades criminosas.

Além disso, ter uma avenida onde os misturadores de moedas fornecem um serviço de limpeza de fundos ilícitos e uma capa para remetentes e receptores vai aumentar ainda mais o branqueamento de capitais e encorajar a criminalidade de alta escala.

Nos últimos tempos, a indústria do cibercrime, mais especialmente a cena do ransomware, tem aumentado, tornando-se cada vez mais ativa do que antes. Os cibercriminosos estão a aproveitar o Ransomware como serviço, um conceito abreviado como (RaaS), para roubar e esvaziar as carteiras de comerciantes.

A boa notícia é que muitas agências policiais em todo o mundo foram capazes de perseguir cada iota de dinheiro digital obtido ilegalmente, tomando ações rigorosas mesmo em detrimento dos cripto mixers e das suas operações.

Como funcionam os misturadores de moedas?

Eis um algoritmo simples através do qual a mistura de moedas funciona:

O proprietário envia moedas para a piscina (misturador de moedas) ligando a sua carteira, tal como Metamask ou Wallet Connect, etc ao misturador de moedas e deposita uma quantidade particular de moedas que pretende misturar e enviar ao destinatário.

As moedas de outros utilizadores são misturadas com isso e depois disso, a moeda mista seria transferida para uma morada designada para a carteira. A implicação aqui é que não existe nenhuma conexão entre a transação original e o endereço da carteira do destinatário.

É muito importante perceber que, independentemente do modelo operacional dos serviços de mistura de moedas, há uma taxa de transação de 0,25 a 3% que é cobrada por transação. Quanto maior o volume, mais onerosa é a taxa de transação e vice-versa. A taxa de transação é para cobrir as margens de lucro e/ou o preço de sustentar o misturador.

Além disso, existem várias opções disponíveis para os utilizadores retirarem fundos para a morada de carteira da sua escolha. Alguns misturadores colocam medidas de segurança adicionais para garantir que determinadas transações permanecem anônimas e algumas dessas medidas de segurança, incluem Ring e Zk-snarks.

Tipos de Misturadores de Moedas

Existem dois tipos de misturadores de moedas:

1. Misturadores centralizados (Custodiais)
2. Misturadores descentralizados (não privativos)

• Misturadores Centralizados de Moedas

Nos misturadores centralizados de moedas, os misturadores com base no ofuscação são fatores aplicados como parte do serviço de custódia, para esconder as transações dos utilizadores. Isso permite que os usuários enviem as suas Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) ou Solana (SOL) ao misturador de moedas e também enviar diferentes criptomoedas ao destinatário depois de pagar as taxas da transação.

A mistura centralizada de moedas é simples e eficaz para o uso de criptomoedas; é simplesmente uma forma de misturar moedas ou fichas. Podem lidar com todas as tarefas e complexidades operacionais, dando espaço para uma experiência simples e suave para os clientes. Exemplo; Blender.io.

Apesar das vantagens da mistura criptográfica centralizada de terceiros, também existem desvantagens, por exemplo, os serviços fornecidos por esses misturadores de moedas na sua maioria têm taxas mais altas do que os serviços oferecidos pelos misturadores de moedas descentralizados.

Não há garantia de que o misturador de terceiros traga de volta os fundos dos utilizadores. Portanto, é altamente vulnerável pois os fundos dos utilizadores são suscetíveis a serem roubados por ladrões. Outro problema é que o misturador é propenso a expor as conexões existentes entre remetentes e receptores quando pressionado pelas forças da lei.

A popularidade dos misturadores centralizados está a desvanecer-se, pois pertencem à primeira geração de misturadores.

• Misturadoras de Moedas Descentralizadas ou Peer-to-Pee r

Os misturadores descentralizados de moedas dão espaço para os utilizadores trocarem moedas sem a necessidade de terceiros, pois as transações são automáticas usando um contrato inteligente. Operam em torno de uma rede de centenas ou milhares de computadores (nós).

Ao usar protocolos como CoinsWAP, JoinMarket, CoinJoin ou SharedCoin, os clientes podem unir forças para realizar várias transações e como o número exigido de participantes inclina, eles fazem ajustes. Além disso, o misturador não armazena os endereços de remetentes e receptores, pois são programados para misturar e transferir fundos.

Outro benefício importante dos misturadores de moedas descentralizados ou peer-to-peer (P2P) é que oferecem a prestação de serviço não privativo, tornando possível aos utilizadores interagirem com o misturador e terem acesso total aos seus fundos.

Não há necessidade de requisitos do KYC nos misturadores descentralizados de moedas, portanto, são sem fronteiras e sem permissão. O protocolo pode redistribuí-los de maneira eficiente e justa de uma maneira, agrupando os fundos de vários usuários.

As plataformas de conhecimento zero (ZK) ou as plataformas baseadas no ofuscação (OBF) tornaram-se a maneira mais usual de misturadores criptografados descentralizados. Não obstante, o problema associado às provas de conhecimento zero existe na sua complexidade criptográfica, e isso também é um problema relativo à escala dos produtos.

Como nos serviços de mistura centralizada, os protocolos descentralizados de misturadores criptográficos podem ajudar a esconder e anonimizar a história das transações com criptomoedas.

Protocolos descentralizados, tal como os protocolos centralizados, oferecem aos usuários a admissão às finanças da sua escolha, isso faz com que eles assumam mais responsabilidade sozinhos. ConJoin, Wasabi Wallet, Sparrow Wallet são todos os misturadores descentralizados que são os mais conhecidos da indústria criptográfica.

Como funcionam: Misturadores Centralizados e Descentralizados

Misturadores Centralizados

Neste serviço de mistura centralizado, os utilizadores trazem as suas moradas de e-wallet nas plataformas e depois enviam o valor específico da criptomoeda que querem “misturar” para a plataforma centralizada. Com isto, o utilizador permite ao agente o controlo absoluto de fazer várias transações destinadas a “misturar” os ativos criptografados do utilizador. O que queremos dizer com o agente é um algoritmo especializado que realiza várias transações aleatoriamente.

Misturadores descentralizados

Os utilizadores tentam eliminar intermediários neste serviço. Desta forma, os utilizadores formam juntos para escolher os ativos criptoativos que desejam “misturar”, para realizar pequenas transações entre utilizadores que operam na mesma plataforma. Em Misturadores Descentralizados, sabemos também, que quanto maior o número de utilizadores no serviço, maior o processo de aleatorização.

Diferenças entre Misturadores Centralizados e Descentralizados

Em termos de anonimato, os misturadores descentralizados são os melhores. Isto porque os misturadores descentralizados oferecem níveis mais altos de anonimato aos utilizadores do que os misturadores centralizados. O misturador centralizado pode sob pressão ou por algumas razões egoístas divulgar os dados dos utilizadores devido ao acesso ao seu endereço IP. Assim, em grande medida, a morada do remetente e a do destinatário não são particulares como pretendido.

Por outro lado, as plataformas de mistura descentralizadas podem ser suscetíveis a ataques que podem resultar na exposição dos dados do utilizador, violando assim a privacidade e o anonimato.

Resumindo, os misturadores descentralizados oferecem os principais benefícios quando comparados com misturadores centralizados: primeiro, é a concessão do controlo total dos ativos aos utilizadores, porque quando o processo de mistura é concluído, tem lugar uma verificação para descobrir se o valor que vem é equivalente ao valor misto realizado através de assinaturas. Ao fazer isso, podem facilmente impedir a perda de ativos criptoativos da mistura de moedas.

Pelo que precede, deve ser feita uma diligência e uma pesquisa cuidadosa antes de escolher entre os dois, uma vez que existem tantos misturadores de esquemas fraudulentos disponíveis.

Conclusão

Sob muitos aspectos, as misturadoras de moedas são importantes para proteger a identidade e a segurança dos comerciantes de cripto, permitindo que os investidores das baleias e as instituições realizem livremente atividades comerciais com a garantia de que a sua segurança é garantida.

No entanto, o maior desafio que os misturadores de moedas enfrentam é que oferecem cobertura para criminosos cibernéticos que têm mais facilidade em lavar os fundos roubados. O recente relatório da Chainalysis sugere que muito precisa ser feito por todos os interessados na indústria criptográfica pois os cibercriminosos e hackers estão a tirar vantagem indevida dos misturadores de moedas.

No entanto, as misturadoras de moedas têm os seus prós e contras, daí a necessidade de adotar tecnologia sofisticada e implementar certos regulamentos destinados a prevenir atividades criminosas e encorajar o uso legítimo do serviço, pois não deitaríamos fora o bebé com a água do banho.